《理財規劃與設計》從培養學生理財規劃觀念、能夠制定理財規劃方案的角度出發，繫統介紹了現金與消費支出規劃，教育規劃。住房規劃，投資規劃、風險管理與保險規劃、退休養老規劃、稅收規劃、財產分配與遺產規劃、理財規劃方案的制定與實施等內容。每章以引導案例開頭，理論介紹和案例分析居中、技能訓練結尾，中間穿插了，小思考，相關鏈接，等欄目，體例新穎，版面活潑。《理財規劃與設計》既可作為高職高專財經類專業的教材，又可作為金融從業人員的崗位培訓教材和參考資料。

第1章 理財規劃與設計概述
1.1 理財與理財規劃
1.2 理財規劃業的發展與理財
規劃職業
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第2章 現金與消費支出規劃
2.1 家庭生命周期階段的分析
2.2 現金規劃與現金規劃工具
2.3 現金與消費支出規劃方案的制定
2.4 現金與消費支出規劃案例
分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第3章 教育規劃
3.1 教育規劃概述
3.2 教育規劃工具的選擇
3.3 教育規劃方案的制定
3.4 教育規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第4章 住房規劃
4.1 住房需求分析
4.2 購房的財務策略和融資方案
4.3 房地產投資
4.4 住房規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第5章 投資規劃
5.1 投資需求與投資規劃
5.2 投資的影響因素及投資工具的選擇
5.3 投資規劃方案的制定
5.4 投資規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第6章 風險管理與保險規劃
6.1 風險與保險
6.2 家庭保險工具的選擇
6.3 保險理財規劃方案設計的原則和方法
6.4 保險規劃案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第7章 退休養老規劃
7.1 退休生活設計與退休費用分析
7.2 現行社會保險體繫
7.3 退休養老理財規劃的方法與建議
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第8章 稅收規劃
8.1 稅收規劃的概念、原則與方法
8.2 個人所得稅
8.3 家庭稅
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第9章 財產分配與遺產規劃
9.1 家庭財產風險的種類與財產界定
9.2 財產分配規劃的原則和工具
9.3 遺產與遺產規劃
9.4 財產分配與遺產規劃
案例分析
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第10章 理財規劃方案的制定與實施
10.1 客戶關繫的建立
10.2 客戶財務分析與評價
10.3 理財規劃方案的制定
10.4 理財規劃方案的實施與
效果評價
本章小結
評估練習
職業技能訓練
第11章 理財規劃案例
綜合案例一
綜合案例二
職業技能訓練
附錄A 客戶風險類型測試表
附錄B 客戶信息調查表
參考文獻

以往人們在談到理財時，一般是指公司理財或企業財務策劃，很少談及個人理財規劃。近年來，個人理財規劃已經成為與公司理財並列的理財學分支，並且在現代社會經濟生活中扮演著越來越重要的角色。本課程中所涉及的主要內容是針對個人理財的規劃與設計，談到個人理財規劃，首先要對與理財相關的概念和工作內容有一個較為深刻的理解和認識，因此本章內容先從討論理財開始。
1.1.1 理財及理財規劃的概念
1.理財的概念“你不理財，財不理你”——這是中央電視臺理財頻道的一句廣告語。這看似充滿文字遊戲色彩的話語現今已成為深入人心的一種理念，在這句廣告語中可以提煉出一個對本課程十分重要的概念——理財。據統計，在城市各階層最關心的名詞排名中，理財一詞名列前茅。什麼是理財？如何理解這一概念並運用自如，是學好本課程的一個首先值得探討的問題。
狹義的理財從字面上來理解，就是“打理錢財”的意思。理財是以“管錢”為中心，通過攢錢、生錢、護錢三個環節，管好現在和未來的現金流，讓資產在保值的基礎上實現穩步、持續的增值。理財的最終目的是實現財務自由，讓生活幸福、美好。有一則俗語叫做“喫不窮，穿不窮，不會算計一世窮”，這裡的“算計”指的就是理財的意思。
廣義的理財可以理解為“人生一個大的財務計劃”，它是在人生不同的生命周期階段，從財務的角度審視和安排我們的生活方式。從這個角度來說，理財就是個人一生的現金流量與風險管理。因此，可以將理財理解為貫穿人一生的、對個人和家庭資產最有效的保值、增值的一項繫統工程。

“你不理財，財不理你”——這看似充滿文字遊戲色彩的一句話已經成為深入人心的一種理念。在國外，個人理財業務已經發展到相當成熟的階段，並形成兩個主要的分支：以提高個人生活品質為目標的“生活理財規劃”和以提高個人資產投資效益為出發點的“投資理財規劃”，二者統稱為理財規劃。在我國，隨著理財意識的提高和商業銀行、證券公司、保險公司理財業務的不斷推出，個人理財業務正在進入一個高速發展時期，對理財規劃專業人纔的需求也日益增加，國內許多高職高專院校都開設了理財規劃課程，因此，迫切需要一本適合於職業教育和培訓特點的實用型教材。
本書以讓學生“在學中做，在做中學”為編寫理念，介紹了現金與消費支出規劃、教育規劃、住房規劃、投資規劃、風險管理與保險規劃、退休養老規劃、稅務規劃、財產分配與遺產規劃、理財規劃方案的制定與實施等內容，遵循理論介紹、案例分析、技能訓練的編寫順序。理論介紹夠用，案例分析實用，技能訓練會用，突出了職業教育培養學生實際操作能力的特點。
本書是“零距離上崗.高職高專金融管理與實務專業繫列規劃教材”之一，具有以下幾個顯著特點：
1.結合高職高專教育的特點，在編寫內容上，使之盡量貼近理財實際工作的需要，將理財規劃理論和實際操作融為一體，側重培養學生制定理財規劃方案的實際操作能力。