●第一篇營銷篇
第1問剛進入銀行的客戶經理該做些什麼呢？
第2問客戶經理在營銷過程中普遍存在的問題有哪些？
第3問在拜訪客戶之前，應該做什麼準備工作？
第4問與客戶接觸的技巧有哪些？
第5問與客戶接觸時有哪些提問技巧？
第6問如何判斷客戶有意向接受推薦的產品？
第7問選擇在什麼節點去拜訪客戶？
第8問遭到客戶拒絕怎麼辦？
第9問客戶經理為什麼不願意去見客戶呢？
第10問優秀的客戶經理應該培養哪些習慣？
第11問怎麼維護客戶？
第12問通過什麼方式增加客戶數量呢？
第13問如何甄別對銀行有價值的客戶？
第14問什麼樣的客戶能給銀行帶來存款？
第15問如何從“根”上解決企業的“錢荒”問題？
第16問銀行靠貸款的利潤收益能支持銀行的長期發展嗎？
第17問怎麼解決銀行規模受限的問題呢？
第18問怎麼控制小微企業的融資風險呢？
第19問為什麼客戶經理分不清授信與用信呢？
第20問嚴格控制授信還是嚴格控制用信？
第21問如何給核心客戶設計授信方案呢？
第22問如何優選限度的挖掘貿易流通企業給銀行帶來的存款收益呢？
第23問應該優先和貿易流通型企業合作還是和生產制造型企業合作？
第24問各家銀行產品同質化很嚴重，客戶經理依靠什麼來取勝呢？
第25問餘額寶業務的出現，對銀行有哪些衝擊呢？
第二篇產品篇
第26問信貸業務的基本要素有哪些？
第27問信貸業務的基本原則是什麼？
第28問項目貸款、固定資產貸款和流動資金貸款有什麼區別？
第29問企業想支付現金出去又不想使用貸款，怎麼辦？
第30問貸款能不能借新還舊？
第31問企業有充足的資金，為什麼不直接支付給交易對手，而要去銀行開立全額保證金銀行承兌彙票呢？
第32問客戶經理如何辨別銀行承兌彙票的真偽？
第33問銀行承兌彙票的查詢方式有哪些？
第34問票據行為有哪五大種類？
第35問如何識別“克隆”票據？
第36問票據丟失後怎麼補救？
第37問票據有哪幾種背書的形式？
第38問票據背書時必須記載的事項有哪些？
第39問銀行承兌彙票背書需要注意哪些？
第40問瑕疵背書影響銀行承兌彙票貼現嗎？
第41問銀行承兌彙票回頭背書是否有效？
第42問準全額保證金銀行承兌彙票和全額保證金銀行承兌彙票有什麼區別？
第43問票據貼現與貸款有什麼區別？
第44問企業在銀行申請貼現一定要提供增值稅發票嗎？
第45問企業在做貼現業務時，一定要在貼現銀行開戶嗎？
第46問銀行承兌彙票代理貼現業務是不是自開自貼業務？
第47問票據置換業務中，質押票據若早到期托收回來的資金怎麼處理？質押票據到期日是否可以早於主債權？
第48問票據質押融資，需要提供增值稅發票嗎？
第49問記載“不得轉讓”字樣的票據是否可以辦理貼現和質押？
第50問票據質押時，銀行如何纔能取得質權？
第51問銀行承兌彙票和商業承兌彙票的區別？
第52問商業承兌彙票到期，企業不兌付怎麼處理？
第53問個人能不能收商業承兌彙票？
第54問企業簽發商業承兌彙票需要在銀行開戶嗎？
第55問銀行持有的未到期的商業承兌彙票能否轉貼出去？
第56問票據與國內信用證有何區別？
第57問應收賬款都包括哪些？
第58問已經質押的應收賬款，是否可以辦理轉讓？
第59問什麼樣的應收賬款適合做保理業務？
第60問保理業務和應收賬款質押融資業務有什麼區別？
第61問保理業務分為哪幾類？
第62問如何處理保理業務的賬務？
第63問保理業務的收款賬戶保理監管賬戶跟保理專用賬戶有什麼區別呢？
第64問在操作保理業務時，取得了購貨方的應收賬款確認單，保理業務的風險就小嗎？
第65問遇到企業不配合銀行出具應收賬款的確認回執，怎麼辦？
第66問什麼樣的產品適合做貨押業務？
第67問貨權質押業務可以不請第三方監管公司看貨嗎？
第68問貨權質押業務中獨立監管和輸出監管有什麼區別？
第69問保兌倉業務適用於什麼樣的客戶？
第70問保兌倉業務和未來貨權質押業務的區別是什麼？
第三篇風險篇
第71問在擔保方式中，抵押和質押有什麼區別？
第72問一般保證與連帶責任保證有什麼區別？
第73問若企業將同一財產向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產所得的價款清償順序是怎樣的呢？
第74問哪些東西能作為抵押的財產？哪些東西不能作為抵押的財產呢？
第75問委托貸款業務，銀行承擔風險嗎？
第76問票據權利的瑕疵有哪些？
第77問銀行承兌彙票出現的背書錯誤有哪些？
第78問做完代理貼現的票據會不會影響票據的流通性？
第79問如果質押物在質押期間價格出現浮動，怎麼控制風險？
第80問保理跟應收賬款質押融資業務哪個風險大？客戶經理應該優先考慮營銷哪款產品？
第81問保理業務的風險防範措施有哪些？
第82問保兌倉業務的風險點在哪裡？
第83問現貨質押比未來貨權質押業務更安全嗎？
第84問貨權質押業務易出現哪些風險？
第85問客戶使用什麼用信工具對銀行最有利？
第四篇法律篇
第86問銀行在做質押擔保時如何實現質權？
第87問擔保物權的受償順序是怎樣的呢？
第88問留置權與抵押權、質權的優先受償順序是什麼？
第89問抵押權與租賃權有什麼關繫呢？
第90問人保和物保並存的優先順序是怎樣的呢？
第91問簽訂完授信合同後，企業經營狀況惡化，銀行可以不給企業提供融資嗎?
第92問借款合同對還款期限沒有約定或者約定不明的情形怎麼處理？
第93問如何實現票據權利的取得、行使和保全？
第94問票據偽造的構成要件有哪些？
第95問票據保證跟民法上的保證有什麼區別？
第96問票據的取得是否必須有相應的對價？持票人是否有證明已給付對方相應對價的義務？
第97問承兌銀行因彙票欠缺相對必要記載事項而拒絕兌付票款，持票人是否依然享有該彙票的票據權利？
第98問票據權利在什麼情況下消滅？
第99問法院有權扣劃企業存在銀行的保證金嗎？
第100問“先刑事，後民事”的原則是否有相關的法律規定或者司法解釋？
第五篇案例篇
案例1合眾發電有限公司買方付息案例
案例2航鷹公司票據置換短換長業務
案例3永泰電子科技有限公司票據拆分業務案例
案例4恆祥汽車貿易有限公司“銀行承兌彙票套餐”業務案例
案例5華榮商貿有限公司票據短換長業務案例
案例6天河有限公司商票保押業務案例
案例7江蘇醫科大學附屬第一醫院商票業務案例
案例8家全樂超市有限公司商票業務案例
案例9康盛食品有限公司保理池業務案例
案例10綠精康華家居商場營銷模式案例
案例11重慶建工第四工程有限公司BT保理業務案例
案例12杭州中鐵新航洋工程物資有限公司訂單融資業務案例
案例13廣東豐恆鑫物資有限公司貨押業務案例
案例14恆祥葉投資有限責任公司貨押業務案例
案例15青島靜紅水泥股份有限公司保兌倉業務案例
銀行客戶經理經典考試題
參考答案
《銀行客戶經理100問》是北京鴻劼銀行培訓中心在培訓時，搜集、整理、歸納、總結學員在實際工作中遇到的各類問題，對目前的客戶經理具有極強的參考價值，實戰性極強，為客戶經理在日後的工作中提供了極大的幫助。
營銷篇――高超的營銷技巧不僅是嘴皮子功夫，而且要有真本事，用心為客戶解決問題，這是跟客戶愉快合作的基礎。
產品篇――客戶經理即使有著高超的營銷技巧，沒有配套的產品支持也很難有所作為，因此銀行必須給客戶經理配備豐富的產品支持，這樣客戶經理纔能大展拳腳。
風險篇――信譽是商業銀行的生命，有效的風險管理可以提高銀行的信譽，更容易贏得客戶的信賴和認同。
法律篇――銀行經營的是風險行業，必須要了解所有的法律規則，通過法律來規避風險、保護自己。
