●1緒論
1.1問題提出與研究意義
1.1.1問題提出
1.1.2研究意義
1.2國內外商業銀行小微金融的實踐情況
1.2.1國外商業銀行小微企業授信業務發展情況——以富國銀行為例
1.2.2國有大型股份制商業銀行小微企業授信業務發展情況——以中國銀行為例
1.2.3股份制商業銀行小微企業授信業務的發展情況
1.2.4城商行小微企業授信業務發展情況
1.2.5阿裡金融小微企業授信業務發展情況
1.2.6小微企業授信業務的趨勢性特征
1.3文獻綜述
1.3.1小微企業批量授信模式的研究
1.3.2關於小微企業融資風險控制
1.3.3數據挖掘用於信用風險評價的研究
1.3.4大數據與商業銀行管理方面的研究
1.3.5關於小微企業授信後風險預警的研究
1.4研究內容與研究方法
1.4.1研究內容
1.4.2研究方法
1.4.3本書創新與擬解決的關鍵問題
2小微企業批量授信風險管理架構設計
2.1小微企業授信整體管理架構
2.1.1小微企業批量授信發展戰略
2.1.2小微企業批量授信的模式
2.1.3適合小微企業批量授信的產品體繫
2.1.4與小微企業批量授信相一致的客戶管理
2.1.5與小微企業批量授信相一致的營銷管理
2.1.6與小微企業批量授信相一致的組織架構和崗位體繫
2.2小微企業授信批量操作風險管理架構
2.2.1樹立與小微企業批量授信特點相一致的風險管理理念
2.2.2做好小微企業細分及市場定位
2.2.3小微企業批量授信風險控制的制度與流程
2.2.4齊全的風險計量工具、管理工具與信貸技術
2.2.5對新產品、新業務、新模式的風險進行精細化管理
2.2.6IT繫統的應用
2.3小微企業批量授信風險管理繫統的設計思路
3小微企業市場細分與批量授信方案設計
3.1數據挖掘與小微企業市場細分
3.2小微企業需求分析
3.3小微企業批量授信方案設計的總體要求
3.4小微企業批量授信方案設計的基本內容
3.5幾種典型的小微企業批量授信方案的設計
3.5.1供應鏈小微企業批量授信方案設計
3.5.2集中市場小微企業批量授信方案的設計
3.5.3園區小微企業批量授信方案設計
3.5.4行業協會小微企業批量授信方案設計
3.6小微企業批量授信風險控制的嵌入
3.7基於批量操作的小微企業客戶群分析模塊與客戶管理模塊構建
4基於數據挖掘的小微企業批量授信決策支持模型
4.1基於數據挖掘技術的評級模型開發方法論
4.1.1定義開發目標、方法及業務問題
4.1.2數據診斷與清洗
4.1.3模型的細分與數據抽樣
4.1.4預測變量分析
4.1.5模型的選擇與確定
4.1.6風險參數計量
4.1.7模型的投產前驗證
4.1.8對模型進行監控和調整
4.2基於供應鏈的快速評級方法設計
4.2.1基於供應鏈金融的小微企業信用評價因素
4.2.2基於供應鏈金融信用評價的模型構建
4.3各類個性化打分卡的開發
4.4組合預測模型及模型競爭
4.5小微企業批量授信額度測算與利率定價模型
4.5.1利率定價機制建設
4.5.2額度測算模型的開發
4.6小微企業批量授信決策支持繫統的構建
4.7部分數據挖掘方法
4.7.1決策樹模型
4.7.2分類與回歸樹
4.7.3D3分類算法
4.7.4C4.5分類算法
4.7.5CHAID自動交互檢測
5大數據模式下小微企業批量授信風險評價
5.1大數據與小微金融的數字化管理前景
5.1.1小微金融領域大數據的處理任務
5.1.2大數據驅動的小微企業客戶管理創新
5.1.3大數據驅動的小微企業營銷管理創新
5.1.4大數據驅動的小微金融產品和商業模式管理創新
5.1.5大數據驅動的運營管理創新、渠道管理創新及戰略管理
5.2大數據驅動的小微企業批量授信業務創新
5.2.1基於大數據的機器學習方法論
5.2.2大數據在批量授信全流程的使用
5.3大數據模式下小微企業信用風險評價的案例分析
5.3.1ZestFinance信用風險評價分析
5.3.2阿裡金融基於大數據的風險控制分析
5.3.3中信銀行 貸風險控制分析
5.4大數據模式下小微企業批量授信IT部署
6小微企業批量操作實施過程中的風險管理
6.1六西格瑪管理與批量授信流程設計
6.1.1小微企業批量授信的調查
6.1.2小微企業批量授信的審查與審批
6.1.3合同管理
6.1.4基於批量操作的貸款發放、支付管理
6.2信貸工廠模式與小微企業批量授信操作過程中的風險控制
6.2.1組織架構與崗位體繫設置
6.2.2標準化的產品開發
6.2.3基本流程及流程標準
6.2.4預先設定市場定位進行主動開發
6.2.5輔助決策繫統與管理繫統
6.2.6動態的、集中的、專業化的貸後管理
6.2.7探索新型的管理機制
6.3小微企業批量授信風險控制安排案例剖析
6.3.1第一階段小微企業批量授信風險控制的主要措施
6.3.2第二階段小微企業批量授信風險控制的主要措施
6.3.3案例分析
6.4小微企業批量授信操作流程繫統的設計
7基於小微企業批量操作的授信後管理
……

《商業銀行小微企業批量授信管理:產品、流程、案例、風控》對小微企業授信風險控制、小微企業授信後風險預警、數據挖掘與授信風險評價、小微企業批量授信模式等研究成果進行述評，對各金融機構在小微企業授信實踐進行闡述；分析商業銀行建立小微企業批量授信全新的管理框架、風險管理框架的要求及框架設計；描述小微企業市場細分下的小微企業批量授信方案設計，基於數據挖掘的小微企業批量授信決策支持模型，大數據模式下小微企業批量授信風險評價，以及通過流程標準化管控批量授信操作風險的方法和實踐。

楊海平 著 著