2021年版銀行業專業人員職業資格考試統編教材說明:由中國金融出版社出版、中國銀行業協會銀行業專業人員職業資格考試辦公室編寫的“銀行業專業人員職業資格考試統編教材”為專享指定教材。轉自中國銀行業協會官方網站有關2021年銀行業專業人員職業資格考試的信息：2021年銀行業專業人員職業資格考試時間是：上半年：6月5、6日（初級和中級）；下半年：10月23、24日（初級和中級）。一、報名時間初級和中級職業資格考試報名時間為3月31日9：0等

●第一章 個人理財概述1
第一節 個人理財及相關定義1
一、個人理財定義1
二、個人理財業務相關主體3
三、銀行個人理財業務分類5
四、工作流程與主要內容8
第二節 個人理財業務的發展及原因10
一、個人理財業務的發展10
二、國內個人理財業務迅速發展的原因13
第三節 理財師的執業資格和要求17
一、理財師隊伍狀況17
二、理財師的職業特征20
三、理財師的執業資格21
第二章 個人理財業務相關法律法規25
第一節 理財師的法律法規基礎知識25
一、法律知識的重要性25
二、中國的法律體繫26
三、民事法律關繫介紹26
第二節 理財規劃中的法律法規30
……

本教材主要針對商業銀行從事個人理財業務的一線業務人員以及有志於從事理財行業的人員設計，其內容緊扣考試大綱，涵蓋個人理財從業人員應當掌握的基本知識和技能。本教材的內容包括個人理財概述、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場概述、理財產品概述、客戶分類與需求分析、理財規劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法等七個部分。