●第一部分銀行授信業務
第一章公司授信業務3
◆ 第一節傳統類授信/3
流動資金貸款/3
項目貸款/6
委托貸款/12
異地貸款/15
聯合貸款/18
賬戶透支/20
租賃融資/21
備證擔保貸款/23
◆ 第二節行業類授信/26
一、房地產行業融資/26
(一) 土地儲備階段/27
(二) 開發建設階段/27
(三) 房屋銷售階段/28
(四) 經營物業階段/28
(五) 法人購房按揭貸款/29
(六) 商用房經營權質押貸款/31
二、船舶行業融資/35
三、農業貸款/36
四、其他行業貸款/37
◆ 第三節供應鏈融資/38
一、供應鏈融資/38
(一) 向銷貨方(賣方) 提供的融資/39
(二) 向購貨方(買方) 提供的融資/44
二、商品融資/49
三、網絡融資/55
四、鋼鐵銷售金融/58
五、汽車銷售金融/60
◆ 第四節保理業務/63
◆ 第五節票據業務/70
一、銀行承兌彙票/71
(一) 承兌類業務/71
(二) 貼現類業務/77
二、商業承兌彙票/86
(一) 承兌類業務/86
(二) 貼現類業務/88
◆ 第六節投資銀行業務/90
◆ 第七節小微企業貸款/104
一、園區化小微企業貸款/104
二、工商物業小微企業貸款/106
三、科技型小微企業貸款/106
四、不同擔保條件下小微企業貸款/107
五、流通行業小微企業融資/110
六、不同行業小微企業融資/113
七、農村小微企業融資/114
八、小微企業其他貸款品種/116
九、小微企業綜合金融服務/118
◆ 第八節保函業務/119
1. 工程項下保函/121
2. 貿易項下保函/122
3. 融資性保函/123
◆ 第九節表外業務/127
◆ 第十節跨境融資/130
◆ 第十一節綜合金融服務/136
一、對集團客戶的綜合金融服務/136
二、對現代服務業的綜合金融服務/137
◆ 第十二節公司授信業務發展趨勢/140
第二章國際貿易融資業務143
◆ 第一節出口貿易融資業務/143
◆ 第二節進口貿易融資業務/179
◆ 第三節國際貿易融資銀行同業合作/203
◆ 第四節國際貿易融資綜合解決方案/206
第三章個人貸款業務209
◆ 第一節住房類貸款/209
◆ 第二節汽車類貸款/241
◆ 第三節經營類貸款/247
◆ 第四節消費類貸款/254
◆ 第五節教育類貸款/258
◆ 第六節質押類貸款/264
第二部分信貸業務的六個階段
第一章貸款調查階段: 防範風險要從選擇客戶開始271
一、貸款調查概述/271
二、貸款調查規範/273
三、貸款調查的八方面內容/281
(一) 要對客戶資信進行調查——資信是否可信/281
(二) 要對貸款用途進行調查——使用是否正當/306
(三) 要對還款來源進行調查——來源是否可靠/311
(四) 要對貸款條件進行調查——條件是否恰當/315
(五) 要對擔保條件情況進行調查——擔保可否接受/320
(六) 要對客戶與各行合作情況進行調查——資信是否良好/330
(七) 要對客戶與本行合作情況進行調查——合作是否順利/330
(八) 要對授信風險進行調查——風險是否可控/331
四、調查工作注意事項/332
五、貸款調查嚴防詐騙/338
第二章貸款審查階段: 從蛛絲馬跡中發現真實情況348
一、貸款審查概述/348
二、貸款審查工作規範/356
三、貸款審查注意事項/362
四、審查中應注意虛假材料風險/370
五、如何審查企業財務報表的真實性/376
六、貸款審查風險/381
第三章貸款審批階段: 深入判斷風險後慎重決策/385
一、貸款審批規範/385
二、審批注意事項/389
第四章貸款放款階段: 堵截風險的最後一道關口/394
一、貸款放款概述/394
二、貸款放款規範/395
三、放款工作注意事項/399
四、核保環節防詐騙/404
五、抵押環節防詐騙/415
六、資金流向防詐騙/419
第五章貸後管理階段: 對風險要早發現、早行動、早化解421
一、貸後管理概述/421
二、貸後檢查規範/430
三、大型企業貸後檢查重點/436
四、中型企業貸後檢查重點/441
五、小微企業貸後檢查重點/456
六、應急處置化解風險/458
七、貸後管理注意事項/464
第六章貸款回收階段: 提前落實好資金直至落袋為安468
貸款回收有三種狀況/468
一、正常貸款回收/468
二、風險貸款催收/475
三、不良貸款清收/482
