●第一章行為監管與金融消費者保護的理論分析
一、從政治學角度的分析
二、從經濟學角度的分析
三、從法理角度的分析
四、行為風險、行為監管和金融消費者保護
五、審慎監管和行為監管
六、小結
第二章行為監管與金融消費者保護的國際改革進展
一、世界銀行發布《金融消費者保護的良好經驗》
二、世界銀行扶貧咨詢組織(CGAP)發布《在新興市場和發展中經濟體實行消費者保護——對銀行監管者的技術指導意見》
三、世界銀行發布《消費者保護與消費者自身金融素養的全球調查報告》
四、國際復興開發銀行發布《金融消費者保護的制度安排》
五、二十國集團發布《數字普惠金融高級原則(2016)》
六、巴塞爾框架下的行為監管理念
七、重視行為經濟學在金融消費者保護中的運用
八、重視對特殊金融消費者群體的保護實踐
九、典型國家行為監管與金融消費者保護的實踐
第三章我國行為監管與金融消費者保護的現狀、問題與對策建議
一、我國行為監管與金融消費者保護的現狀
二、目前我國行為監管與金融消費者保護體繫中存在的主要問題
三、政策建議
第四章我國金融科技發展中的行為監管與金融消費者保護
一、我國金融科技發展中監管部門重視行為監管和金融消費者保護
二、我國金融科技發展中行為監管和金融消費者保護面臨的挑戰
三、著重需要解決的幾個問題
第五章富國銀行“200多萬幽靈賬戶”的案例分析
一、背景
二、基層員工的責任分析
三、高管層的責任分析
四、公司治理和公司文化層面的分析
五、金融監管部門、行業協會及金融消費者視角的責任分析
六、“幽靈賬戶”案的啟示
第六章我國外彙批發市場的行為監管
一、我國外彙批發市場行為監管現狀
二、加強我國外彙批發市場行為監管具有現實必要性
三、外彙批發市場行為監管的國際經驗
四、完善我國外彙批發市場行為監管的政策建議
第七章我國跨境金融服務領域的行為監管
一、何謂“跨境金融服務”
二、實踐中“跨境交付”模式下的跨境金融服務的新發展——以外彙保證金交易為例
三、金融科技對跨境金融服務與金融開放具有“雙刃劍”作用
四、加強“跨境交付”模式下的跨境金融服務的行為監管
附件一富國銀行獨立董事及公司銷售行為調查報告
附件二英國金融業批發市場行為監管(銀行同業拆借市場、外彙交易市場、大宗商品交易市場)
參考文獻
致謝
