本書根據《金融科技(FinTech)發展規劃(2019—2021年)》指導思想及科技發展對金融產生的影響，共設有10章內容。第1章全球金融科技發展格局，重點介紹主要發達國家金融科技發展的現狀與格局，以期給我國金融從業人員提供全局性的思考。第2章互聯網巨頭金融科技布局，主要介紹國際與國內互聯網巨頭在金融科技方面的全面布局及各自特點。第3章金融科技對傳統金融的挑戰，主要介紹金融科技的發展對銀行、證券、保險等傳統金融機構在客戶管理、市場營銷、風險管制、流程管理等方面帶來的挑戰與壓力。第4章互聯網與金融等

●第1章全球金融科技發展格局
1.1金融科技的基本內涵
1.1.1金融科技的概念
1.1.2金融科技的發展背景
1.1.3金融科技的主要內容
1.1.4金融科技的重要價值
1.2全球金融科技發展總體情況
1.3我國金融科技發展迅速
1.3.1互聯網巨頭引領金融科技發展
1.3.2商業銀行成為金融科技的主導力量
1.3.3傳統保險行業龍頭引領科技創新
1.3.4傳統券商與互聯網券商共同發展
思考題
第2章互聯網巨頭金融科技布局
2.1第三方支付與PayPal
2.1.1第三方支付的內涵
2.1.2第三方支付的業務模式
2.1.3第三方支付的價值
2.1.4第三方支付的發展現狀
2.1.5第三方支付的發展趨勢
2.1.6第三方支付的國際化發展
2.1.7PayPal——北美第三方支付的代表
2.2螞蟻金服金融生態
2.2.1螞蟻金服的發展歷程
2.2.2螞蟻金服的生態體繫
2.3騰訊產業互聯網金融布局
2.3.1最全牌照“金融帝國”
2.3.2騰訊產業互聯網金融布局
2.3.3後疫情時代騰訊生態體繫
2.4京東數科供應鏈金融
2.4.1京東數字科技
2.4.2京東互聯網金融布局
2.4.3與金融機構合作
2.4.4京東供應鏈金融
2.4.5京東全球化布局
思考題
第3章金融科技對傳統金融的挑戰
3.1金融科技給傳統金融帶來的影響
3.1.1對客戶的衝擊
3.1.2對渠道的衝擊
3.1.3對場景的衝擊
3.1.4對產品的衝擊
3.1.5對運營管理的衝擊
3.2傳統金融機構面臨轉型
3.2.1完善體制機制
3.2.2明確客戶為中心戰略
3.2.3加大產品創新力度
3.2.4積極擁抱金融科技
3.2.5渠道
3.2.6構建金融生態
3.3中國人民銀行《金融科技(FinTech)發展規劃(2019—2021年)》
思考題
第4章互聯網與金融創新
4.1“互聯網 ”國家戰略
4.1.1用戶數量持續增長，上網時長不斷攀升
4.1.2互聯網頂層設計，建設網絡強國
4.1.3推動“互聯網 ”經濟發展，形成數字經濟新動能
4.1.4深化“互聯網 ”社會發展，促進民生高質量發展
4.1.5推進“互聯網 ”政務，加速國家治理現代化
4.2消費互聯網金融日趨成熟
4.2.14消費拉動經濟增長
4.2.2消費互聯網化趨勢明顯
4.2.3消費金融
4.2.4消費金融市場主體
4.2.5消費金融發展趨勢
4.3工業互聯網金融方興未艾
4.3.1工業互聯網
4.3.2工業互聯網的重要意義
4.3.3國際工業互聯網發展
4.3.4工業互聯網發展趨勢
4.3.5工業互聯網金融
4.4農業互聯網金融潛力巨大
4.4.1農業互聯網
4.4.2農村電子商務發展迅速
4.4.3農村金融的現狀
4.4.4農村金融存在的問題
4.4.5農業互聯網金融創新
思考題
第5章大數據與金融創新
5.1大數據與國家戰略
5.1.1大數據的內涵
5.1.2大數據的四大特征
5.1.3大數據成為國家戰略
5.2大數據的主要類型
5.2.1政府大數據
5.2.2公共服務大數據
5.2.3產業大數據
5.3大數據分析方法
5.3.1數據分析與大數據分析
5.3.2大數據分析流程
5.3.3大數據分析方法
5.4大數據推動金融創新
5.4.1大數據突破邊界重新定位金融
5.4.2大數據推進小微產品創新
5.4.3大數據客戶畫像實現精準營銷
5.4.4運用大數據進行授信評分
5.4.5大數據推動銀行業務流程優化
5.4.6大數據在保險中的應用
思考題
第6章雲計算與金融創新
6.1雲計算發展迅速
6.1.1雲計算概述
6.1.2雲計算的主要特點
6.1.3雲計算的類型
6.1.4雲服務的層次
6.1.5雲計算的應用
6.2雲計算助力銀行創新
6.2.1金融雲賦能數字銀行
6.2.2雲計算在零售業務場景應用
6.2.3雲計算在對公業務場景應用
6.2.4銀行積極布局雲計算
6.3雲計算與保險創新
6.3.1保險業上雲趨勢
6.3.2保險業雲計算標準發布
6.3.3保險業雲計算的價值
6.3.4保險業積極布局雲計算
思考題
第7章人工智能與金融創新
7.1人工智能與國家戰略
7.1.1人工智能發展進入新階段
7.1.2人工智能發展演進路徑
7.1.3新一代人工智能的先決條件
7.1.4人工智能成為國家戰略
7.2人工智能相關技術
7.2.1機器學習
7.2.2知識圖譜
7.2.3自然語言處理
7.2.4人機交互
7.2.5計算機視覺
7.2.6生物特征識別
7.2.7VR/AR
7.3人工智能推動金融創新
7.3.1銀行大數據處理能力大幅提升
7.3.2創新服務流程
7.3.3語音識別處理應用——智能客服
7.3.4人工智能與智能營銷
7.3.5人工智能無人銀行
7.3.6預測分析與智能投顧
7.3.7人工智能與智能信貸
7.3.8人工智能助力保險升級
7.3.9人工智能與證券業創新
思考題
第8章區塊鏈與金融創新
8.1區塊鏈與國家戰略
8.1.1區塊鏈上升為國家戰略
8.1.2國家區塊鏈戰略的良好基礎
8.1.3“區塊鏈 ”成為換道超車的突破口
8.2區塊鏈技術原理
8.2.1區塊鏈的核心技術
8.2.2區塊鏈基礎架構
8.3區塊鏈與數字貨幣
8.3.1橫空出世的數字貨幣Libra
8.3.2數字貨幣Libra的價值
8.3.3國際組織發行虛擬貨幣
8.3.4央行法定數字貨幣
8.4區塊鏈推動金融創新
8.4.1法定數字貨幣與零售業務
8.4.2區塊鏈影響銀行交易的清算和結算
8.4.3貿易融資是區塊鏈技術擁有特點的領域
8.4.4區塊鏈 供應鏈金融解決中小企業融資難題
8.4.5區塊鏈對信貸業務影響
8.4.6區塊鏈與同業業務
8.4.7區塊鏈與資產托管
8.4.8區塊鏈在證券結算和清算領域的應用
8.4.9區塊鏈在保險中的應用
思考題
第9章金融科技與風險管理
9.1金融風險分類
9.1.1市場風險
9.1.2信用風險
9.1.3流動性風險
9.1.4操作風險
9.1.5合規風險
9.1.6繫統性風險
9.2金融科技應用帶來的新風險
9.2.1互聯網應用帶來的新風險
9.2.2大數據應用帶來的新風險
9.2.3雲計算應用帶來的新風險
9.2.4人工智能應用帶來的新風險
9.2.5區塊鏈應用帶來的新風險
9.3金融科技強化風險管理
9.3.1互聯網應用強化風險管理
9.3.2大數據應用強化風險管理
9.3.3人工智能應用強化風險管理
9.3.4區塊鏈應用強化風險管理
思考題
第10章監管科技創新
10.1監管科技產生的背景
10.1.1金融監管
10.1.2新形勢下金融監管困局
10.1.3監管科技的提出
10.1.4監管科技賦能監管
10.2監管科技準入機制
10.2.1明確監管準入
10.2.2建立準入機制
10.2.3制定監管標準
10.2.4完善法律、法規
10.2.5搭建行業共享機制
10.3監管科技提升監管效能
10.3.1大數據監管
10.3.2人工智能技術監管
10.3.3應用程序接口監管
10.3.4區塊鏈技術監管
10.3.5監管沙盒
10.3.6各國監管科技創新側重點
10.3.7監管科技應用場景
思考題
參考文獻

互聯網、大數據、雲計算、人工智能、區塊鏈等新技術的發展，在對經濟社會產生重要影響的同時，也促進金融行業的變革。金融與科技深度融合可以使金融更好地創新產品、提升服務實體經濟效率、降低金融服務成本、推動普惠金融發展、防控金融風險，同時也可促進金融行業自身轉型升級。但金融與科技如何實現深度融合進而推動銀行、證券、保險等金融創新？其路徑與方法有哪些？利用金融科技是否會形 的風險？監管部門又將如何借力科技強化效能？這些正是本書要探討的問題。 本書可作為高等院校金融學類專業課教材，還可供金融從業者參考使用。

趙永新 編