這是一本寫給中、高淨值客戶的書,如果您已經積累了財富,不想虧掉,在做出家庭財富管理決策之前必須先思考:如何持有?閱讀本書,您會發現婚姻風險、債務風險、稅務風險、移民風險、資產配置風險、傳承風險等發生的根源在於資產持有方式不當,解決這些問題的出路是如何設計合理的資產持有架構。
本書寫給專業人士,特別是那些為中、高淨值客戶提供財富管理服務的銀行、保險、信托、稅務、移民等機構的從業人員。本書深入淺出地講述了保險(在岸、離岸)、信托(在岸、離岸)在普通法和大陸法框架下的的責、權、利結構,以及委托人、受托人、受益人、保護人、法院、債權人等不同主體在資產持有架構中的作用和意義,討論如何利用架構為中、高、甚至超高淨值客戶解決家族財富管理與傳承、家族事務管理(家族治理)、家族風險管理方面的具體問題。
資產持有架構是指按照原資產所有者的意願,綜合利用公司、保險、信托和基金會等金融工具替代其持有資產,通過分離權力(利)、承擔義務、管控資產來實現投資規劃IP、稅籌規劃TP、資產隔離保護AP、傳承規劃EP等功能。通俗地講,是指通過設立架構,實現資產不在個人名下,卻能為個人所控制和使用,並且通過架構的法律屬性隔離風險,實現資產的有效保護和傳承。
這是一本寫給中、高淨值客戶的書,如果您已經積累了財富,不想虧掉,在做出家庭財富管理決策之前必須先思考:如何持有?閱讀本書,您會發現婚姻風險、債務風險、稅務風險、移民風險、資產配置風險、傳承風險等發生的根源在於資產持有方式不當,解決這些問題的出路是如何設計合理的資產持有架構。
本書寫給專業人士,特別是那些為中、高淨值客戶提供財富管理服務的銀行、保險、信托、稅務、移民等機構的從業人員。本書深入淺出地講述了保險(在岸、離岸)、信托(在岸、離岸)在普通法和大陸法框架下的的責、權、利結構,以及委托人、受托人、受益人、保護人、法院、債權人等不同主體在資產持有架構中的作用和意義,討論如何利用架構為中、高、甚至超高淨值客戶解決家族財富管理與傳承、家族事務管理(家族治理)、家族風險管理方面的具體問題。
同時,本書是一本寫給有志考取STEP(The Society of Trust and Estate Practitioners)國際認證卻又面臨語言障礙和專業障礙的學友的書。本書幫助各位學友克服STEP語言難、專業難的障礙,精心建立了一站式、繫統化的知識體繫,通過4P2R模型、八大架構的學習及應用,幫助各位學友迅速掌握資產持有架構的核心知識、原理和應用,為考取STEP國際認證打下堅實的基礎。