●第一章緒論
第一節關於日本金融監管體繫的基本問題
第二節日本的經濟發展狀況
第三節分析框架
第四節研究結論
第五節本書內容概要
第二章監管活動的理論框架和基礎分析
第一節引言
第二節監管活動的相關理論:貸款人和投資者的審查和監控活動
一、阿羅-德布魯一般均衡模型
二、激勵手段
三、監控方案不完備的根本原因
四、Minsky金融脆弱性假設與信用風險評估中的羊群行為
第三節監管活動相關理論:監管部門的監督與監控活動
一、概述
二、銀行租金
三、信用風險如何被擴大化
四、償付能力監管理論
第四節制度變遷理論
第五節結論
第三章日本的傳統金融體繫與英美的金融體繫輔征
第一節引言
第二節英美金融體繫
第三節銀行充當中介和監管者的日本體繫
第四節護航監管體繫的無形與非正式制度特征
一、處理貸款者不確定性的機制:日本信貸風險管理辦法
二、銀行租金是向新企業潛在轉移的源頭
三、日本背景的關鍵特征
四、銀行監管的理想結果:觀眾效應
五、結論
第四章經濟環境變化和制度變遷
第一節引言
第二節經濟環境變化影響日本傳統金融監管體繫
一、產業結構變化
二、金融去監管和銀行監管的國際標準
三、出借者監控激勵的改變
四、泡沫經濟序曲
第三節英美審查和監控方法的局限性
第四節20世紀90年代金融結構變遷:日本和美國金融結構對比
一、投資組合中家庭偏好比較
二、金融中介結構特征和變化
三、日本金融的結構性問題
第五節結論與評論
第五章案例研究:長期信貸銀行的倒閉
第一節引言
第二節LTCB盈利能力的變化
第三節對經濟泡沫破滅的解釋
一、加強利息利潤基礎的嘗試
二、亞洲的貸款業務
三、淨手續費收入和交易中的淨收入
四、出售股票的收入(實現資本收益)
第四節LTCB金融地位的變化
第五節結論
第六章不確定性加劇:日本在1997~1998年金融危機的政策和經濟狀況以及持續的經濟滯脹
第一節引言
第二節對從金融泡沫的破滅到LTCB破產的調查
一、金融“大爆炸
二、金融危機
第三節日本持續性金融衰退的特點
一、日本金融衰退的深度及原因(截至2002年)
二、中小型企業融資的影響
第四節出借市場羊群效應導致的信用緊縮
第五節案例分析:新銀行東京有限公司
第六節結論
第七章過渡失敗
第一節引言
第二節放棄傳統模式的代價——過渡成本
一、銀行與公司間的信任
二、監管者與銀行間的信任
第三節觀眾效應加劇
第四節日本銀行在危機後采取的措施
第五節總結
第八章結論
第一節簡要總結
第二節日本金融滯脹的教訓
致謝
注釋
參考文獻