靠前章 財富管理新格局財富管理（wealth management）作為一門古老的產業，有著豐富的內涵與外延。財富管理職業，每天應對變化的環境，以及個性的人群，不斷探究著財富與人生的關繫，復雜而又迷人。對，這是一個極具魅力的行業。它充滿競爭與挑戰，也不斷成就著那些富有纔華與野心的從業者，實現他們在其他領域傾其一生都難以企及的商業理想。不管是客戶經理，還是理財規劃師，抑或金融管家等，我們更願意稱這些新金融時代的從業者為理財顧問（finan advisor）。所謂理財顧問，是憑借自身在財富管理領域的專業優勢，為客戶提供獨立、客觀、有價值的意見的金融從業者。這一稱號更符合知識經濟時代的氣質。用正確的方式賺錢是一種藝術。理財顧問若想成功經營自己，決策的起點就在於對環境有深刻而全面的認知。今天，能否在競爭性的市場中勝出，很......

序言中國近40年的經濟高速增長，成績舉世矚目。國家經濟實力大幅提高的同時，私人也創造和積累了殷實的家庭財富。當前，我國的宏觀環境進入全新周期。在經濟轉型、產業調整、金融制度改革加快的大背景下，無論是專業理財機構還是個人投資者，如何有效保護、管理並經營好家庭財富，正成為我國金融領域的新機遇、新挑戰的重要內容。新中國成立以來，我們的金融生態經歷了“財政金融”“貨幣金融”與“資本金融”的三期迭代。2005年，我提出“資本金融學”的概念。資本金融是現代金融的核心和高級形態，也是中國崛起為金融強國的支柱。財富管理市場正是資本金融的新生分支，它為我國資本金融和資本市場的創新發展注入了新活力。2005年中國人開始接受理財啟蒙，此後金融管制逐步放開，利率市場化和多層次資本市場的改革使投資理財市場進入新階段，相應資產管理機構與產品服務體繫得到快速發展。財富市場的擴容與金融市場的繁榮，使財富管理成為金融服務業......