本書以金融學、法學的有關理論和金融法為基礎，將金融知識、法學知識與法律實踐有機結合。內容詳略得當，重點突出。共分5篇：金融法總論、金融機構法、金融市場業務法、金融調控法、金融監管法。按照上述結構，編者將國內金融法與涉外金融法融為一體，避免單獨設立涉外金融法，造成邏輯的割裂。以通說為基礎，另列出新觀點供讀者參考、研究，理論概念與法律概念不一致的，以法律概念為主。同時，本書充分吸納了**的研究成果，反映了**立法。

陶廣峰，南京財經大學教授,博士生導師；中國法學會比較法研究會副會長,中國法學會財稅法學研究會常務理事,江蘇省法學會金融法學與財稅法學研究會會長，江蘇省農業與農村法治研究會副會長。曾任南京大學法學院副院長,教授,博士生導師,南京大學中國經濟法研究所所長；南京財經大學法學院院長。主要從事經濟法學、金融法學、侵權行為法學、比較法學的教學與研究。出版的主要學術著作與教材有:《構建與創新：經濟法哲學研究》《金融法》《金融創新與制度創新》(合著)、《經濟法學》《經濟全球化與中國經濟法》《經濟法原理》《比較侵權行為法》《法理學》等。主編《金融財稅法律評論》（年刊）、《經濟法前沿文庫》（已出版12種）等。在《法學研究》《中國法學》等期刊發表論文百餘篇;先後主持國家社科基金(計3項)等項目二十餘項。曾被省委、省政府評為“優秀教師”,並授予“園丁獎”稱號。

目錄





第一篇 金融法總論

第一章 金融法的基本範疇
第一節金融範疇概述
第二節金融法的概念及調整對像
第三節金融法的地位與作用
第四節金融法的淵源、體繫和基本原則

第二章 金融體制與金融立法
第一節金融體制與金融立法
第二節中國金融體制
第三節中國金融立法

第二篇 金融機構法

第三章 中央銀行法律制度
第一節中央銀行概述
第二節中國人民銀行的法律地位
第三節中國人民銀行的組織機構
第四節中國人民銀行的業務

第四章 商業銀行法律制度
第一節商業銀行法律制度概述
第二節商業銀行的組織機構
第三節商業銀行的設立、變更和終止
第四節商業銀行的經營原則和範圍
第五節違反商業銀行法律制度的法律責任

第五章 政策性銀行法律制度
第一節政策性銀行法律制度概述
第二節我國的政策性銀行法律制度

第六章 保險機構法律制度
第一節保險機構概述
第二節保險公司
第三節保險代理人、經紀人和公估人

第七章 證券機構法律制度
第一節證券機構法律制度概述
第二節證券交易場所
第三節證券公司
第四節證券登記結算機構
第五節證券服務機構

第八章 其他金融機構法律制度
第一節其他金融機構法律制度概述
第二節信用合作機構法律制度
第三節金融資產管理公司法律制度
第四節信托公司法律制度
第五節企業集團財務公司法律制度
第六節金融租賃公司法律制度
第七節汽車金融公司法律制度
第八節小額貸款公司法律制度
第九節融資擔保公司法律制度
第十節外資金融機構法律制度

第三篇 金融市場業務法

第九章 貨幣市場法律制度
第一節貨幣市場法律制度概述
第二節票據市場法律制度
第三節銀行間債券市場法律制度
第四節同業拆借市場法律制度

第十章 外彙市場法律制度
第一節外彙市場概述
第二節外彙市場主體制度
第三節外彙市場交易制度

第十一章 信貸法律制度
第一節存款法律制度
第二節貸款法律制度

第十二章 支付結算法律制度
第一節支付結算法概述
第二節銀行結算賬戶管理制度
第三節非票據支付結算方式及結算規則

第十三章 金融擔保法律制度
第一節金融擔保法概述
第二節保證
第三節抵押
第四節質押
第五節銀行的對外擔保

第十四章信托法律制度
第一節信托概述
第二節信托行為
第三節信托當事人的權利與義務
第四節公益信托
第五節家族信托

第十五章 融資租賃法律制度
第一節融資租賃法律制度概述
第二節融資租賃立法
第三節融資租賃合同

第十六章 保險市場法律制度
第一節保險市場概述
第二節保險合同概述
第三節財產保險合同
第四節人身保險合同

第十七章 資本市場法律制度
第一節資本市場法律制度概述
第二節股票市場法律制度
第三節債券市場法律制度
第四節證券投資基金法律制度
第五節金融衍生工具法律制度

第四篇 金融調控法

第十八章 中央銀行貨幣管理法律制度
第一節貨幣管理法概述
第二節人民幣管理法律制度
第三節外彙管理法律制度
第四節反洗錢法律制度
第五節金銀管理法律制度

第十九章 中央銀行貨幣政策法律制度
第一節貨幣政策概述
第二節中央銀行貨幣政策目標
第三節中央銀行的貨幣政策工具

第五篇 金融監管法

第二十章 金融監管法律制度概述
第一節金融監管法的發展
第二節金融監管機構及其權限
第三節金融監管的目標與原則
第四節金融監管法律責任

第二十一章 中央銀行監管法律制度
第一節中央銀行監管制度概述
第二節中國人民銀行的金融監管

第二十二章 銀行業監管法律制度
第一節銀行業監管制度概述
第二節銀行業監管的目標和原則
第三節銀行業監管協調制度
第四節銀行業監管機構制度
第五節銀行業監管機構的監管職責
第六節銀行業監督管理措施

第二十三章 保險業監管法律制度
第一節保險業監管概述
第二節保險業監管體制
第三節我國保險業監管機構
第四節保險業自律
第五節違反保險業監管法律制度的法律責任

第二十四章 證券業監管法律制度
第一節證券監管概述
第二節證券監管體制
第三節違反證券業監管制度的法律責任

第二十五章 互聯網金融監管法律制度
第一節互聯網金融監管制度概述
第二節網絡借貸監管制度
第三節股權眾籌監管制度
第四節互聯網支付監管制度
第五節其他互聯網金融形式監管制度

第二十六章 涉外金融監管法律制度
第一節外資金融機構監管制度概述
第二節外資營業性金融機構監管制度
第三節外資金融機構代表機構監管制度

參考書目

金融監管不是中央銀行的固有職能,中央銀行在逐漸從商業銀行分離出來的過程中,不斷接受政府的授權,最終金融監管纔成為中央銀行的重要職能。
18世紀中葉,中央銀行主要行使的是貨幣發行的監督管理權,隨後,由於資本主義國家經濟危機頻發,各國中央銀行對銀行業的監管也逐步加強,並變革監管手段,比如采用利率來調節信用等。但是總體上,處於自由資本主義向壟斷資本主義過渡時期的西方各國,國家對金融業的監管時緊時松,中央銀行對銀行業的監管有待進一步深化、改革。20世紀30年代,大範圍的經濟危機席卷西方主要資本主義國家。此後,各國中央銀行普遍認識到,金融企業與一般的經濟組織有別,其經營活動關繫到整個國民經濟的穩定,中央銀行必須嚴格監管金融業的活動,以此確保幣值穩定、經濟增長。此時,西方各國的金融監管制度纔真正得以建立並初步完善。但是歷經半個多世紀的變革,特別20世紀70年代以來金融創新浪潮的興起,各國中央銀行早期建立起來的金融監管制度日益滯後於金融發展的步伐。20世紀80年代末,世界經濟和金融的不穩定性逐漸突出,西方主要資本主義國家國民經濟陷入滯脹的怪圈,尤其是亞洲金融危機以後,人們開始反思20世紀70、80年代以來的金融全球化、自由化浪潮的弊端,一些國家相繼剝離中央銀行的金融監管職能,改由另設的專門機構行使,以加強金融監管。如英國、日本、韓國等,分別建立了統一的金融監管體制,中央銀行的主要職責被局限於制定、實施貨幣政策。然而,美國依然將金融監管職能保留在美聯儲並在一定程度上加以強化。
中央銀行是否能夠身兼兩職,同時履行金融監管職能與貨幣政策職能?支持方和反對方對此進行了充分論證。贊同中央銀行貨幣政策職能與金融監管職能分離的論點主要認為這兩者之間存在利益衝突,其依據為:
(1)中央銀行如果更多地從維護銀行繫統的安全性角度考慮貨幣政策的操作,無意中忽略其他金融機構乃至整個國民經濟的利益,勢必使得貨幣政策的實施偏離既定的目標。(2)貨幣政策與金融監管皆要求決策者全力以赴,監管者工作範圍愈專一其監管效率便愈高,中央銀行兼顧兩者難免顧此失彼,導致效率低下。(3)金融監管目的在於防範和杜絕導致金融破產、繫統動蕩和危機蔓延的根源和因素,然而金融機構的破產在所難免。一旦發生監管失靈,人們可能歸咎於中央銀行,使得中央銀行在承擔監管失靈的責任時,聲譽受損,而這將影響其進行貨幣政策操作時的公信力。獨立的中央銀行必須在提升信譽、增加可信度和公眾認同感與金融監管之間作出取舍。(4)從政治角度分析,金融監管職能從中央銀行分離還可以防止中央銀行過於“威權”,免得中央銀行在原獨立性地位的基礎上權力過大,因而有必要分離金融監管職能以削弱其影響力。