高職高專院校作為高等院校的一個重要組成部分,同樣肩負著培養個人理財專業人纔的重要使命。針對高職高專院校金融專業學生的基礎與特點,結合我國金融市場的發展以及金融理財產品的實際情況,我們在編寫《個人理財實務》教材的基礎上,又編寫了針對該教材的配套實訓指導教材——《個人理財實務實訓》,並在其中適當融合了助理理財規劃師資格考試的內容,以滿足學生的考證需要。
本實訓教材以個人理財為主線,以個人理財規劃流程的實訓操作為導向,首先引入個人理財基礎知識的訓練,通過主要理財領域的各理財產品的操作實務,強化包括證券產品理財規劃、保險產品理財規劃、銀行產品理財規劃、房地產投資規劃、綜合理財規劃等的技能訓練,力求融“教、學、做”於一體,強調以“做中學,學中做”的模式強化學生對基礎知識的掌握以及職業技能的提高,著重體現教學內容組織的模塊性和實際操作的簡單實用性,有利於投資理財類課程的實踐教學組織,有利於仿真化教學的開展,有利於提高教學質量、培育更多更好的實用型人纔。