1. 填補了托管行業專業書籍市場的空白。
2. 目前資產托管業務成為商業銀行新興業務，且2018年時值中國托管業務誕辰20周年，此書在這個時點出版具有長遠意義和影響。
3. 目前從事托管業務的機構與人員不斷增加，銀行、券商、外資、專業機構都在介入托管，而且托管關繫到整個資管行業，此書可以為從業機構及人員提供參考與借鋻。

1998年，中國資產托管業務與證券投資基金相伴而生。2018年是中國托管業務誕生的20周年。這20年來，中國金融業的發展日新月異、方興未艾，托管業務猶如一支新型護衛艦艇，為中國金融業的萬噸航母保駕護航。資產托管業務憑借著強大的內在生命力，植根於證券投資基金，並迅速衍生至券商資管、理財、信托、保險、年金、私募等領域，產品與服務不斷創新，國際化程度不斷提升，成為了金融行業中一支重要的生力軍，正在駛向一片更加廣闊的綠色海洋。 《崛起的資產托管業務》作者結合30多年商業銀行公司業務、零售業務及資產托管業務經驗，深入了解金融在各個業務環節的關鍵節點，通過改繫統、優服務、建體繫、設機構、梳流程、立制度、控風險，在書中總結並提出了“商行+投行+托管”的業務發展模式。本書以理論、實操、案例三部分，繫統闡述了資產托管業務各環節操作要點，可作為資產托管業務工作手冊。

楊洪 中共黨員，高級經濟師，教授級注冊咨詢師，北京大學光華管理學院高級工商管理碩士。現任中信銀行總行資產托管部總經理、中國銀行業協會托管業務專業委員會副主任、中國銀行業協會養老金業務專業委員會副主任。曾就職於中國人民銀行四川省分行、中國工商銀行四川省分行、四川省人民政府海南辦事處金融處、中國工商銀行四川省分行海南代表處。1997年加入中信銀行，歷任中信銀行成都分行信貸部總經理、支行行長、黨支部書記，中信銀行成都分行零售銀行部總經理，中信銀行總行零售銀行部總經理助理兼市場營銷部總經理，中信銀行貴陽分行黨委書記、行長，中信銀行總行行政管理部總經理，2016年3月任職中信銀行總行資產托管部總經理至今。 方銘輝 九三學社社員、英國埃塞克斯大學國際金融專業理學碩士。現任中信銀行總行資產托管部托管業務處副處長（主持工作）。自參加工作以來一直從事資產托管業務，參與多項行業重要產品創新，具有十餘年資產托管業務從業經驗。

上篇：洞見基本邏輯與發展綜述 / 1
第一章風靡**的輕型利潤引擎 / 3
銀行業啟動的全新引擎 / 3
海外資產托管業務的前世今生 / 6
我國資產托管20年風雨歷程 / 13
第二章包羅萬像的業務內涵 / 30
資產托管業務的內涵與基本職責 / 30
資產托管業務的法律性質與關繫 / 37
資產托管業務的制度與監管 / 40
托管、保管、監管與存管 / 47
第三章引機構盡折腰的“美味奶酪” / 52
資產托管業務的“綠色”屬性 / 52
資產托管業務的收益 / 58
資產托管業務的戰略價值 / 63
資產托管業務的社會價值 / 65
資產托管業務的立法探討 / 66
第四章資產托管業務的經營魔方 / 68
資產托管業務的經營管理模式 / 68
資產托管業務的組織機構設置 / 87
資產托管業務的營運模式 / 91
資產托管業務的金字塔模型 / 94
****托管銀行的經營模式 / 99
中篇：精進業務體繫與實務操作
第五章資產托管業務的產品 / 107
公募證券投資基金 / 108
基金專用賬戶資產管理計劃 / 126
證券公司資產管理計劃 / 141
商業銀行理財產品 / 151
信托資產 / 159
私募投資基金 / 169
保險資產 / 179
企業年金與職業年金 / 187
全國社會保障基金 / 196
QDII跨境產品 / 198
QFII跨境產品 / 205
期貨資產管理計劃 / 211
第三方監管 / 212
網絡借貸資金存管 / 214
第六章托管業務的營運 / 216
受托資產的安全保管 / 216
托管賬戶的開立與管理 / 220
資金清算與證券交收 / 224
資產估值與會計核算 / 231
托管投資監督與信息披露 / 249
其他營運增值服務 / 256
第七章托管業務的繫統 / 261
托管業務繫統的重要性 / 261
托管業務繫統的建設方式 / 266
托管業務繫統的搭建 / 268
第八章托管業務的風險控制 / 271
托管業務的操作風險與防控措施 / 272
托管業務的聲譽風險與防範措施 / 274
第九章托管業務的人員 / 276
托管業務人員的類別 / 276
托管業務人員的來源與發展 / 279
托管業務專業人員的管理 / 281
托管業務從業人員的職業道德 / 283
第十章托管業務的牌照 / 289
公募證券投資基金托管資格申請 / 289
企業年金基金托管資格申請 / 292
QFII托管資格申請 / 294
全國社保基金托管資格申請 / 295
保險資產托管資格申請 / 296
我國托管業務市場機構的持牌情況 / 298
下篇：駕馭托管實戰與特色案例
第十一章零距離揭秘餘額寶 / 305
桃園結義 / 306
寶寶誕生 / 308
“三頭六臂” / 310
天量交易 / 313
真正的T+0贖回 / 316
乘風破浪 / 318
附錄：餘額寶的成長歷程 / 319
案例點評 / 320
第十二章修建托管營運繫統的高速公路 / 322
營運繫統的全面升級與革新 / 323
行業**的營運實時監控繫統 / 326
ACE？π中信托管智能機器人 / 327
案例點評 / 334
第十三章評審會虎口奪食轉托管 / 336
“燙手的山芋” / 337
業務評審會 / 339
虎口奪食 / 341
案例點評 / 344
第十四章我國首隻期間債券基金 / 346
公募證券投資基金托管的“遊戲”規則 / 347
期間債基，量身定制 / 349
席卷全國的理財基金 / 352
案例點評 / 354
第十五章與國酒茅臺緣結企業年金 / 355
**入黔的股份制銀行 / 356
借力營銷茅臺集團 / 358
為茅臺集團定制年金方案 / 359
群雄逐鹿鏖戰茅臺年金 / 362
奪標國酒，大獲全勝 / 364
案例點評 / 364
第十六章創新服務，鏖戰理財托管 / 366
規範理財，引入托管 / 367
在價格戰中攀登“金字塔” / 368
商業銀行理財母子賬戶 / 370
“投顧+托管+年金”綜合服務 / 372
案例點評 / 374
參考文獻 / 376
上篇：洞見基本邏輯與發展綜述 / 1
第一章風靡**的輕型利潤引擎 / 3
銀行業啟動的全新引擎 / 3
海外資產托管業務的前世今生 / 6
我國資產托管20年風雨歷程 / 13
第二章包羅萬像的業務內涵 / 30
資產托管業務的內涵與基本職責 / 30
資產托管業務的法律性質與關繫 / 37
資產托管業務的制度與監管 / 40
托管、保管、監管與存管 / 47
第三章引機構盡折腰的“美味奶酪” / 52
資產托管業務的“綠色”屬性 / 52
資產托管業務的收益 / 58
資產托管業務的戰略價值 / 63
資產托管業務的社會價值 / 65
資產托管業務的立法探討 / 66
第四章資產托管業務的經營魔方 / 68
資產托管業務的經營管理模式 / 68
資產托管業務的組織機構設置 / 87
資產托管業務的營運模式 / 91
資產托管業務的金字塔模型 / 94
****托管銀行的經營模式 / 99
中篇：精進業務體繫與實務操作
第五章資產托管業務的產品 / 107
公募證券投資基金 / 108
基金專用賬戶資產管理計劃 / 126
證券公司資產管理計劃 / 141
商業銀行理財產品 / 151
信托資產 / 159
私募投資基金 / 169
保險資產 / 179
企業年金與職業年金 / 187
全國社會保障基金 / 196
QDII跨境產品 / 198
QFII跨境產品 / 205
期貨資產管理計劃 / 211
第三方監管 / 212
網絡借貸資金存管 / 214
第六章托管業務的營運 / 216
受托資產的安全保管 / 216
托管賬戶的開立與管理 / 220
資金清算與證券交收 / 224
資產估值與會計核算 / 231
托管投資監督與信息披露 / 249
其他營運增值服務 / 256
第七章托管業務的繫統 / 261
托管業務繫統的重要性 / 261
托管業務繫統的建設方式 / 266
托管業務繫統的搭建 / 268
第八章托管業務的風險控制 / 271
托管業務的操作風險與防控措施 / 272
托管業務的聲譽風險與防範措施 / 274
第九章托管業務的人員 / 276
托管業務人員的類別 / 276
托管業務人員的來源與發展 / 279
托管業務專業人員的管理 / 281
托管業務從業人員的職業道德 / 283
第十章托管業務的牌照 / 289
公募證券投資基金托管資格申請 / 289
企業年金基金托管資格申請 / 292
QFII托管資格申請 / 294
全國社保基金托管資格申請 / 295
保險資產托管資格申請 / 296
我國托管業務市場機構的持牌情況 / 298
下篇：駕馭托管實戰與特色案例
第十一章零距離揭秘餘額寶 / 305
桃園結義 / 306
寶寶誕生 / 308
“三頭六臂” / 310
天量交易 / 313
真正的T+0贖回 / 316
乘風破浪 / 318
附錄：餘額寶的成長歷程 / 319
案例點評 / 320
第十二章修建托管營運繫統的高速公路 / 322
營運繫統的全面升級與革新 / 323
行業**的營運實時監控繫統 / 326
ACE？π中信托管智能機器人 / 327
案例點評 / 334
第十三章評審會虎口奪食轉托管 / 336
“燙手的山芋” / 337
業務評審會 / 339
虎口奪食 / 341
案例點評 / 344
第十四章我國首隻期間債券基金 / 346
公募證券投資基金托管的“遊戲”規則 / 347
期間債基，量身定制 / 349
席卷全國的理財基金 / 352
案例點評 / 354
第十五章與國酒茅臺緣結企業年金 / 355
**入黔的股份制銀行 / 356
借力營銷茅臺集團 / 358
為茅臺集團定制年金方案 / 359
群雄逐鹿鏖戰茅臺年金 / 362
奪標國酒，大獲全勝 / 364
案例點評 / 364
第十六章創新服務，鏖戰理財托管 / 366
規範理財，引入托管 / 367
在價格戰中攀登“金字塔” / 368
商業銀行理財母子賬戶 / 370
“投顧+托管+年金”綜合服務 / 372
案例點評 / 374
參考文獻 / 376

（節選自本書第十五章 與國酒茅臺緣結企業年金） 2004 年, 為建立多層次的養老保險制度, *好地保障企業職工退休後的生活, 完善社會保障體繫, 勞動和社會保障部全面推進了企業年金相關制度的實施。各家金融機構對大型企業開展了“跑馬圈地式” 的營銷, 在企業年金市場上掀起了激烈的業務爭奪戰。
茅臺是貴州省的一張名片, 也是我國的民族精品, 香飄神州,名揚世界, 被**為“國酒”。茅臺集團的企業年金, 自然也成了各家金融機構爭奪的對像。中信銀行作為**入黔的股份制商業銀行,積極參與了茅臺集團企業年金托管人的營銷與投標, *終通過不懈的努力, 在激烈的競爭中脫穎而出, 獲得了茅臺集團企業年金托管人資格。
本案例將詳細闡述中信銀行在茅臺集團企業年金托管業務營銷過程中所做的工作, 介紹企業年金托管業務營銷的主要流程。
案例看點: (1) 商業銀行如何向企業提供年金業務的***服務? (2) 股份制銀行如何在托管業務營銷中建立獨特優勢? (3) 國酒茅臺的企業年金營銷歷程是怎樣的? 借力營銷茅臺集團 茅臺赤水釀, 國酒五洲名。
提到貴州, 很多人*先想到的是貴州茅臺酒。一個世紀以來,貴州茅臺酒先後榮獲各種**金獎, 蟬聯歷次**名白酒評比之冠。
中國貴州茅臺酒廠(集團) 有限責任公司總部位於貴州省北部風光旖旎的赤水河畔茅臺鎮, 是一家集**一級企業、**特大型企業、****企業(金馬獎)、全國質量效益型**企業等榮譽於一身的白酒生產企業, 擁有全資子公司和控股公司30 家, 參股21家公司, 員工3萬多人。多年來, 茅臺集團在稅金、人均創利稅、人均上繳稅金、股票總市值、品牌價值和**產品的營業收入、利稅、利潤等指標上穩居我國白酒行業**。
茅臺集團這樣的**企業對於商業銀行來說無疑是“鑽石” 級別的客戶。金融資源富足, 存款資源龐大, 上下遊產業鏈優質。與多數渴望銀行信貸支持的普通企業不同, 茅臺集團因自身財務狀況**充盈, 對商業銀行的主動需求很少。銀行對茅臺的主體業務是吸收集團以及各子公司的存款, 通過延伸服務, 爭奪下遊經銷商的貨款彙劃。而經銷商與當地的幾大國有商業銀行已經建立了比較牢固穩定的合作關繫, 對於中信銀行貴陽分行而言, 想切入合作*非易事。
作為貴州優質企業的代表, 茅臺集團也是商業銀行對公業務的試金石。通過多方面營銷、考察、研究、思考, 筆者*終決定尋求政府的幫助。中信銀行是響應貴州省委、省政府“引銀入黔” 號召在貴州設立分行的**家股份制銀行, 為貴州的經濟帶來了活力, 做出了貢獻, 也希望能夠在關鍵節點得到政府的支持。中信銀行貴陽分行向貴州省政府分管國資委的副省長彙報了向茅臺集團提供綜合融資服務的願望, 希望在茅臺集團這一優質客戶的營銷上, 得到省政府的幫助與支持。貴州省政府對中信銀行在貴州所做的工作是高度認可的, 也願意促進銀企合作, 進而促進經濟發展。不過政府也明確指出: 政府可以牽線搭橋, 但是涉及商業上的合作事宜, 還需商業銀行與企業通過市場化的方式自行商談。
在省政府的關心與支持下, 中信銀行與茅臺集團建立了聯繫,筆者帶隊拜訪了茅臺集團, 介紹了股份制銀行的優勢與特點, 並拿出了中信銀行具有市場競爭力的金融產品和服務方案。在經過一番考察與了解之後, 茅臺集團決定嘗試與中信銀行這家股份制銀行開展合作, 一次性向中信銀行轉入了10 億元存款。在政府的大力支持下, 中信銀行與茅臺集團終於實現了合作, 但與大型銀行相比, 中信銀行與茅臺集團合作的資金規模可謂九牛一毛。筆者清楚地知道,打鐵還需自身硬, 要想與茅臺集團展開深入合作, 必須拿出對方真正需要的產品和服務。
像茅臺集團這樣優質的企業, 幾乎什麼都不缺, 擁有**產品,資金豐沛如泉, 文化底蘊深厚。那麼, 什麼樣的金融產品纔能夠契合茅臺集團的需求呢?