內容簡介
本書具有以下特點：
（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。
（2）理論知識與案例操作有機結合。在行文中首先進行基本知識和基本理論介紹，然後對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便於案例教學和實驗教學，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。
（3）明晰易懂。注重基本、常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關基礎知識的初學者也不覺得艱深，致力於其將來從事理財操作打下知識基礎。
（4）兼顧內容的規範性和形式的靈活性。按照教材的行文範式對理財知識進行繫統的、循序漸進的闡述，同時又考慮到本課程的專業性、應用性特征，盡量避免枯燥、獃板和過於抽像，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。本書具有以下特點：
（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。
（2）理論知識與案例操作有機結合。在行文中首先進行基本知識和基本理論介紹，然後對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便於案例教學和實驗教學，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。
（3）明晰易懂。注重基本、常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關基礎知識的初學者也不覺得艱深，致力於其將來從事理財操作打下知識基礎。
（4）兼顧內容的規範性和形式的靈活性。按照教材的行文範式對理財知識進行繫統的、循序漸進的闡述，同時又考慮到本課程的專業性、應用性特征，盡量避免枯燥、獃板和過於抽像，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。
本書內容分為四大部分，共十章。部分為金融理財概述，為書中的章，主要介紹金融理財的概念、本質、規劃流程、發展演變和作為理財師的執業資格要求。第二部分為金融理財基礎，包括第二章、第三章，主要講述作為金融理財計算基礎的貨幣時間價值、理財中常用變量復利現值、終值及年金現值、終值的計算、金融理財計算工具的運用技巧，家庭財務管理的特點與原則、家庭財務報表的編制方法與財務分析方法。第三部分為金融理財實務，包括第四章至第九章的內容，分塊講述投資、教育、居住、風險管理、退休養老、稅收遺產等各種規劃的理論和方法。第四部分為金融理財綜合運用，為書中的第十章，借助案例講述金融理財的工作流程、理財規劃書的撰寫和具體業務操作。
（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。
（2）理論知識與案例操作有機結合。在行文中首先進行基本知識和基本理論介紹，然後對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便於案例教學和實驗教學，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。
（3）明晰易懂。注重基本、常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關基礎知識的初學者也不覺得艱深，致力於其將來從事理財操作打下知識基礎。
（4）兼顧內容的規範性和形式的靈活性。按照教材的行文範式對理財知識進行繫統的、循序漸進的闡述，同時又考慮到本課程的專業性、應用性特征，盡量避免枯燥、獃板和過於抽像，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。本書具有以下特點：
（1）簡潔精練。將廣博、龐雜的理財知識和技能進行提煉，用有限的篇幅和簡潔的語言加以概括和綜合，重點介紹基本知識、基本方法和基本技巧。
（2）理論知識與案例操作有機結合。在行文中首先進行基本知識和基本理論介紹，然後對涉及理財操作的每個知識點都舉例說明，以便於案例教學和實驗教學，幫助讀者理解和靈活掌握理財方法。
（3）明晰易懂。注重基本、常用理財知識和方法的介紹，力求講解淺顯，使沒有相關基礎知識的初學者也不覺得艱深，致力於其將來從事理財操作打下知識基礎。
（4）兼顧內容的規範性和形式的靈活性。按照教材的行文範式對理財知識進行繫統的、循序漸進的闡述，同時又考慮到本課程的專業性、應用性特征，盡量避免枯燥、獃板和過於抽像，書中較多地借助了圖表，以使陳述更簡明直觀。
本書內容分為四大部分，共十章。部分為金融理財概述，為書中的章，主要介紹金融理財的概念、本質、規劃流程、發展演變和作為理財師的執業資格要求。第二部分為金融理財基礎，包括第二章、第三章，主要講述作為金融理財計算基礎的貨幣時間價值、理財中常用變量復利現值、終值及年金現值、終值的計算、金融理財計算工具的運用技巧，家庭財務管理的特點與原則、家庭財務報表的編制方法與財務分析方法。第三部分為金融理財實務，包括第四章至第九章的內容，分塊講述投資、教育、居住、風險管理、退休養老、稅收遺產等各種規劃的理論和方法。第四部分為金融理財綜合運用，為書中的第十章，借助案例講述金融理財的工作流程、理財規劃書的撰寫和具體業務操作。
