●上篇 商業銀行信貸業務及風險管理實驗  第一章 繫統概述 一、繫統功能 二、運行環境 三、人員管理 四、應用界面操作概述  第二章 客戶信息管理 一、登記查詢（客戶概況登記） 二、公司信息 三、私人信息 四、銀行業務 五、財務信息  第三章 信貸業務管理 一、信貸業務管理 二、銀行承兌彙票 三、票據貼現業務 四、其他票據業務 五、票據管理 六、擔保業務模塊 七、授信業務  第四章 信貸風險管理 一、信用評估 二、貸款五級分類 三、獃賬認定 四、貸後檢查 五、不良貸款催收  第五章 信貸資產管理 一、核銷業務啟動 二、當前核銷業務 三、已完核銷業務 四、核銷通知書打印  第六章 信貸報表管理 一、統計報表 二、查詢統計  第七章 繫統信息維護 一、基本介紹 二、繫統維護 三、繫統權限維護 四、財務指標的設定 五、信用等級指標 六、授權管理 七、預警管理 八、報表維護 九、貸後調查  附錄一 部分典型信貸業務流程圖  附錄二 實驗指南  附錄三 用戶列表  附錄四 商業銀行信貸業務經營與管理要點  附錄五 貸款可行性論證報告範例下篇 商業銀行國際結算實驗  第八章 繫統概述 一、繫統內容 二、繫統功能 三、繫統運行環境 四、業務與人員劃分 五、應用界面操作概述  第九章 進口信用證 一、信用證 二、提貨擔保 三、進口來單  第十章 進口代收 一、進口代收登記 二、進口代收修改 三、承兌 四、付款 五、拒付 六、退單 七、無償交單 八、銷卷  第十一章 出口來證及議付 一、出口信用證 二、出口寄單收彙  第十二章 出口托收 一、出口托收登記 二、出口托收修改 三、催收貨款 四、承兌登記 五、拒承兌／付款登記 六、無償交單 七、退單登記 八、收彙及解付 九、銷卷  第十三章 光票托收 一、托收登記 二、催收 三、買入票據 四、收彙解付 五、收彙前退票 六、銷卷  第十四章 彙款 一、彙入彙款 二、彙出彙款  第十五章 貿易融資 一、打包貸款 二、墊款（逾期貸款） 三、進口押彙 四、出口議付（押彙） 五、出口托收貸款 六、融資返還 七、進口押彙返還  第十六章 教學管理 一、權限管理 二、繫統表維護 三、繫統授權 四、測評 五、公告管理 六、學生操作情況  第十七章 國際結算業務流程 一、進口信用證 二、進口代收 三、出口信用證 四、出口議付 五、出口托收 六、光票托收 七、保函通知 八、保函索款 九、彙入彙款 十、彙出彙款 十一、開立備用信用證／保函 十二、轉讓信用證 十三、業務編號規則 十四、貿易融資臺賬 十五、統計報表  附錄 業務錄入界面說明  後記

為了滿足高等院校、職業技術學院發展應用型教育、培養面向21世紀的新型實用型人纔的辦學需要，我們編寫了《商業銀行信貸及國際結算實驗》，供各學校在金融專業實踐教學中使用。本書結合深圳智盛信息技術有限公司根據目前國內商業銀行的業務情況開發的教學軟件，從具體的操作界面入手，一步步詳細講解銀行業務的操作過程，力求使學生比較容易地通過該門課程的學習，全面掌握銀行業目前的實務操作技能，基本達到一畢業就可以上崗操作的程度，大大縮短學習與職場之間的距離。 本書共分兩部分：商業銀行信貸業務及風險管理模擬實驗和商業銀行國際結算業務模擬實驗，內容涵蓋了商業銀行信貸業務和國際結算業務的絕大部分，教材使用的軟件與目前一些商業銀行（如中國工商銀行、中國建設銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行等）使用的軟件區別不大，具有一定的參照性。本書重在培養經濟管理類專業，特別是金融、銀行會計、國際貿易等專業學生的崗位工作技能等

    下篇 商業銀行國際結算實驗  第八章  繫統概述   一、繫統內容   在實際的銀行業務繫統中，本繫統與核心業務繫統、外彙清算繫統有機結合，實現賬務處理自動化、報文收發自動化和資金清算自動化。 國際結算模擬繫統采用近期新的數據大集中的新的三層體繫結構，由操作前臺、中間處理服務器和數據庫服務器三部分組成，全行的國際結算業務數據集中在總行的數據服務器，提高了繫統的運行效率、安全性和可維護性。 操作前臺為業務處理的操作界面，處理數據的錄入、簡單檢查、查詢、經辦、復核、授權和資料的維護等項目。 中臺為業務處理部分，進行數據庫連接、業務規則和數據檢查、日初、日終、對前臺傳送的數據進行相應的處理、生成傳票、對賬務進行處理等操作，並與報文清算等