出版社：機械工業出版社 ISBN：9787111700920 商品編碼：10046154008391 代碼：99 作者：崔宏
"| ?書[0名0]： | ?盡職免責：銀行信貸風險精準問責的邏輯與實務|8087805 | | ?圖書代碼： | | | ?圖書作者： | ?崔宏 | | ?出版社： | ?[1機1]械工業出版社 | | ?出版日期： | ?2022/1/26 0:00:00 | | ?ISBN號： | ?9787111700920 | | ?開本： | ?16開 | | ?頁數： | ?248 | | ?版次： | ?1-1 |
| ?內容簡介 | | 本書從對[0當0]前政策的回應和對終身問責制的反思出發，[扌是]出了信貸風險問責[mian]臨的問題和解決出路。在科[0學0]認識信貸風險問責的特殊性基礎上，以盡職為核心概念，[扌是]出了適合信貸風險問責的歸責原則和構成要[亻牛]，並結合銀行工作實際逐一詳細論述，初步搭建起了較為完整的信貸風險問責理論體繫。書中還特別論及了銀行的自由裁量[0權0]、信貸人員的繫統化的抗辯理由，並對問責實務中的困惑進行了檢思，對銀行建立健全盡職免責[1機1]制[扌是]出了相關建議。書中不少觀點和對信貸風險問責理論的完善，均具有開創性意義。 |
| ?目錄 |
前言
[0第0]一篇基礎篇
[0第0]1章老話題與[親斤]問題 / 2
1.1時代的呼喚 / 3
1.2對終身問責制的反省 / 6
1.3問責現實的改進 / 10
1.4本書[1主1]要內容與分析思路 / 13
[0第0]2章信貸風險問責的特殊性 / 18
2.1[糸巠]營風險是銀行[糸巠]營管理的本質和精髓 / 19
2.2信貸人員的類職業專家特征 / 21
2.3貸款損失與[糸巠]濟賠償的非對等性 / 25
2.4銀行作業模式對問責的影響 / 29
[0第0]3章免責的前[扌是]是盡職 / 32
3.1尋求盡職的定義 / 32
1. 具備專業勝任能力 / 35
2. 謹慎履行注意義務 / 35
3. 恪守職業道德 / 37
3.2注意義務的履行是盡職的判斷核心 / 38
1. 義務與注意義務 / 38
2. 注意義務的履行 / 42
3.3理性人與謹慎人標準 / 46
3.4合理調查與合理信賴 / 51
[0第0]二篇框架篇
[0第0]4章歸責原則與責任構成要[亻牛] / 58
4.1歸責原則的概念與意義 / 59
1. 歸責原則的概念與體繫 / 59
2.歸責原則的屬性與意義 / 60
3. 歸責原則與歸責事由體繫 / 61
4.2過錯責任原則 / 63
1.過錯責任原則的含義與特征 / 63
2.過錯責任的功能 / 66
4.3過錯責任的一般構成要[亻牛] / 68
4.4輔助應用原則 / 73
1.危險責任原則 / 74
2.雇[1主1]責任原則 / 76
[0第0]5章違規行為的本質與認定 / 81
5.1作為與不作為 / 82
5.2對注意義務的違反 / 84
5.3違規行為的本質屬性 / 90
5.4違規行為的認定 / 94
[0第0]6章因果關繫的認定與檢驗 / 100
6.1因果關繫的概念與特征 / 100
6.2因果關繫的認定理論 / 103
1.條[亻牛]說 / 103
2.原因說 / 104
3.相[0當0]因果關繫說 / 106
4.[0法0]規目的說 / 108
5.事實上的因果關繫與[0法0]律上的因果關繫 / 109
6.3因果關繫的檢驗規則 / 110
1.事實上因果關繫的檢驗 / 110
2.[0法0]律上因果關繫的檢驗 / 114
3.因果關繫的表見證明 / 117
6.4介入因素與因果關繫 / 118
1.介入因素與因果關繫復雜性 / 118
2.介入原因與因果關繫中斷 / 121
3.多因一果與原因力比較 / 123
[0第0]7章過錯的分類與認定 / 125
7.1過錯的概念和特征 / 125
7.2責任能力是過錯認定的前[扌是] / 128
1.不具備專業勝任能力即過錯 / 129
2.不[0知0]規範即過錯 / 129
7.3過錯的形態與認定 / 131
1.故意 / 131
2.過失 / 132
3.過錯的認定 / 133
7.4問責目的下過錯的適用分類 / 136
7.5受害人過錯與過錯的否定 / 139
[0第0]8章[糸巠]濟賠償金額的確定 / 141
8.1 貸款損失與純[糸巠]濟損失 / 142
1.貸款損失或損害事實 / 142
2.純[糸巠]濟損失 / 144
8.2 輕微損害不予賠償 / 148
8.3 雇員賠償責任的特殊性 / 150
8.4 雇員賠償責任的承擔 / 153
1.對因故意所致貸款損失承擔全部賠償責任 / 153
2.對因重[0大0]過失所致貸款損失承擔賠償責任 / 154
3.對因一般過失所致貸款損失免除承擔賠償責任 / 156
8.5 [糸巠]濟賠償金額的實務確定 / 157
[0第0]9章銀行自由裁量[0權0]的空間 / 166
9.1責任構成要[亻牛]的彈性規則 / 167
9.2重[0大0]性/重要性的認定 / 169
9.3盡職判斷標準 / 171
9.4一二道防線責任的分攤 / 177
[0第0]10章信貸人員的問責抗辯 / 181
10.1損害事實不存在或損害輕微 / 183
10.2“違規阻卻事由”的存在 / 184
1.以應有的謹慎履行了注意義務 / 184
2.銀行自甘風險與受害人同意或承諾 / 185
3. 信賴原則 / 187
4.緊急避險與自助行為 / 190
5.抵制無效與受脅迫 / 192
10.3因果關繫不成立 / 192
1.不謹慎行為與損失的形成沒有因果關繫 / 193
2.[0第0]三人行為 / 194
10.4不存在過錯或過錯程度較輕 / 196
1. 不可抗力 / 196
2. 意外事[亻牛] / 198
3.無心之過 / 198
4. 銀行與有過失 / 200
5.過錯程度較輕 / 202
10.5其他抗辯理由 / 203
1.雇[1主1]責任 / 203
2. 吹哨示[0警0] / 205
3. 創[親斤]包容 / 206
4.時效消滅 / 207
[0第0]三篇建議篇
[0第0]11章問責實務的困惑與反思 / 210
11.1盡職認定的困難來源 / 210
1.盡職具有程度上的不同 / 211
2.盡職既具體又抽像 / 212
3.盡職既客觀又[1主1]觀 / 213
4.盡職是態度與能力的結合 / 214
5. 盡職與合規的異同 / 214
6.盡職不是對風險的擔保 / 215
11.2幾種問責實務的反思 / 216
1.出風險即問責 / 216
2.違規即問責 / 217
3.簽字即問責 / 218
4.[扌是]示風險即免責 / 219
11.3審計的後見之明與先[0知0]幻覺 / 220
11.4問責歸因的簡化框架 / 221
[0第0]12章盡職免責實踐改進建議 / 225
12.1堅持技術風險可免道德風險嚴辦的問責總原則 / 225
12.2真正建立過錯責任制度，[扌是]高問責精準度 / 226
12.3注意對未盡職的上級部門和管理人員進行關聯問責 / 227
12.4持續改進風險管理制度和流程 / 228
12.5規範員工辭職期間的問責事宜 / 229
12.6完善銀行激勵約束[1機1]制與文化 / 232
12.7健全盡職免責與容錯糾錯[1機1]制 / 233
後記 / 235
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| ?編輯推薦 | 盡職免責銀行信貸風險精準問責的
邏輯與實務
崔宏 —— 著
EXEMPTION FOR WHO FULFILLED DUTIES
A person who has fulfilled their duties should [0no0]t be held liable for anything beyond their control
讓問責有序有據，讓抗辯有理有力
為銀行問責工作[扌是]供 框架指引
為信貸人員抗辯[扌是]供 基本遵循 |
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