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  • 銀行從業資格考試教材2018年教材適用 2017年銀行從業資格考試教
    該商品所屬分類:經濟 -> 財稅外貿保險類考試
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    【作者】 銀行業專業人員職業資格考試辦公室 編 
    【所屬類別】 圖書  考試  財稅外貿保險類考試  銀行業從業人員資格認證考試圖書  經濟  財稅外貿保險類考試  銀行業從業人員資格認證考試 
    【出版社】中國金融出版社 
    【ISBN】9787504978387
    【折扣說明】一次購物滿999元台幣免運費+贈品
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    內容介紹



    開本:16開
    紙張:膠版紙
    包裝:平裝

    是否套裝:否
    國際標準書號ISBN:9787504978387
    作者:銀行業專業人員職業資格考試辦公室編

    出版社:中國金融出版社
    出版時間:2015年03月 

        
        
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    內容簡介
    2015年版銀行業專業人員職業資格初級考試輔導教材《個人理財》主要針對商業銀行從事個人理財業務的一線業務人員以及有志於從事理財行業的人員設計,其內容緊扣考試大綱,涵蓋個人理財從業人員應當掌握的基本知識和技能。本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果,同時還查閱了各家金融機構的公開材料,在編寫上盡量做到知識點明確,切合商業銀行個人理財業務發展的實際,以便於本次考試復習,或者作為個人理財相關專業崗位及有志於從事該工作的人員學習。本教材的內容包括個人理財概述、個人理財業務相關法律法規、理財投資市場概述、理財產品概述、客戶分類與需求分析、理財規劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法等七個部分。
    目錄
    章 個人理財概述
    節 個人理財相關定義
    一、個人理財相關定義
    二、個人理財業務相關主體
    三、銀行個人理財業務分類
    第二節 個人理財業務的發展及原因
    一、個人理財業務的發展
    二、國內個人理財業務迅速發展的原因
    第三節 理財師的執業資格和要求
    一、理財師隊伍狀況
    二、理財師的職業特征
    三、理財師的執業資格
    第二章 個人理財業務相關法律法規
    節 理財師的法律法規基礎知識章  個人理財概述

      節  個人理財相關定義  

        一、個人理財相關定義  

        二、個人理財業務相關主體  

        三、銀行個人理財業務分類  

      第二節  個人理財業務的發展及原因  

        一、個人理財業務的發展  

        二、國內個人理財業務迅速發展的原因

      第三節  理財師的執業資格和要求

        一、理財師隊伍狀況

        二、理財師的職業特征

        三、理財師的執業資格

    第二章  個人理財業務相關法律法規

      節  理財師的法律法規基礎知識

        一、法律知識的重要性

        二、中國的法律體繫

        三、民事法律關繫介紹

        四、合同法律關繫

      第二節  理財規劃中的法律法規

        一、物權法

        二、婚姻法

        三、個人獨資企業法和合伙企業法

    第三節  理財產品及銷售相關法律法規

      一、商業銀行理財產品涉及的重要法律法規

      二、基金代銷業務涉及的法律法規

      三、保險代理業務涉及的相關法律法規

      四、銀信理財業務涉及的法律法規

      五、黃金期貨交易業務涉及的法律法規

      六、個人外彙管理涉及的法律法規

    第三章  理財投資市場概述

    節  金融市場概述

      一、金融市場的概念

      二、金融市場的特點

      三、金融市場的構成要素

      四、金融市場功能

    第二節  金融市場分類

      一、有形市場和無形市場

      二、發行市場和流通市場

      三、貨幣市場和資本市場

      四、直接融資市場和間接融資市場

    第三節  理財投資市場介紹

      一、貨幣市場介紹

      二、債券市場介紹

      三、股票市場介紹

      四、金融衍生品市場介紹

      五、外彙市場介紹  

      六、保險市場介紹  

      七、貴金屬市場及其他投資市場介紹  

    第四章  理財產品概述

      節  銀行理財產品

    第五章客戶分類與需求分析

    第六章理財規劃計算工具與方法

    第七章理財師的工作流程和方法

    附錄一理財師金融服務技巧

    附錄二個人理財業務相關法律法規


    在線試讀
     個人理財業務涉及的市場較為廣泛,包括貨幣市場、債券市場、股票市場、金融衍生品市場、外彙市場、保險市場、貴金屬市場、房地產市場、收藏品市場等。這些市場具有不同的運行特征,可以滿足不同客戶的理財需求。

      二、個人理財業務相關主體

     個人理財業務相關的主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構以及監管機構等,這些主體在個人理財業務活動中具有不同地位。

      1.個人客戶

     個人客戶是個人理財業務的需求方,也是金融機構如商業銀行個人理財業務的服務對像。在具體的服務過程中,金融機構一般會按照一定的標準,如客戶資產規模、風險承受能力等,將客戶進行分類,通過調查不同類型客戶的需求,提供個人理財服務。

      2.商業銀行

     商業銀行是個人理財業務的供給方,是個人理財服務的提供商之一。商業銀行制定具體的業務標準、業務流程、業務管理辦法,一般利用自身的渠道向個人客戶提供個人理財服務。

      3.非銀行金融機構

     除銀行外,證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理財公司等)等其他金融機構也為個人客戶提供理財服務。非銀行金融機構除了通過自身渠道外,還可利用商業銀行渠道,向客戶提供個人理財服務。

        4.監管機構

        監管機構負責制定理財業務的行業規範,對業務主體以及業務活動進行監管,以促進個人理財業務健康有序發展。個人理財業務相關的監管機構包括中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、國家外彙管理局等。

      三、銀行個人理財業務分類

    ……

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