作 者:尚祖安,於永超,季亨卡 著
定 價:138
出 版 社:清華大學出版社
出版日期:2023年07月01日
頁 數:696
裝 幀:精裝
ISBN:9787302635369
1.回歸本質,認知財富管理邏輯;綜合視角,構建財富傳承體繫2.將家族財富管理體繫分解為四大模塊:- 企業財產合規化- 合規財產私有化- 私有財產繫統化- 繫統財產傳承化3.深入分析大量公開案例,兼顧實用性與可讀性4.這本書將幫助你:重新發現——財富管理與傳承存在的問題與風險重新學習——財富管理與傳承體繫的搭建與應用重新建立——財富管理與傳承服務的認知與理解
●第一章為什麼富過三代這麼難
第一節富有階層,跌落的原因3
第二節富過三代,艱難的挑戰8
第三節財富平分,錯誤的選擇13
第四節認知局限,失敗的根本15
第二章財富管理是在管什麼
第一節重新定義財富管理25
第二節管理流動性:財富不流動不增值32
第三節管理風險:富貴險中求34
第四節富人的財富管理邏輯38
第五節財富管理的繫統化42
第三章企業財產合規化
第一節家企隔離:守護家族財富安全50
第二節擔保、對賭與代持:穿透的不隻是財富61
第三節家族債務風險隔離策略72
第四節刑事責任風險:企業主的成功陷阱78
第四章合規財產私有化
第一節什麼是財富管理中的財富私有化92
第二節企業財富私有化的實現路徑93
第三節企業上市,財富落袋為安105
第四節個稅,不可跨越的必經之門114
第五章私有財產繫統化
第一節資產配置的相關概念、作用及結構120
第二節保險在資產配置中的規劃與意義142
第三節繫統化管理,需要重視婚姻風險與防範156
第四節財富全球化,需要考量全球身份規劃174
第五節稅務合規與籌劃,財富安全私有化的根本182
第六節家族辦公室的選擇與設立200
第六章繫統財產傳承化
第一節財富傳承沒有機會再重來220
第二節家族財產繼承分析230
第三節不同司法環境下的家族信托253
第四節家族慈善基金的運營與管理285
第五節家族傳承與家族憲章299
第七章選對財富管理從業者
第一節要特別小心隻談優勢與低價競爭的從業者322
第二節真正的專業人士會從客戶的角度去規劃324
第三節高知名度不等於高質量服務325
第四節選擇“三有”專業人士327
第五節如何評估職業道德330
後記
本書從家族財富管理與傳承過程中存在的問題著手,為讀者繫統地闡述了創富、保富、用富傳富所面臨的風險與挑戰。同時聚焦於家企混同風險、債務穿透風險、財產代持風險、稅務合規風險、企業家刑事風險、資產管理風險、家族婚姻風險、家族傳承風險等核心風險,對其進行充分的分析與解構,並給出風險防範措施的專業建議與極具參考意義的案例,更把財富管理工具的針對性運用充分地融入其中。在構建家族財富管理體繫方面,本書把家族財富管理分為四大模塊——企業財產合規化、合規財產私有化、私有財產繫統化、繫統財產傳承化,讓讀者對“財富管理體繫”一詞有了更加立體的理解與收獲,對於財富管理者搭建家族財富管理架構時亦有參考與借鋻價值。書中還重新定義了財富的本質和財富管理服務的內涵,認為財富並不是簡單的金錢概念,財富管理更不是單純的數字管理。財富管理應該是圍繞著“身體健康+內心通達+家庭和睦+資產充裕+人際通融”打造有深度、有等
尚祖安,於永超,季亨卡 著
尚祖安萬時財富管理咨詢創始人,理財規劃、財富管理資深專業人士。從事財富管理咨詢與培訓行業,為高淨值、超高淨值家庭/家族提供財富管理與傳承服務超過26年。中國銀行業協會《私人銀行理論與實務》教材編寫委員會委員、專家顧問委員會專家。於永超北京未名律師事務所主任、創始合伙人,資深律師與家族財富管理專家,中國式股東互保創始人。執業超28年,專注於財富保護與財富傳承、家族企業治理、股權傳承、家族信托等領域。長期為企業家、私人銀行及家族辦公室提供專屬服務。倡導天下無訟,家和業興。季亨卡中倫律師事務所合伙人,具有中國和美國律師資格。一直以來深受超高淨值家族客戶信任,擅長於家族財富等