本書是在**自然科學基金項目《金融業綜合經營新趨勢下風險預警繫統與控制機制研究》(70673068)的研究結題報告基礎上修改而成的。
本書在研究內容框架設計方面，主要是在金融業綜合經營大趨勢日益顯性化的大背景下，首先回顧了金融業綜合經營的相關理論和綜合經營的**實踐經驗，並結合對我國金融業實施綜合經營的必要性及現狀的研究，針對我國特定的經濟金融體制環境，對我國金融業實施綜合經營的風險特征作了深入剖析；其次，從技術角度對金融業綜合經營新趨勢下的風險預警和控制體繫進行了繫統構建，同時對該繫統的科學性進行了實證檢驗，包括三個方面，即一個基本框架的構建、針對三種不**質**機構的綜合經營模式所進行的風險監控體繫構建及針對金融控股公司的風險監控體繫構建；再次，基於對我國金融監管體繫現狀、金融業綜合經營風險特征的闡述和理解，深入研究了在現實條件下我國應如何選擇與綜合經營趨勢相適應的風險監管體繫；*後，通過繫統總結，得到了富有實踐借鋻價值的政策建議，並針對本書研究的不足對與課題相關研究的進一步深入展開提出了若干建議。

本書重點研究了以下幾個問題，包括：總結了發達國家(地區)在金融 業綜合經營環境下的風險預警、控制與監管方面的經驗、教訓，並結合我 國現實狀況總結相關啟示；基於金融業綜合經營的風險特征構建一套能高 效運行的風險預警繫統；結合金融業綜合經營的模式選擇，構建相應的風 險監控機制；針對金融控股公司這一綜合經營方式，構建符合其風險監控 需要的風險預警繫統；對金融業綜合經營新趨勢下的監管體制安排進行深 入研究等。 本書可以作為各類金融機構、金融監管機構、經濟、金融研究機構工 作人員的工作指導書，也可以作為高校金融、經濟管理類專業師生的學習 參考書。

第1章 導論
1.1 研究背景
1.2 **外研究述評
1.2.1 國外研究綜述
1.2.2 **研究綜述
1.2.3 簡要評論
1.3 研究的思路、方法、預期創新點及框架
1.3.1 研究思路及主要研究方法
1.3.2 研究內容及框架
1.3.3 研究的側重點及預期創新點
第2章 金融業綜合經營理論及**實踐經驗
2.1 金融業綜合經營理論
2.1.1 金融業綜合經營的含義與動因
2.1.2 金融業綜合經營的模式
2.1.3 金融業綜合經營的風險效應與優劣勢分析
2.2 金融業綜合經營的**實踐
2.2.1 歐洲金融業綜合經營的實踐
2.2.2 美國金融業綜合經營的實踐
2.2.3 日本金融業綜合經營的實踐
2.3 金融業綜合經營的**實踐經驗總結及其借鋻
2.3.1 構建多方共贏的合作機制和生態環境
2.3.2 建立產權一體化的金融控股公司模式
2.3.3 發揮稅收等優惠政策在促進金融業經營模式轉變中的作用
2.3.4 加強監管部門合作提升監管水平
2.3.5 金融機構應根據各自比較優勢適時推進綜合經營
第3章 我國金融業綜合經營現狀及風險特征
3.1 金融業綜合經營的內在規律性及在我國實施的必要性
3.1.1 分業經營向綜合經營發展的內在規律性及動因
3.1.2 我國金融業實施綜合經營的必要性
3.2 我國金融業綜合經營的現狀
3.2.1 我國金融業綜合經營的發展歷程
3.2.2 我國金融業綜合經營相關法規、政策體繫的演變
3.2.3 我國金融業綜合經營的實踐探索
3.3 我國金融業綜合經營的風險特征
3.3.1 我國金融業綜合經營過渡階段的傳統風險
3.3.2 我國金融業綜合經營過渡階段的特殊風險
第4章 綜合經營新趨勢下的金融風險預警體繫
4.1 金融風險預警技術述評
4.1.1 基於風險度量的預警思路述評
4.1.2 傳統風險預警專門技術述評
4.1.3 近年風險預警技術研究的新動向及其啟示
4.2 發達**金融機構風險預警的實踐經驗及啟示
4.2.1 發達**的金融機構風險預警體繫
4.2.2 對構建和完善我國金融機構風險預警繫統的啟示
4.3 綜合經營趨勢下的風險預警體繫基本架構
4.3.1 風險預警指標選取及預警繫數的確定
4.3.2 風險預警指標權重的確定
4.3.3 風險預警函數及預警規則的建立
第5章 綜合經營模式與風險監控機制
5.1 商業銀行**型綜合經營模式下的風險監控機制
5.1.1 商業銀行**下的綜合經營形式
5.1.2 商業銀行**型綜合經營模式下的風險因素
5.1.3 商業銀行**型綜合經營風險預警機制
5.2 保險機構**型綜合經營模式下的風險監控機制
5.2.1 金融控股公司模式——現階段我國保險業綜合經營的*佳選擇
5.2.2 我國保險業綜合經營風險控制現狀
5.2.3 保險業**型綜合經營的風險預警與控制機制
5.3 證券公司**型綜合經營模式下的風險監控機制
5.3.1 我國證券公司開展綜合經營的主要形式
5.3.2 證券控股公司面臨的風險及其傳染性
5.3.3 建立健全證券控股公司的風險監控機制
第6章 基於金融控股公司的風險預警體繫
6.1 金融控股公司經營模式及風險來源
6.1.1 金融控股公司的經營模式
6.1.2 金融控股公司的風險來源
6.2 金融控股公司風險預警模型及實證研究
6.2.1 金融控股公司風險預警繫統的理論研究現狀
6.2.2 金融控股公司風險預警指標
6.2.3 金融控股公司風險預警模型構建
6.2.4 實證分析——以臺灣地區為例
6.3 金融控股公司風險控制體繫
6.3.1 金融控股公司內部控制體繫
6.3.2 金融控股公司外部監管體繫
第7章 金融業綜合經營的監管體繫
7.1 我國金融監管體繫概述
7.1.1 我國金融監管體繫的發展歷程
7.1.2 我國現行金融監管體繫面臨的挑戰
7.1.3 我國金融監管體繫的改革方向
7.2 國外金融業綜合經營監管的經驗及啟示
7.2.1 英國金融監管體制
7.2.2 德國金融監管體制
7.2.3 美國金融監管體制
7.3 我國金融業綜合經營趨勢下的監管體制優化
7.3.1 金融監管與金融經營模式的協調
7.3.2 我國金融監管制度的選擇與優化
第8章 主要結論、政策建議及研究展望
8.1 主要結論、政策建議
8.1.1 主要結論
8.1.2 政策建議
8.2 本書的創新點、不足和展望
8.2.1 本書的創新點
8.2.2 本書的不足及展望
參考文獻