繼暢銷書《互聯網金融：框架與實踐》之後，零壹研究院、寶像金融研究院聯手打造《互聯網+供應鏈金融創新》重磅著作。全面闡述互聯網+時代供應鏈金融新場景，15萬億元藍海蘊發新機，供應鏈金融盤活場景式金融需求，服務實體經濟，助力“一帶一路”**戰略。
宋華、柏亮、黃甜寫序力薦。

供應鏈金融是一種帶有模式創新的金融服務，它 真正滲透到了產業運行的全過程。然而，如何探索這 種模式的規律？特別是在“互聯網＋”時代，不同的 產業主體如何更好地利用供應鏈金融促進產業的發展 ，成為了眾多企業關注的話題。寶像金融研究院、零 壹研究院編著的《互聯網+供應鏈金融創新》正是立 足於這一點，全面總結反映了中國各行各業，以及不 同的經營主體如何在立足產業運營的基礎上，通過供 應鏈金融來促進產業的發展具有很好的借鋻意義，其 豐富的案例和廣博的視角也為中國企業探索供應鏈金 融的創新和再創新提供了很好的啟迪。

第1章 中國供應鏈金融市場概述
1.1 供應鏈金融定義
1.2 供應鏈金融產生的背景
1.2.1 供應鏈金融產生的宏觀基礎
1.2.2 供應鏈金融產生的微觀基礎
1.3 中國供應鏈金融的發展歷程
1.3.1 供應鏈金融1.0階段，線下“1+N”模式
1.3.2 供應鏈金融2.0階段，初步實現“四流合一”
1.3.3 供應鏈金融3.0階段，大平臺趨勢
1.4 供應鏈金融生態解析
1.5 中國供應鏈金融的市場空間
1.5.1 中國主要行業應收賬款規模
1.5.2 中國供應鏈金融發展空間預測
第2章 供應鏈金融需求主體分析
2.1 中小企業的定義
2.2 中小企業的規模及產值
2.3 中小企業融資現狀分析
2.3.1 中小企業融資渠道分析
2.3.2 中小企業融資成本分析
2.4 中小企業融資難原因分析
2.4.1 中小企業內部原因導致融資難
2.4.2 銀行等金融機構方面的原因
2.4.3 缺乏針對中小企業融資配套建設支持
2.5 中小企業資金受到行業擠占
第3章 供應鏈金融主要業務種類分析
3.1 預付賬款融資模式
3.2 存貨融資模式
3.3 應收賬款融資模式
3.3.1 保理業務基本流程
3.3.2 保理池融資業務
3.3.3 反向保理業務
3.3.4 融資租賃保理業務
3.3.5 商業保理業務極具爆發力
3.4 融資租賃業務
3.4.1 直接融資租賃業務
3.4.2 售後回租融資租賃業務
3.4.3 杠杆融資租賃業務
3.4.4 融資租賃滲透三大業務模式之中
3.4.5 融資租賃業務快速擴張
第4章 供應鏈金融主要參與主體分析
4.1 商業銀行**模式
4.1.1 模式簡析
4.1.2 案例分析
4.2 核心企業**模式
4.2.1 模式簡析
4.2.2 案例分析
4.3 物流企業**模式
4.3.1 模式簡析
4.3.2 案例分析
4.4 供應鏈協作服務商
4.4.1 模式簡析
4.4.2 案例分析
第5章 互聯網+供應鏈金融的新模式
5.1 電商平臺發展模式
5.1.1 模式簡析
5.1.2 案例分析
5.2 P2P網貸平臺發展模式
5.2.1 模式簡析
5.2.2 案例分析
5.3 供應鏈金融六類參與主體的對比分析
第6章 供應鏈金融資金來源與風險管控
6.1 供應鏈金融資金來源分析
6.1.1 商業銀行
6.1.2 融資租賃公司
6.1.3 小貸公司
6.1.4 P2P網貸平臺
6.2 供應鏈金融的風險來源分析
6.2.1 市場風險
6.2.2 核心企業信用風險和道德風險
6.2.3 上下遊融資企業信用風險
6.2.4 貿易背景真實性風險
6.2.5 業務操作風險
6.2.6 物流監管風險
6.3 供應鏈金融風險管控
6.3.1 供應鏈金融具有天然的風控優勢
6.3.2 供應鏈金融風險管控的對策及建議
第7章 國外供應鏈金融發展經驗及啟示
7.1 國外供應鏈金融發展歷程
7.2 國外供應鏈金融案例分析
7.2.1 UPS：物流企業**的供應鏈金融模式
7.2.2 GE：大型核心企業為**的供應鏈金融模式
7.2.3 SCB：商業銀行**的供應鏈金融模式
7.3 **外供應鏈金融對比
7.3.1 供應鏈金融參與主體對比
7.3.2 供應鏈金融主要服務對像對比
7.3.3 供應鏈金融主要融資方法對比
7.4 國外供應鏈金融發展經驗啟示
第8章 供應鏈金融政策法規及未來發展展望
8.1 中國促進中小企業發展的相關政策
8.2 中國商業保理相關政策
8.3 中國融資租賃相關政策
8.4 中國供應鏈金融未來發展方向及前景展望
免責聲明

8.4 中國供應鏈金融未來發展方向及前景展望 現階段在中國利率市場化幾近完成，高收益資產 即將消失，資產增量減緩，隻能挖掘存量提升資產效 率的宏觀大背景下，有擔保、有相對高收益和穩定現 金流的風險資產將吸引資金追逐，供應鏈金融正在成 為中國企業拓展融資渠道的重要途徑之一。隨著互聯 網的介入，供應鏈金融在升級換代的同時取得了快速 的發展，有望迎來發展黃金時期。
展望未來，寶像金融研究院認為中國的供應鏈金 融領域將呈現以下幾種發展趨勢。
（1）供應鏈金融發展的線上化大趨勢 電商平臺的興起和供應鏈信息化程度的提升，使 得供應鏈金融業務的發展速度和受重視程度與日俱增 ，從而誕生了在線供應鏈金融新的表現形式。目前， 許多商業銀行正嘗試自建或者與電商平臺合作開展線 上供應鏈金融。
各參與主體通過建立線上供應鏈金融服務平臺實 現資源整合，優化物流鏈、資金鏈和信息鏈，為大型 企業和上下遊中小企業提供專業化和定制化的金融服 務。同時，在這一過程中，*大限度地掌握了供應鏈 融資過程中的物流、商流、信息流、資金流，從而具 備了衡量借款企業實際的還款能力，從而為解決金融 業務中核心的風險定價提供了良好的支撐。
融資企業在線上供應鏈金融服務平臺可以自助申 請貸款，平臺繫統進行實時審批，自動放款。企業每 次借款還款均通過線上完成，手續簡便、隨借隨還， 極大地降低了中小企業的融資成本，提高企業資金周 轉率。
供應鏈金融發展的線上化趨勢提升了資金使用效 率，並打破了傳統商業銀行**的供應鏈金融模式， 進而大大拓寬了傳統供應鏈金融的範圍邊界。
（2）供應鏈金融發展的垂直化和細分化大趨勢 供應鏈金融在不同行業的應用，必然衍生出不同 的行業特性，這將促使供應鏈金融向*垂直細分、* 精準、*專業的方向發展，產業在線金融的綜合服務 將逐漸走向成熟。目前，包括商業銀行、核心企業、 電商平臺、P2P平臺等供應鏈金融參與方都已在各細 分產業、細分領域布局了供應鏈金融融資業務。
我們看到，每個行業都有自身的行業屬性和特點 ，比如服裝行業的廠商門店特別多，特點迥異，鋼貿 企業又有鋼貿企業的特點，因此不同產業鏈上的企業 具有迥異且多樣化的金融服務需求特征。因此，各供 應鏈金融參與主體需要根據不同行業、不同企業的具 體需求來為其量身定做金融服務，提供*加靈活和個 性化的供應鏈融資產品。
那麼，可以預見，各供應鏈金融參與主體隻有不 斷深耕各自所經營的一條或幾條產業鏈，在充分了解 行業屬性和特征的基礎上，結合自身的專業分析與研 判能力，纔能為各垂直細分供應鏈上的企業提供個性 化的供應鏈金融產品服務。寶像金融研究院相信未來 將會有*多的細分行業供應鏈金融模式或平臺提供者 出現。
（3）大數據應用將在供應鏈金融領域得到充分 體現 供應鏈金融*終是要實現“物流”、“商流”、 “資金流”、“信息流”的“四流合一”。與傳統金 融相比，供應鏈金融不再單純看中貸款企業的財務報 表等靜態數據，轉而對企業的動態經營數據進行實時 監控，將貸款風險降到*低。
供應鏈金融參與主體在掌握了大量的動態客戶交 易信息之後，如果不能夠及時、準確地對客戶信息進 行分類整理並分析，那也是無法有效地開展供應鏈金 融產品服務的。大數據的應用或者說是大數據平臺的 建設是在“互聯網+”浪潮下的供應鏈金融未來發展 的另外一大發展趨勢。
供應鏈金融參與主體通過自建或者與大數據機構 合作建立大數據平臺，為貸款企業客戶量身定制全方 位、多維度的分析報告。可以依托大量的真實交易數 據來源和大數據處理技術，計算出各標準數據的區間 範圍，通過上下遊企業數據的匹配，對貸款企業客戶 的資信狀況進行全面合理判斷。該分析報告*大的亮 點是數據實時變化，並提供了部分數據變化預測，對 業務周期進行全程化、多維度的監控和測評，能夠做 到及時通知和給出建議，從而將參與主體的放貸風險 降到*低。
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