第1章 掌控人生財政大權的基石:理財入門必修課
1.1 你對理財了解多少
1.1.1 李嘉誠的理財秘訣
1.1.2 何為理財
1.2 理財給人們帶來的好處
1.2.1 理財能夠平衡一生中的收支差距
1.2.2 理財能更好地控制經濟狀況,提高生活質量
1.2.3 理財有助於財富增值
1.2.4 理財能夠讓我們抵御不測風險和災害
1.2.5 理財能增強人們內心的安全感
1.2.6 理財能增強個人內心的成就感
1.2.7 理財能夠提高自己的個人財商
1.3 如何繞開理財陷阱
1.3.1 理財=投資
1.3.2 理財是有錢人的遊戲,小錢不需要打理
1.3.3 錢是掙出來的,不是依靠理財理出來的
1.3.4 掙夠足夠的金錢,買保險沒有必要
1.3.5 理財=一夜暴富
1.3.6 道聽途說,跟風賺錢
1.3.7 渠道單一,孤注一擲
1.3.8 不正視投資
1.4 如何使用理財工具
1.4.1 債券
1.4.2 銀行理財產品
1.4.3 保險
1.4.4 黃金
1.4.5 基金
1.4.6 房產
1.4.7 股票
1.4.8 收藏品
1.4.9 權證
1.4.10 權證與股票的區別
1.4.1 1 外彙
1.4.1 2期貨
1.4.1 3融資融券
1.5 如何培養自己的理財意識
1.5.1 年薪的“月光族”
1.5.2 如何培養理財意識
1.6 如何打理自己的財富
1.6.1 偷喫“窩邊草”的悲劇
1.6.2 一生需要打理的錢財
1.7 你處於哪種理財階段
1.7.1 求學時期
1.7.2 青年創業期
1.7.3 成家立業期
1.7.4 中年穩定期
1.7.5 更年空巢期
1.7.6 退休安度晚年期
1.8 理財中的七大秘訣
1.8.1 當你的錢袋裡時,最多隻
1.8.2 一切花費都必須有預算,人們應當把錢花在正當的事務上面
1.8.3 錢都替你掙錢,讓金錢源源不斷流入你的口袋
1.8.4 投資一定要安全可靠,這樣纔不會喪失財富
1.8.5 擁有自己的住宅
1.8.6 為了防老和養家,應該盡早準備必需的金錢
1.8.7 培養自己的力量,從學習中獲取更多的智慧,這樣就會有自信去實現自己的願望
1.9 幸福理財的四大公式
1.9.1 4:3:2:1理財方案
1.9.2 100一當前年齡=可承擔風險比重
1.9.3 支出=收入一存儲
1.9.4 50%穩守+25%穩攻+25%強攻=省心理財
1.10 理財的十大原則
1.10.1 量入為出
1.10.2 重視退休金賬戶
1.10.3 投資組合向多樣化發展
1.10.4 ≥1/2股票原則
1.10.5 重視整體收益
1.10.6 在指數基金中建立重倉
1.10.7 避免高成本負債的發生
1.10.8 制定完善的應急計劃
1.10.9 顧及家人
1.10.10 早做財產處理計劃
第2章 積攢萬貫家財的秘密:家庭理財必修課
2.1 如何合理制訂家庭生活開銷計劃
2.1.1 家庭開支的三個組成部分
2.1.2 確保家庭開銷科學、合理
2.2 品味生活建立在省錢的基礎上
2.2.1 商業帝國建立在節約每一分錢的基礎上
2.2.2 生活中省錢的十大訣竅
2.3 家庭主婦該如何理財
2.3.1 沒有理財意識的悲劇
2.3.2 女人愛花錢的原因
2.3.3 培養理財的六種習慣
2.4 日常生活省錢妙招
2.4.1 通過省電,降低生活基本開支
2.4.2 通過省水,降低生活基本開支
2.4.3 通過煤氣,降低生活基本開支
2.4.4 通過網上購物,降低生活基本開支
2.4.5 常用的購物網站
2.5 日常購物省錢妙招
2.5.1 抵制打折商品的誘惑
2.5.2 日常購物省錢妙招
2.6 如何投資子女教育費用
2.6.1 令人擔憂的家庭子女教育費
2.6.2 教育儲蓄相關知識
2.7 日常交通費用省錢技巧
2.7.1 長途遠行
2.7.2 短途出門
2.8 如何購房
2.8.1 租房和買房哪個更實惠
2.8.2 何為房產理財
2.8.3 房產理財的風險
2.9 如何買車
2.9.1 到底是打車實惠還是買車實惠
2.9.2 車中的那些“貓兒膩”
2.10 成家省錢妙招
2.10.1 戀愛省錢妙招
2.10.2 婚房裝修省錢妙招
2.10.3 結婚慶典省錢妙招
第3章 張弛有度,理性消費:消費理財必修課
3.1 做一名理性的消費者
3.1.1 精打細算,善於算計的瑞士人.
3.1.2 你是一名理性的消費者嗎
3.2 腰纏萬貫也要勤儉節約
3.2.1 節儉的洛克菲勒
3.2.2 節儉是一種良好的生活習慣
3.3 打好自己的資金算盤
3.3.1 合理預算
3.3.2 記錄花銷
3.3.3 注重效益
3.4 將錢用在該用的地方
3.4.1 花錢的技巧
3.4.2 猶太富商成功的本質
3.5 管理好自己的“錢袋”
3.5.1 將錢存入銀行
3.5.2 將錢繼續投資
3.5.3 將錢投資於人情債
3.6 財商決定了理財的高度
3.6.1 把握好金錢的感覺
3.6.2 克服對金錢的恐懼心理
3.6.3 克服畏懼心理
3.6.4 克服懶散心理
3.6.5 克服理財中的不良習慣
3.7 態度決定財富
3.7.1 心態決定一切
3.7 12理財需要積極的心態
3.8 利用好自己的資金
3.8.1 發現潛在的過剩人員
3.8.2 不要大量增加間接人員
3.8.3 省略對企業益處不大的工作
3.8.4 加強原料核算成本
3.8.5 貫徹少數精銳產品的政策
3.8.6 加快貨款回收速度
3.8.7 減少企業不合格產品
3.8.8 使用金錢要恰到好處
第4章 滾大財富“雪球”的秘密:金融投資必修課
4.1 學會存儲人生第一桶金
4.1.1 集腋成裘,聚沙成塔.
4.1.2 留下最後一塊大洋
4.2 如何在自己的“籃子”裡放“雞蛋”
4.2.1 投資要合理規劃手中的投資組合
4.2.2 組合投資理論
4.3 世界巨富們的理財王道
4.3.1 比爾·蓋茨的理財王道
4.3.2 艾倫·格林斯潘的理財王道
4.3.3 李嘉誠的理財王道
4.3.4 施利華的理財王道
4.3.5 沃倫·巴菲特的理財王道
4.4 給自己的財富砌上一道“防護牆”
4.4.1 天有不測風雲,人有旦夕禍福
4.4.2 保險帶給了我們哪些好處
4.4.3 投資保險遵循的幾條原則
4.5 滾大自己的財富“雪球”
4.5.1 神奇的復利
4.5.2 何為復利
4.5.3 誰在左右著復利
4.6 讓股票增值自己的財富
4.6.1 嚴格選擇股票,投資具有“驚人”效益的股票
4.6.2 選擇具有極強的贏利能力的企業
4.6.3 選擇股票價格適合的股票
4.7 債券是一種攻防兼備的投資工具
4.7.1 何為債券
4.7.2 債券投資的技巧
4.8 讓基金帶你積累更多的財富
4.8.1 基金中的常識
4.8.2 基金定投的三點優勢
4.8.3 基金定投適合的幾類人
4.9 財富的“雞蛋”該如何來喫
4.9.1 “雞蛋”是喫還是不喫
4.9.2 你屬於哪類喫蛋人
第5章 升值“寶的秘訣:銀行理財必修課
5.1 信用卡省錢妙招
5.1.1 信用卡的秘密
5.1.2 信用卡省錢有哪些妙招
5.2 如何使用信用卡理財
5.2.1 通過支出管理自己的消費
5.2.2 向銀行借款,為自己賺錢
5.2.3 資金調度,左右逢源
5.2.4 建立良好的信用
5.2.5 免收年費
5.2.6 分期付款,不付利息
5.2.7 切勿隨意用信用卡提現
5.2.8 生活瑣事的好管家
5.3 切勿陷入信用卡的使用誤區
5.3.1 異地刷卡等於免費的誤區
5.3.2 信用卡的安全繫數高於現金的誤區
5.3.3 可以任意公開自己賬號的誤區
5.3.4 提前存款的誤區
5.3.5 信用卡掛失後不用立即掛失的誤區
5.3.6 信用卡是“臉面”的誤區
5.4 巧借信用卡“生錢”妙招
5.4.1 為他人刷卡,給自己免費提現的“生錢”技巧
5.4.2 辦多張卡,享受“免息”
5.4.3 設置時間差,“借卡生錢”的技巧
5.5 信用卡的使用技巧
5.5.1 享受最長的透支免息日期
5.5.2 巧用無本免息賺錢(一)
5.5.3 巧用無本免息賺錢(二)
5.5.4 境外消費莫忘銷預授權
5.6 如何增加自己的信用
5.6.1 信用卡和儲蓄賬戶在同一家銀行,增加自己的信用
5.6.2 經常使用信用卡刷卡,增加自己的信用
5.6.3 借小額貸款增加自己的信用
5.6.4 以良好的信用記錄增加自己的信用
5.6.5 以良好的個人理財計劃增加自己的信用
5.7 銀行卡使用常識
5.7.1 妥善保存,避免消磁的麻煩
5.7.2 刷卡消費遭阻
5.7.3 妥善保存好交易憑條
5.7.4 及時查賬,及時核對賬單
5.7.5 吞卡、丟卡、遭竊卡需注意事項
5.7.6 辦理轉賬業務需注意事項
5.8 如何利用銀行卡“省錢”
5.8.1 巧用異地無卡續存
5.8.2 避免收取小額管理費
5.8.3 跨行手續費
5.8.4 選擇適合自己的銀行,辦理適合自己的銀行卡
5.8.5 巧用網上銀行“金蟬脫殼”
5.9 銀行存款中的經驗
5.9.1 Why-為什麼要存款
5.9.2 What-存什麼
5.9.3 When-什麼時候存
5.9.4 Where-在何處存款
5.9.5 Who-誰來存款
5.10 有關各大銀行的銀行卡收費標準
5.10.1 各行銀行卡卡費收費標準
5.10.2 各行銀行卡異地存取款收費標準
5.10.3 各行銀行卡ATM機每筆取款收費標準
5.10.4 各行異地彙款收費標準
第6章 “借雞生蛋”中的智慧:銀行貸款必修課.
6.1 辦理銀行貸款的那些事
6.1.1 銀行貸款常識
6.1.2 銀行貸款程序
6.1.3 銀行貸款書面申請步驟
6.2 貸款投資需具備的能力
6.2.1 自身是否具備還貸能力
6.2.2 自己是否具備貸款投資能力
6.2.3 自己是否具備貸款投資的執行力
6.3 如何辦理個人房貸
6.3.1 個人房貸常識
6.3.2 個人房貸需要提供的資料
6.3.3 個人房貸的手續及程序
6.3.4 最新貸款的利率
6.4 如何辦理國家助學貸款
6.4.1 何為國家助學貸款
6.4.2 國家助學貸款的申請條件
6.4.3 國家助學貸款的貸款利率
6.4.4 國家助學貸款的償還方式
6.5 如何辦理個人創業貸款
6.5.1 何為個人創業貸款
6.5.2 個人創業貸款的申請條件
6.5.3 個人創業貸款的申請資料
6.5.4 個人創業貸款的金額、期限及利率執行標準
6.5.5 獲得創業貸款的方法
6.6 如何辦理下崗失業人員小額擔保貸款
6.6.1 下崗失業人員小額擔保貸款必備常識
6.6.2 申請下崗失業人員小額擔保貸款的途徑
6.7 如何辦理個人耐用消費品貸款
6.7.1 何為個人耐用消費品貸款
6.7.2 個人耐用消費品貸款的擔保方式
6.8 如何巧借大額耐用消費品貸款
6.8.1 何為大額耐用消費品貸款
6.8.2 大額耐用消費品貸款的擔保方式
第7章 理好國家的財:稅收理財必修課
7.1 什麼是個人所得稅
7.1.1 個人所得稅必備常識
7.1.2 如何計算個人所得稅
7.2 個人所得稅的免稅條件
7.2.1 免稅條件
7.2.2 減征個人所得稅的條件
7.3 個人所得稅的征收方式
7.3.1 代扣代繳稅款征收方式.
7.3.2 自行申報繳稅征收方式
7.3.3 核定征收方式
7.3.4 委托代征征收方式
7.4 如何確定納稅期限
7.4.1 納稅期限常識
7.4.2 各項應稅所得的納稅期限
7.5 利用稅收規劃成本的方法
7.5.1 投資基金
7.5.2 教育儲蓄
7.5.3 投資保險
7.6 關注合理避稅理財
7.6.1 合理劃分收入名稱
7.6.2 選擇多種理財產品
7.6.3 保險避稅
7.7 關注企業稅收理財
7.7.1 企業所得稅常識
7.7.2 企業稅收理財存在的問題
7.8 企業稅收理財的具體內容
7.8.1 企業投資活動稅收理財
7.8.2 企業籌資活動稅收理財
7.8.3 企業收益分配活動稅收理財
7.8.4 跨國公司稅收理財
7.9 高新技術企業的優惠政策
7.9.1 企業納稅年度發生的技術開發費據實稅前扣除
7.9.2 加速固定資產折舊,促進企業設備的更新替代
7.9.3 直接減免企業所得稅,促進技術產業發展
7.9.4 降低稅率,對高新技術及重點軟件企業實行稅率優惠
7.9.5 直接抵免稅額,支持企業開展技術改造
第8章 財務不是一本糊塗賬:創業理財必修課
8.1 年輕人該如何理財
8.1.1 未雨綢繆,居安思危
8.1.2 面對現實,集腋成裘
8.1.3 深謀遠慮,謹慎從事
8.2 創業初期如何與銀行打交道
8.2.1 與銀行溝通
8.2.2 邀請銀行相關人員來企業參觀
8.2.3 注重公司創新
8.2.4 講信用,重承諾
8.3 創業初期融資省錢竅門
8.3.1 選擇適合自己的貸款銀行
8.3.2 合理挪用其他款項
8.3.3 合理選擇貸款期限
8.3.4 打好政策的“王牌”
8.3.5 用好親情資助的款項
8.3.6 提高資金的使用率
8.4 創業前期如何積累財富
8.4.1 原始積累
8.4.2 復利增值
8.4.3 財富的力量
8.5 創業中省錢的技巧
8.5.1 擬定有效的執行計劃
8.5.2 學習推銷自己
8.5.3 編列投資所需資金
8.5.4 適時檢討修正
8.6 弄懂理財的概念
8.6.1 正確區分“投資”與“消費”的行為
8.6.2 受益一生的哈佛教條
8.7 如何打理自己的賬簿
8.7.1 整理自己的各項開支票據
8.7.2 把各項收支分別列出來
8.7.3 分析自己的支出是否合理
8.7.4 將下月的花銷計劃列入賬簿
8.8 財務記賬需注意的事項
8.8.1 家庭理財離不開記賬
8.8.2 使用好自己的資金
8.8.3 發票不可不要
8.9 一些常用的記賬網站
8.9.1 財客在線(http://www.caakee.com/)
8.9.2 MYMONEY家庭理財記賬(http://mymoneymyqueue.net/)
8.9.3 記賬本網站(http://www.jzben.com/)
8.9.4 開普藍網絡賬本(http://www.keepbalance.net/)
8.9.5 在線記賬(http://www.keepaccounts.com/)
8.9.6 錢包網(http://www.qian8ao.com/)
第9章 讓夕陽紅得更加美麗:老年理財必修課
9.1 退休之後該如何理財
9.1.1 領取中、高退休金老人的理財之道
9.1.2 領取一般退休金老人的理財之道
9.2 切勿陷入養老誤區
9.2.1 轉變“養兒防老”的觀念
9.2.2 養老計劃越早越好
9.2.3 社保並不能解決全部生活問題.
9.2.4 為了養老,投資好今天的錢
9.3 退休之後理財需注意的事項
9.3.1 投資領域
9.3.2 存款領域
9.3.3 風險投資領域
9.3.4 健康投資
9.4 養老的渠道
9.4.1 社會養老保險
9.4.2 企業年金
9.4.3 商業保險
9.4.4 金融投資
9.4.5 以房養老
9.4.6 投資藝術品養老
9.5 如何選擇商業養老保險
9.5.1 個人養老保險的險種
9.5.2 如何選擇保險公司
9.6 養老到底需要多少錢
9.6.1 共需養老資金
9.6.2 養老金赤字有多大
9.6.3 需要達到的存儲額
9.7 幸福養老的多種選擇方式
9.7.1 機構養老
9.7.2 家庭養老
9.7.3 小型家庭養老
9.7.4 托老所養老
9.7.5 貨幣化養老
9.7.6 互動式異地養老
9.7.7 再婚養老
第10章 不帶走一絲遺憾:規劃遺產必修課
10.1 什麼是遺產
lO.1.1 遺產
10.1.2 遺產的條件
10.1.3 遺產的範圍和價值
10.1.4 無人繼承的遺產
10.1.5 合法遺產
10.1.6 非遺產
10.2 什麼是遺產稅
10.2.1 遺產稅的定義和種類
10.2.2 遺產稅征收程序
10.2.3 遺產評估方法
10.3 何為遺產管理人
10.3.1 遺產管理人定義
10.3.2 遺產管理人職責
10.3.3 遺產管理人義務
10.4 什麼是遺囑
10.4.1 遺囑常識
10.4.2 遺囑的內容
10.4.3 遺囑的格式
10.5 什麼是遺產規劃
10.5.1 遺產規劃的定義
10.5.2 遺產規劃的目標
10.5.3 遺產處置形式
10.6 立遺囑應注意的事項
10.6.1 避免遺囑形式不當而無效
10.6.2 避免因見證人無效而造成遺囑無效
10.6.3 避免贈與房產沒有及時過戶而無效
10.7 老年人該如何立遺囑
10.7.1 轉變遺囑觀念
10.7.2 樹立權利意識
10.7.3 遺囑盡早立
10.7.4 選擇適合自己的遺囑方式
10.7.5 遺囑內容要合法
10.7.6 做好遺囑保密工作
10.7.7 遺囑繼承人及時辦理遺產過戶手續.
第11章 構築財富的堡壘:經濟海嘯中的理財必修課.
11.1 人民幣升值是福還是禍
11.1.1 人民幣升值的兩種爭論
11.1.2 人民幣升值禍福參半
11.1.3 人民幣升值的大趨勢下該如何理財
11.2 失業後該如何理財
11.2.1 未雨綢繆,準備急用金
11.2.2 養成儲蓄的習慣
11.2.3 以從容心態面對失業
11.2.4 購買足額保險
11.2.5 加強自身學習
11.2.6 學會花銷節流
11.3 誰是經濟泡沫背後兇
11.3.1 何為流動性過剩
11.3.2 流動性過剩的表現方面
11.3.3 流動性過剩的發生原因
11.3.4 在流動性過剩中如何理財
11.4 為何“錢”越來越不值錢
11.4.1 “錢”越來越不值錢的原因
11.4.2 通貨膨脹中該如何理財
11.5 存錢就是賠錢的狀況下如何理財
11.5.1 將現金轉換成實物
11.5.2 有效投資
11.5.3 開源節流,盡早做好財務規劃
11.5.4 管理好家庭風險
11.6 怎樣在CPI的賽跑中取勝
11.6.1 單身階段
11.6.2 結婚生子階段
11.6.3 中年階段
11.6.4 退休階段