夏文慶主編的《中國理財師職業生態(2018)》通
過全面展示我國理財師職業生態現狀、對自身職業的
主觀認識，以及對不同地域、不同年資、在分業經營
分業監管環境下所屬不同機構的理財師群體的交叉比
較，為茁壯成長中的理財師群體描繪職業生涯發展路
徑，為廣大理財人群根據自身需求選擇理財產品和服
務提供方向性指引，為監管單位制定監管政策提供第
*手資料，共同提高理財師群體專業度，提升行業形
像，助力行業持續、健康發展。

推薦序
金融監管新時代下的財富管理發展方向
財富管理的春天，不遠了
財富管理行業的挑戰和機遇
從資產管理到財富管理
自序
找準問題對癥下藥——開展理財師職業生態調研，促進財富管理行業健康發展
概述
一、樣本數量分布
二、分析方法
三、主要結果概要
第一章 理財師基本特征描述
第一節 構成
一、年齡梯隊現雛形
二、學歷高、證書全
三、銀行理財師占**
第二節 工作環境
一、超半數理財師常加班
二、多半年收入在20萬元以下
三、頻遭“挖角”仍堅守
四、對所在機構和品牌普遍持信任態度
五、有豐富產品支撐
第三節 客戶關繫管理
一、客戶多，黏性低
二、潛在需求挖掘初見成效
三、重視財商教育
四、工作方式須升級
五、專業咨詢收費服務任重道遠
第二章 理財師生存現狀分析
第一節 不同機構理財師生存現狀差異分析
一、銀行理財師實際境況和形像反差大
二、保險理財師自得其樂
三、證券理財師向往大機構
四、信托理財師回報高
五、第三方機構理財師*活躍
六、獨立理財師*成熟
第二節 不同年資理財師生存現狀差異分析
一、年資越長越喫香
二、年資越長自我規劃越清晰
三、機構評價兩頭揚，監管、學習是常態
第三節 不同地域理財師生存現狀差異分析
一、東部理財師優勢多
二、中部理財師渴望外部環境有所改善
三、西部理財師心態相對積極
四、東北理財師滿意度較高
第三章 理財師職業生涯發展
第一節 專業能力獲取途徑
一、專業認證是基本途徑
二、多層次專業培訓體繫正形成
三、多數希望繼續學習
四、自闢學習陣地
五、**理財師專業認證證書概覽
第二節 職業生涯發展展望
一、強壓力下依然堅守
二、大型機構受青睞
三、保險機構理財師創業忙
四、獨立理財師叫好不叫座
第三節 成功理財師畫像
一、成功理財師定義
二、持證多、跳槽多、三方機構
三、積極、滿意，能承壓
四、客戶多，質量好，黏性高
五、堅持，獨立，*主動
六、強調監管，偏保守，看好合伙模式
第四章 理財人群對專業服務的期望分析
第一節 認知差異性分析
一、需求強勁
二、選擇無關經驗與金額
三、性別影響需求
四、年齡越大越依賴專業
五、碩士人群*自信
六、中等收入靠自己
第二節 選擇理財師服務的依據
一、男性*看能力，女性兼顧口碑
二、年限、證書多方兼顧
三、博士不**看業績，碩士*青睞年資
四、高收入者看業績、看機構
第三節 所看重的核心特質
一、經驗豐富
二、專業度高
三、所在機構強
四、業績佳
第五章 行業發展建議
第一節 對未來的認知和期待
一、期待多元化收入
二、線上理財被認可
三、呼吁監管
第二節 監管建議
一、金融風險種類
二、我國監管進展
三、澳大利亞兩次金融服務改革
四、監管建議
參考文獻
後記