●第1章支付概論/1
【知識要點】/1
【案例導讀】/1
1.1貨幣與支付/2
1.1.1貨幣與支付的產生/2
1.1.2支付體現貨幣的基本職能/3
1.1.3支付方式與貨幣形態的演進/4
1.2支付的相關概念的外延/5
1.3支付體繫的構成/6
1.3.1支付參與方/6
1.3.2支付清算基礎設施/7
1.3.3支付工具或渠道/8
1.3.4支付安全/9
1.3.5支付監管/9
【本章小結】/10
【想一想、練一練】/10
第2章賬戶/11
【知識要點】/11
【案例導讀】/11
2.1銀行結算賬戶/12
2.1.1存款人和銀行結算賬戶/12
2.1.2個人結算賬戶/15
2.1.3單位結算賬戶/20
2.1.4結算賬戶轉賬/22
2.1.5銀行賬戶總體情況/24
2.2人民銀行賬戶結構/25
2.3支付操作/25
2.3.1記賬/25
2.3.2清算和結算/27
2.3.3清分軋差/27
2.4其他支付賬戶/28
2.4.1虛擬賬戶/28
2.4.2銀聯賬戶/29
【本章小結】/30
【想一想、練一練】/30
第3章支付清算體繫/31
【知識要點】/31
【案例導讀】/31
3.1支付清算體繫概述/32
3.1.1中國人民銀行的支付清算職責/32
3.1.2體繫概況/32
3.2人民銀行支付繫統/34
3.2.1中國現代化支付繫統(CNAPS)概述/34
3.2.2CNAPS層級/35
3.2.3CNFN/36
3.2.4第二代CNAPS的組成/37
3.2.5第二代CNAPS的新特征/43
3.3銀行卡跨行支付繫統/45
3.3.1銀聯網絡拓撲結構/46
3.3.2銀聯的清算模式/46
3.3.3銀聯二代繫統/48
【本章小結】/49
【想一想、練一練】/49
第4章銀行傳統支付和結算/51
【知識要點】/51
【案例導讀】/51
4.1銀行結算業務/51
4.1.1票據業務/52
4.1.2彙兌等其他業務/55
4.1.3銀行卡/56
4.2國際貿易支付/57
【本章小結】/58
【想一想、練一練】/58
第5章電子銀行/59
【知識要點】/59
【案例導讀】/59
5.1網銀(WEB瀏覽器方式)/60
5.1.1相關概念/61
5.1.2網上銀行的模式/62
5.1.3網銀的發展與規模/63
5.1.4網銀的優勢與不足/66
5.2手機銀行(WAP、App方式)/67
5.2.1WAP手機銀行/68
5.2.2App手機銀行/69
5.3其他電子銀行/72
5.3.1電話銀行/72
5.3.2手機銀行(短信方式)/72
5.3.3自助終端/73
5.3.4電視銀行/73
【本章小結】/74
【想一想、練一練】/74
第6章第三方支付概論/75
【知識要點】/75
【案例導讀】/75
6.1第三方支付概述/76
6.1.1互聯網金融支付/78
6.1.2第三方支付的由來/79
6.1.3我國第三方支付產業發展階段/79
6.1.4《非金融機構支付服務管理辦法》/80
6.1.5第三方支付準入/80
6.1.6第三方支付規模和格局/84
6.1.7互聯網金融支付定位與展望/86
6.2第三方支付形式/87
6.2.1網絡支付/87
6.2.2預付卡業務/90
6.2.3銀行卡收單/90
6.3特殊的第三方支付機構:銀聯/91
6.3.1中國銀聯的地位/92
6.3.2銀聯業務類型/93
【本章小結】/96
【想一想、練一練】/96
第7章第三方互聯網支付/97
【知識要點】/97
【案例導讀】/97
7.1第三方互聯網支付市場概況/98
7.2桌面在線支付案例/101
7.2.1案例: /101
7.2.2案例:財付通/103
【本章小結】/105
【想一想、練一練】/105
第8章第三方移動支付:遠程支付/106
【知識要點】/106
【案例導讀】/106
8.1遠程支付/107
8.2移動支付概述/108
8.2.1概念定義/109
8.2.2技術環境/110
8.2.3市場環境/111
8.3移動遠程支付應用/114
8.3.1 錢包/115
8.3.2支付/116
8.3.3銀聯的App支付應用/116
【本章小結】/117
【想一想、練一練】/117
第9章第三方移動支付:近場支付/118
【知識要點】/118
【案例導讀】/118
9.1近場支付技術/119
9.1.1近場通信(NFC)技術/120
9.1.2藍牙近場技術(iBeacon)/123
9.2脫機近場支付/124
9.2.1金融IC卡/125
9.2.2電子現金/128
9.2.3圈存/130
9.2.4 近場脫機支付操作案例/131
9.3聯機近場支付/133
9.3.1聯機近場支付概念/133
9.3.2聯機近場支付類型/134
9.3.3聯機近場支付應用/138
【本章小結】/144
【想一想、練一練】/145
第10章預付卡業務/146
【知識要點】/146
【案例導讀】/146
10.1預付卡概述/147
10.1.1發展階段和發行流程/148
10.1.2預付卡監管/149
10.2預付卡市場/152
10.2.1產業鏈/153
10.2.2規模/155
10.2.3共贏模式/157
10.3預付卡繫統/159
10.4預付卡運營案例/162
10.4.1銀商資訊概況/163
10.4.2銀商資訊預付卡流程/163
10.4.3銀商資訊預付卡產品/165
【本章小結】/169
【想一想、練一練】/169
第11章銀行卡收單/171
【知識要點】/171
【案例導讀】/171
11.1銀行卡收單業務概述/172
11.1.1收單業務的起源/173
11.1.2收單業務的發展/174
11.2中國銀行卡收單市場/177
11.2.1銀行卡/177
11.2.2銀行卡產業鏈/177
11.2.3銀行卡收單政策環境與技術環境/179
11.2.4銀行卡收單方式和流程/181
11.2.5收單市場新監管政策/187
11.3銀行卡收單運營案例/189
11.3.1拉卡拉支付概況/189
11.3.2拉卡拉支付的盈利模式/190
11.3.3拉卡拉產品和流程/190
11.4網聯與交易模式/194
11.4.1網聯/194
11.4.2兩方模式與三方模式/194
11.4.3四方模式/195
11.4.4直連模式/196
11.4.5斷直連,設立網聯/196
【本章小結】/198
【想一想、練一練】/198
第12章支付安全/199
【知識要點】/199
【案例導讀】/199
12.1網絡支付安全問題/200
12.2密碼學算法基礎/201
12.2.1對稱加密算法/202
12.2.2非對稱加密算法/204
12.2.3數字簽名算法/207
12.3算法的實際應用/208
12.4手機支付安全/211
12.4.1手機支付安全:硬件/212
12.4.2手機支付安全:App安全機制問題/213
12.5 支付安全/214
【本章小結】/217
【想一想、練一練】/218
第13章區塊鏈支付/219
【知識要點】/219
【案例導讀】/219
13.1虛擬貨幣概論/220
13.1.1虛擬貨幣的概念/220
13.1.2虛擬貨幣的分類/221
13.1.3人工型虛擬貨幣的問題/222
13.2計算型虛擬貨幣/224
13.2.1比特幣/225
13.2.2其他計算型貨幣/230
13.3區塊鏈:構建比特幣繫統的基礎/232
13.3.1傳統交易模型/233
13.3.2區塊鏈的運行原理/234
13.3.3區塊鏈種類和基礎架構/235
13.3.4區塊鏈2.0/236
13.4區塊鏈在支付中的應用/237
13.4.1跨境支付中存在的問題/238
13.4.2國外的區塊鏈跨境支付/238
13.4.3中國的區塊鏈跨境支付/240
13.4.4Libra(天秤幣)/240
【本章小結】/241
【想一想、練一練】/242