本套教材適為參加中國銀行業專業人員職業資格考試（初級）的輔導用書。

●"節考情分析１第二節復習指導２章個人理財概述節個人理財及其相關概念７第二節個人理財業務發展的現狀及動因1０第三節理財師的執業資格與要求１１章節練習１４第二章與個人理財業務相關的法律法規節與個人理財業務相關的法律法規基礎知識１５第二節與理財規劃相關的法律法規１９第三節與理財產品及銷售相關的法律法規２８章節練習４５第三章理財投資市場介紹節金融市場介紹４６第二節各細分理財投資市場簡介５４章節練習６９第四章理財產品概述節銀行理財產品７０第二節銀行代理理財產品７４第三節其他理財產品８１章節練習８６第五章客戶分類與需求分析節了解客戶需求的重要性８７第二節了解客戶的主要內容９０第三節客戶分類與客戶需求分析９２第四節了解客戶的方法９６章節練習９８第六章理財規劃計算工具與方法節貨幣的時間價值９９第二節規則現金流的計算１０４第三節不規則現金流的計算１０８第四節理財規劃計算工具１０９章節練習１１３第七章理財師的工作流程和方法節接觸客戶、建立信任關繫１１５第二節分析客戶家庭財務現狀１１７第三節明確客戶的理財目標１１９第四節制訂理財規劃方案１２２第五節理財規劃方案的執行１２７第六節後續跟蹤服務１２８章節練習１３１第八章理財師金融服務技巧節理財師的商務禮儀與溝通技巧１３２第二節工作計劃與時間管理１４０第三節電話溝通技巧１４６第四節金融產品服務推薦流程與話術１５２章節練習１５６附錄一綜合檢測１５７附錄二貨幣時間價值在理財規劃中應用的案例１５８附錄三相關表格１６２附錄四個人理財業務相關法律法規１6７附錄五智能考試題庫繫統使用指導１６8"

本書根據中國銀行業協會很新大綱《中國銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目(個人理財專業初級)考試大綱》編寫。本書一共分為7章，以考試大綱為依據，以命題規律為指導，對考點進行深入、細致、全面地解讀,語言簡練,幫助考生清晰理解考點的內容和含義以及全面掌握考點知識；通過名師指導欄目，從命題角度、命題形式、命題概率等方面按照考試實情作了嚴謹的分析預測。同時在知識點的表述上嚴謹規範、條理清晰、重點突出，其中的關鍵詞記憶法能幫助考生大幅提升復習效率。

銀行業專業人員職業資格考試應試指導編寫組編著 著

    "我們建議考生在日常學習中，堅持“看一節教材＋看一節視頻＋做一節練習”。將看書和做題結合起來，一方面沒那麼枯燥，另一方面也可以全面檢測學習效果。另外，有些書本理論知識比較深奧難懂，聽老師的視頻課程，跟著老師學習，則能快速獲取知識點關鍵信息。本套書隨書送視頻課程，考生掃描每個章節名邊上的二維碼即可進入查看。"

"本套教材適為參加中國銀行業專業人員職業資格考試（初級）的輔導用書。銀行業專業人員職業資格考試應試指導研究組根據中國銀行業協會發布的《中國銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科目初級考試大綱》，對真題考點進行細致分析，編寫了本套教材，旨在幫助考生全面理解和掌握考試大綱的內容，更好地復習備考。本套教材模塊為了便於考生更好地理解和使用本書，下面對本套教材中主要涉及的模塊功能進行簡單介紹。１．本章應試分析在本書中，這一模塊主要是介紹該章的主要內容、在考試中所占的分值以及學習方法等，是對該章在考試中的整體考情的綜合分析。通過應試分析，考生可以有效地掌握該章的重點以及命題方向，避免盲目復習。２．思維導圖在本書中，這一模塊主要是將整章的思維脈絡通過關繫圖表現出來，並在考點後面標注“重點掌握、掌握、熟悉、了解”四種不同程度的復習要求。通過思維導圖，考生不僅可以對該章等