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  • 2011年個人理財---銀行從業人員資格認證考試應試輔導及考點預測
    該商品所屬分類:經濟 -> 財稅外貿保險類考試
    【市場價】
    172-251
    【優惠價】
    108-157
    【作者】 銀行從業人員資格認證考試輔導叢書編委會 編 
    【所屬類別】 圖書  考試  財稅外貿保險類考試  銀行業從業人員資格認證考試圖書  經濟  財稅外貿保險類考試  銀行業從業人員資格認證考試 
    【出版社】立信會計出版社 
    【ISBN】9787542927316
    【折扣說明】一次購物滿999元台幣免運費+贈品
    一次購物滿2000元台幣95折+免運費+贈品
    一次購物滿3000元台幣92折+免運費+贈品
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    【本期贈品】①優質無紡布環保袋,做工棒!②品牌簽字筆 ③品牌手帕紙巾
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    內容介紹



    開本:16開
    紙張:膠版紙
    包裝:平裝

    是否套裝:否
    國際標準書號ISBN:9787542927316
    叢書名:“臨門一腳”考試繫列輔導叢書

    作者:銀行從業人員資格認證考試輔導叢書編委會編
    出版社:立信會計出版社
    出版時間:2010年11月 


        
        
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    內容簡介

        和其他輔導書籍相比,本套輔導叢書具有獨特、鮮明的特點。   
    首先,本套輔導叢書實用性強。各分冊內容緊扣*大綱和教材,有利於幫助廣大考生在短的時間內牢固掌握知識要點、深刻理解重點和難點,熟悉考試題型,提高考試成績。


       
    其次,本套輔導叢書設計新穎、內容豐富。每章包括“本章大綱”、“本章考點預測”、“知識線索圖”、“考點分析”和“考點預測題及參考答案”五個部分。本套輔導叢書,是使學生在了解“本章大綱”的基礎上,根據教材和近兩年考試中出現頻率較高的重點和難點,對本章重點進行等級劃分,並進行“本章考點預測”,便於考生有重點、有計劃地進行復習;而“知識線索圖”使考生在復習時大腦中始終有一個清晰的脈絡;在此基礎上,通過“考點分析”部分解析本章的難點重點,便於考生對教材內容和考試要點的充分理解;後的“考點預測題及參考答案”既可以對考生的復習情況進行檢測,還可以找出不足,提高學習效果。


       
    後,本套輔導叢書針對性強。我們在全面總結歷屆銀行從業人員資格認證考試的基礎上,認真研究應試復習規律,根據從業資格考試題型,確定輔導叢書的練習題包括單項選擇題、多項選擇題和判斷題。


       
    希望通過本套叢書的輔導,廣大考生能掌握基本理論知識、熟悉考試內容,在考試中有優異的表現,同時能夠提高從業綜合素質和能力,為中國銀行業的發展壯大貢獻力量。

    目錄
    章 銀行個人理財概述
    本章大綱
    本章考點預測
    知識線索圖
    考點分析
    節 銀行個人理財業務的概念和分類
    第二節 銀行個人理財業務的發展和現狀
    第三節 銀行個人理財業務的影響因素
    第四節 銀行個人理財業務的定位
    考點預測題
    參考答案
    第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
    本章大綱
    本章考點預測

    章  銀行個人理財概述

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  銀行個人理財業務的概念和分類

        第二節  銀行個人理財業務的發展和現狀

        第三節  銀行個人理財業務的影響因素

        第四節  銀行個人理財業務的定位

      考點預測題

      參考答案

    第二章  銀行個人理財理論與實務基礎

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  生命周期與個人理財規劃

        第二節  銀行理財業務實務基礎

      考點預測題

      參考答案

    第三章  金融市場和其他投資市場

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  金融市場概述

        第二節  金融市場的功能和分類

        第三節  金融市場的發展

        第四節  貨幣市場

        第五節  資本市場

        第六節  金融衍生品市場

        第七節  外彙市場

        第八節  保險市場

        第九節  黃金及其他投資市場

      考點預測題

      參考答案

    第四章  銀行理財產品

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  銀行理財產品市場發展

        第二節  銀行理財產品要素

        第三節  銀行理財產品種類

        第四節  銀行理財產品發展趨勢

      考點預測題

      參考答案

    第五章  銀行代理的理財產品

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  銀行代理理財產品概念

        第二節  銀行代理理財產品銷售的基本原則

        第三節  基金

        第四節  保險

        第五節  國債

        第六節  信托

        第七節  黃金

      考點預測題

      參考答案

    第六章  理財顧問服務

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  理財顧問服務概述

        第二節  客戶分析

        第三節  財務規劃

      考點預測題

      參考答案

    第七章  個人理財業務相關法律法規

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  個人理財業務活動涉及的相關法律

        第二節  個人理財業務活動涉及的相關行政法規

        第三節  個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋

      考點預測題

      參考答案

    第八章  個人理財業務管理

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  個人理財業務的合規性管理

        第二節  個人理財資金使用管理

        第三節  個人理財業務流程管理

      考點預測題

      參考答案

    第九章  個人理財業務風險管理

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  個人理財的風險

        第二節  個人理財業務面臨的主要風險

        第三節  產品風險管理

        第四節  操作風險管理

        第五節  銷售風險管理

        第六節  聲譽風險管理

      考點預測題

      參考答案

    第十章  職業道德和投資者教育

      本章大綱

      本章考點預測

      知識線索圖

      考點分析

        節  個人理財業務從業資格簡介

        第二節  銀行個人理財業務從業人員的職業道德

        第三節  個人理財投資者教育

      考點預測題

      參考答案

    在線試讀

    考點分析

        節  銀行個人理財業務的概念和分類

    一、個人理財概述

     
    個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性,制定理財目標和理財規劃,執行理財規劃,實現理財目標的過程。   


     
    個人理財過程大致可以分為五個步驟:①評估理財環境和個人條件;②制定個人理財目標;③制定個人理財規劃;④執行個人理財規劃;⑤監控執行進度和再評估。


    二、銀行個人理財業務概念

      (一)個人理財業務概念

     
    《商業銀行個人理財業務暫行管理辦法》第二條規定,個人理財業務是指商業銀行為了個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化的服務活動。


       
    個人理財業務是建立在委托一代理關繫基礎上的一種個性化、綜合化銀行服務,表現為兩種性質:一種是商業銀行充當理財顧問,向客戶提供咨詢,屬於顧問性質;另一種是商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動,屬於受托性質。


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