作 者:(新加坡)潘添禮 著 韓燕,曾令波 譯
定 價:59
出 版 社:中信出版社
出版日期:2020年03月01日
頁 數:175
裝 幀:平裝
ISBN:9787521713657
●引言/1
第一部分資產類別
第1章傳統資產類別/7
股票/8
固定收益產品/12
現金/現金等價物/18
結論/21
第2章房地產/22
房地產價格的影響因素/23
購買國外房地產/36
何時賣出/40
結論/41
第3章外彙/43
外彙的基本要素/44
什麼導致了外彙波動/45
外彙衍生品/47
投資外彙之前需要考慮什麼/51
作為對衝工具的外彙/56
外彙真的與現金等價嗎/58
結論/59
第4章其他資產類別/60
大宗商品/60
私募股權/66
對衝基金/72
結論/76
第二部分常見的理財產品
第5章股票掛鉤票據/79
一個股票掛鉤票據的例子/81
購買股票掛鉤票據之前需要考慮哪些因素/87
購買股票掛鉤票據之前需要考慮的其他因素/91
結論/100
第6章雙幣投資/101
投資DCI產品之前需要考慮的因素/103
投資DCI產品之前需要考慮的其他因素/107
結論/110
第7章結構性存款/112
結構性存款的普通變體/113
如何設計結構性存款產品/115
為什麼要投資結構性存款產品/116
投資結構性存款產品之前需要考慮的其他問題/117
結論/118
第8章單位信托基金/119
單位信托基金與共同基金有什麼不同/120
如何選擇單位信托基金/121
為什麼要投資單位信托基金/125
投資單位信托基金之前需要考慮的其他問題/126
結論/128
第9章保險/129
人壽保險的種類/130
哪種人壽保險能夠滿足你的需要/136
你購買保險的目標是什麼/136
你購買保險的期限是多久/140
哪些保單符合你的需求及你的風險偏好/141
到底買哪一種/142
你需要投多少保險金/144
保費優先還是保額優先/145
結論/147
第三部分整合/149
第10章資產配置/151
不同資產類別/153
資產配置計劃的例子/157
自上而下還是自下而上/163
改進資產配置計劃/170
回顧資產配置計劃/172
戰略性還是戰術性資產配置/173
結論/174
一本針對高淨值人士的資產配置指南。美國對高淨值人士的一般定義為擁有10以上資產且可投資資產在10萬~10以上的投資者。國內一二線城市擁有一套住房及60萬~6人民幣的投資者已具有相當規模,這類人群也是被銀行等金融機構服務不足的群體。低於這一資產量級,投資能力有限;高於這一資產量級,可以得到私人銀行、家族辦公室等專業機構的服務。而本書所指的高淨值人群大部分為自行投資理財者。這本書為以上投資者詳細列舉和介紹了適合他們投資的資產類別和主要金融產品,不僅為投資者闡釋了宏觀經濟趨勢,更為其提供了如何進行資產配置的具體策略,並指出了一些常規的、投資者容易忽略、不易察覺的投資陷阱。
第1章傳統資產類別 多數投資者對3類傳統資產類別最為熟悉:股權(通常叫股票)、固定收益產品(如債券)以及現金/現金等價物(貨幣市場工具)。 股票不需要介紹,大部分人應該都交易過,或者至少聽說過。與股票相比,固定收益產品的普及性要稍差一些,因為這一類別通常收益低,對高淨值人士而言不夠有吸引力。關於這兩類資產,已經出版了成千上萬的書對它們進行了仔細研究。所以,本書不想復制同樣的工作,而隻會對它們進行扼要介紹,讓個人投資者和高淨值人士明了它們的主要特征,以便在考慮將這些產品納入自己的資產組合時能夠更好地進行評估。 至於現金,多數人可能隻是想到了銀行存款。事實上,現金可能比我們通常認為的更復雜一些。因此,我會在這一類別上花點兒篇幅,討論如何處理我們手裡的現金。 股票 股權,通俗的叫法是股票或者股份,代表投資者對上等