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  • 全方位理財案例:做自己的理財規劃師(林鴻鈞等)
    該商品所屬分類:投資理財 -> 理財技巧
    【市場價】
    331-480
    【優惠價】
    207-300
    【作者】 林鴻鈞 
    【所屬類別】 圖書  投資理財  理財技巧 
    【出版社】立信會計出版社 
    【ISBN】9787542920041
    【折扣說明】一次購物滿999元台幣免運費+贈品
    一次購物滿2000元台幣95折+免運費+贈品
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    內容介紹



    開本:大32開
    紙張:膠版紙
    包裝:平裝

    是否套裝:否
    國際標準書號ISBN:9787542920041
    作者:林鴻鈞

    出版社:立信會計出版社
    出版時間:2008年04月 

        
        
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    內容簡介
    適應大眾需求:近幾年來,投資人對於理財規劃顧問服務的需求日殷,本書讓投資人做自己的理財規劃師,規劃全面的財富生涯,達成終生理想。
    貼近實際生活:本書以個案方式撰寫,以深入淺出的方式探討,精闢深入,每個案例均可運用於日常生活中。
    專家傾力打造:特邀請理財專家數人,按照理財顧問認證標準,共同編撰本書。
    內容涵蓋廣闊:本書內容包括理財規劃概論、危險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、租稅與財產移轉規劃及特殊情況下的理財規劃等議題。
    作者簡介
    林鴻鈞,鴻鈞理財規劃顧問公司執行長。
    目錄
    第1章 理財規劃概論
    第1節 客戶需求與客戶屬性分析
    第2節 個人財務報表與預算編制
    第3節 理財規劃建議書的擬定
    第2章 風險管理與保險規劃
    第1節 計算個人壽險需求
    第2節 保險需求與保單規劃
    第3節 根據不同需求規劃保單
    第4節 投資型保單
    第3章 投資規劃
    第1節 投資規劃與投資組合管理
    第2節 投資組合管理
    第3節 各項投資工具的運用
    第4章 退休規劃第1章 理財規劃概論
    第1節 客戶需求與客戶屬性分析
    第2節 個人財務報表與預算編制
    第3節 理財規劃建議書的擬定
    第2章 風險管理與保險規劃
    第1節 計算個人壽險需求
    第2節 保險需求與保單規劃
    第3節 根據不同需求規劃保單
    第4節 投資型保單
    第3章 投資規劃
    第1節 投資規劃與投資組合管理
    第2節 投資組合管理
    第3節 各項投資工具的運用
    第4章 退休規劃
    第1節 退休需求分析,
    第2節 退休金來源規劃
    第5章 租稅與財產轉移規劃
    第1節 所得稅規劃
    第2節 財產轉移規劃
    第3節 個人所得稅、營利事業所得稅與兩稅合一
    第4節 繼承、遺產贈與稅與信托
    第5節 各類稅務規劃
    第6章 特殊狀況下的理財規劃
    第1節 離婚
    第2節 喪失勞動力
    第3節 臨終疾病
    第4節 非傳統性的家庭
    第5節 轉換工作與失業
    第6節 特殊需求依賴人口
    第7節 彩票中獎及意外之財
    第8節 整筆退休金分配
    第9節 保險理賠金
    第10節 退休金的整體分配
    第7章 全方位的理財規劃
    在線試讀
    一、子女教育金目標
    呂姓夫婦將子女教育金目標的優先順序排在位,因此要優先分析此目標達成的可能性及方式。呂姓夫婦購買某境內股票基金當作子女教育金的投資標的,每月以定期定額的方式投新臺幣。呂姓夫婦隻有一個兒子,依照此筆資金來源及未來對子女教育金的需求,即使隻以保守的存款累積,2%的投資報酬率(低於3%學費成長率的假設),還是可以完成子女各項教育需求。列表說明見表1—13、表l—14。
    依照表1—13與表卜14的規劃,將各學程的子女教育金需求列入,考慮3%的學費成長率算出屆時需求的金額,如上幼稚園目前學費新臺幣,一年後一l00 新臺幣×(1+3%)一103 新臺幣。離上幼稚園還有一年,如果選擇平均報酬率可達到6%的投資組合;現在準備一筆l67新臺幣的教育準備金,就可以支應兒子所有的教育費用;或是每月儲蓄ll 新臺幣就可以支應,算法
    如下:
    每月ll 新臺幣×12一每年133 新臺幣,一年後教育金累積額一前一年本利和133 新臺幣×(1+6%)+當年度儲蓄133 新臺幣一當年度學費支出l03 新臺幣一172 新臺幣,以此類推。若為整筆投資,一年後教育金累積本利和l67新臺幣×(1+6%)一1 777 新臺幣,第二年子女上幼稚園需要103 新臺幣的學費支出,二年後教育金累積本利和167新臺幣×(1+6%)2一當年度學費支出l03 新臺幣一1 781 新臺幣,以此類推。此模擬的結果,投資報酬率為6%,學費成長率3%,每月儲蓄ll 新臺幣成立子女教育金信托,到子女獨立時隻剩下新臺幣;若一次提撥l67新臺幣,到子女獨立的時候隻剩下2 新臺幣,可以說是剛好用完。
    ……
    書摘插畫
    插圖


     
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