●第一章個人理財概述1
要點導圖1
知識解讀2
第一節個人理財及相關定義2
第二節個人理財業務的發展及原因6
第三節理財師的執業資格和要求8
同步自測16
答案詳解21
第二章個人理財業務相關法律法規25
要點導圖25
知識解讀26
第一節理財師的法律法規基礎知識26
第二節理財規劃中的法律法規33
第三節理財產品及銷售相關法律法規42
同步自測66
答案詳解71
第三章理財投資市場概述77
要點導圖77
知識解讀78
第一節金融市場概述78
第二節金融市場分類83
第三節理財投資市場介紹88
同步自測109
答案詳解116
第四章理財產品概述122
要點導圖122
知識解讀122
第一節銀行理財產品122
第二節銀行代理理財產品127
第三節其他理財產品140
同步自測146
答案詳解151
第五章客戶分類與需求分析155
要點導圖155
知識解讀155
第一節了解客戶需求的重要性155
第二節了解客戶的主要內容157
第三節客戶分類與客戶需求分析158
第四節了解客戶的方法164
同步自測167
答案詳解170
第六章理財規劃計算工具與方法173
要點導圖173
知識解讀174
第一節貨幣時間價值的基本概念174
第二節規則現金流的計算177
第三節不規則現金流的計算178
第四節理財規劃計算工具179
同步自測184
答案詳解188
第七章理財師的工作流程和方法191
要點導圖191
知識解讀192
第一節概述192
第二節接觸客戶、建立信任關繫192
第三節分析客戶家庭財務現狀195
第四節明確客戶的理財目標197
第五節制定理財規劃方案200
第六節理財規劃方案的執行204
第七節後續跟蹤服務205
同步自測208
答案詳解211
附錄理財師金融服務技巧215
要點導圖215
知識解讀215
第一部分理財師的商務禮儀與溝通技巧215
第二部分工作計劃與時間管理221
第三部分電話溝通技巧225
第四部分金融產品服務推薦流程與話術229
同步自測231
答案詳解233
