A 篇 種子期企業金融知識

創業與融資.................................................................................................................... 2

1. 創業方式與融資的有何關繫？............................................................................3


2. 常見創業方式有哪些？..........................................................................................4


3. 怎樣選擇創業方式 ？............................................................................................7

創業項目與創業資本  ................................................................................................8

4. 如何選擇創業項目？..............................................................................................8


5. 創業項目評估方法？..............................................................................................10


6. 怎樣確定創業資本？..............................................................................................11

注冊資本和實收資本.....................................................................................................13

7. 注冊資本和實收資本有何異同？........................................................................13


8. 怎樣確定公司注冊資本？......................................................................................13


9. 如何合理安排實收資本？......................................................................................15


10. 哪些企業仍實行注冊實繳制？ .........................................................................16

公司股權配置 ..................................................................................................................17

11. 股權合理配置應根據什麼原則？......................................................................17


12. 怎樣加強創始人控制權？.....................................................................................19


13. 什麼是股權分散設計？ ......................................................................................19


14. 何謂股權虛擬設計？ ..........................................................................................20


15. 股權分層設計的方法是什麼？..........................................................................20


16. 怎樣建立股權激勵機制？ ..................................................................................21

創業資本籌措  ..............................................................................................................22

17. 創業資本籌措有哪些渠道？ ..............................................................................23


18. 什麼是股權眾籌？  ..............................................................................................24


19. 怎樣選擇股權眾籌平臺？ ..................................................................................25


20. 發起股權眾籌應做哪些準備工作？ ..................................................................26


21. 股權眾籌操作流程是什麼？ ..............................................................................28


22. 眾籌平臺收費項目有哪些？ ..............................................................................30

天使投資   ......................................................................................................................31

23. 什麼是天使投資？  ..............................................................................................31


24. 天使投資人怎樣選擇創業項目？......................................................................32


25. 天使投資人怎樣評價項目創始人？.................................................................33


26. 天使投資人如何進行投資決策？ ......................................................................34


27. 創業者怎樣尋找天使投資人？ ..........................................................................35


28. 天使投資與 VC、PE 有何異同？......................................................................37


29. 尋求天使投資需要注意什麼問題？ ..................................................................38


30. 什麼是 A 輪、B 輪、C 輪融資?.........................................................................40

寫好商業計劃書  .............................................................................................................41

31. 什麼是商業計劃書？.............................................................................................. 41


32. 怎樣編寫商業計劃書？...........................................................................................42


33. 商業計劃書的核心內容是什麼？ ......................................................................43


34. 商業計劃書應注意哪些細節問題？ ..................................................................44

融資路演  .........................................................................................................................45

35. 什麼是融資路演？...................................................................................................45


36. 融資路演需做哪些準備工作？ ..........................................................................45


37. 提升融資路演效果應掌握哪些關鍵環節？ ....................................................47

開戶銀行選擇.....................................................................................................................48

38. 銀行開戶的政策規定是什麼？ ..........................................................................49


39. 銀行開戶程序和收費項目有哪些？ ..................................................................49


40. 單位結算卡有什麼作用？......................................................................................50


41. 什麼是網絡銀行？...................................................................................................51


42. 企業為什麼應慎選開戶銀行？ ..........................................................................52


43. 商業銀行的企業金融服務有哪些？ .................................................................54


44. 企業的銀行服務需求分幾類？ ..........................................................................55


45. 小微企業怎樣正確選擇開戶銀行？ .................................................................56

征信與信用評級 .............................................................................................................58

46. 什麼是征信？..........................................................................................................58


47. 企業征信信息從哪裡來？ ..................................................................................59


48. 企業信用報告怎樣查詢使用？ .........................................................................60


49. 什麼是信用評級？... ..............................................................................................61


50. 銀行客戶信用評級指什麼？ ..............................................................................62


51. 信用評級符號的含義是什麼？ ..........................................................................63


52. 何謂專業機構信用評級？ ..................................................................................64

B 篇初創期企業金融知識

信貸市場  .........................................................................................................................69

53. 信貸市場與銀行體繫是什麼關繫？...................................................................69


54. 銀行貸款須遵守什麼基本規則？ ......................................................................69


55. 銀行貸款一般流程有什哪些？ ..........................................................................70


56. 信貸合同核心條款是什麼？ ..............................................................................71


57. 什麼是四單管理、三個不低於，七不準、四公開？...................................73


58. 流動資金貸款分類..................................................................................................75


59. 流動資金貸款主要品種.........................................................................................76


60. 流動資金貸款一般條件.........................................................................................77


61. 固定資產貸款條件和程序 .................................................................................78


62. 固定資產貸款主要品種 ......................................................................................80


63. 什麼是個人金融經營貸........................................................................................81


64. “信貸工廠”服務創新.........................................................................................83


65. 投貸聯動試點...........................................................................................................84


66. 什麼是票據和票據市場？  .................................................................................85


67. 票據交易有幾種方式？  ......................................................................................86


68. 票據融資有哪些方法？  ......................................................................................87


69. 什麼是商業承兌彙票？  . ....................................................................................88


70. 怎樣進行商票貼現融資？   ...............................................................................89


71. 貿易融資工具各指哪些類型和產品？ ............................................................90


72. 出口信貸融資方式分幾類？  ............................................................................91


73. 什麼是混合信貸融資？  .....................................................................................92


74. 什麼是福費廷融資？  ..........................................................................................93


75. 什麼是打包貸款？  ..............................................................................................94


76. 什麼是信用證開證授信？   ..............................................................................95


77. 什麼是信用證押彙融資？   ...............................................................................95


78. 什麼是備用信用證？  ..........................................................................................96


79. 什麼是國際保理融資？  ......................................................................................97


80. 什麼是國內保理融資？  ......................................................................................98


81. 怎樣進行應收賬款融資？   ...............................................................................99


82. 何謂供應鏈金融？ ..............................................................................................100

資本市場   . ..................................................................................................................101

83. 什麼是資本市場？ ..............................................................................................101


84. 多層次資本市場建設目標是什麼？ ..............................................................102


85. 股票市場層次和功能是怎樣劃分的？ .........................................................104


86. 股票上市可以開闢哪些直接融資渠道？......................................................105


87. 什麼是借殼上市？ ..............................................................................................106


88. 什麼是債券市場？ ..............................................................................................107


89. 什麼是中小企業集合債/集合票據？ ............................................................107


90. 什麼是中小企業私募債？ ..................................................................................108


91. 什麼是“雙創債”？ ..........................................................................................109


92. 股權投資基金有幾種常見類型？  .................................................................111


93. 什麼是產業投資基金？ ......................................................................................111

非銀行金融市場 ...........................................................................................................112

94. 什麼是非銀行金融市場？ ................................................................................112


95. 信托投資主要產品有幾種？ ............................................................................113


96. 什麼是中小企業集合信托？ ............................................................................113


97. 什麼是融資租賃？ ..............................................................................................114


98. 融資租賃的常見產品有哪些？ ........................................................................115


99. 融資租賃的租金包括哪些項目？ ....................................................................116


100. 什麼是 EMC 融資？.........................................................................................118


101. EMC 項目運作模式是怎樣的？......................................................................119

政策性金融.....................................................................................................................119

102. 什麼是政策性金融？..........................................................................................120


103. 國家開發銀行支持中小企業發展有何舉措？.............................................120


104. 農發行服務“三農”的信貸產品有哪些？ ................................................121


105. 進出口行支持外向型企業的信貸產品有幾類？........................................122


106. 什麼是中小企業發展基金？............................................................................123


107. 國家新興產業創業投資引導基金的支持重點？........................................124


108. 科技成果轉化引導基金的投資政策？...........................................................125

商業信用市場.................................................................................................................125

109. 什麼是商業信用？..............................................................................................125


110. 易貨貿易融資有幾種模式？............................................................................126


111. 應收賬款融資方式有哪些？............................................................................127


112. 什麼是商業保理融資？......................................................................................128


113. 供應鏈融資怎樣運營？......................................................................................129


114. 何謂預收賬款融資？..........................................................................................130


115. 怎樣利用電子貨幣融資？ ...............................................................................130

互聯網金融 .....................................................................................................................132

116. 什麼是互聯網金融？..........................................................................................132


117. P2P 網絡借貸的運作和融資方式？ .............................................................132


118. 直銷銀行目前提供哪些信貸產品？..............................................................134


119. 網絡小貸怎樣開展業務？ ..............................................................................135


120. 什麼是互聯網金融門戶？ ...............................................................................136

民間資本市場融資........................................................................................................137

121. 什麼是民間借貸？..............................................................................................137


122. 民間借貸融資需要注意什麼問題？..............................................................138


123. 怎樣利用典當融資？..........................................................................................139


124. 小額貸款公司主要提供哪些產品？..............................................................139


125. 村鎮銀行的服務定位是什麼？........................................................................140


126. 農村信用社的信貸產品有哪些？....................................................................141


127. 什麼是企業內源融資？......................................................................................142


128. 企業內部集資的合理與合法界限是什麼？.................................................143

企業融資渠道選擇 .......................................................................................................144

129. 什麼是企業金融版圖？....................................................................................144


130. 怎樣繪制企業金融版圖？ ..............................................................................146


131. 企業融資怎樣利用金融版圖？ ....................................................................148

企業資金鏈維持與保護 .............................................................................................149

132. 企業資金鏈斷裂的原因和防斷措施是什麼？ .........................................149


133. 怎樣利用差時預算建立資金鏈預警？.........................................................150


134. 如何利用過橋資金維護資金鏈安全？.........................................................152

C  篇成長期企業金融知識

股權融資方法 ...............................................................................................................155

135. 股權融資有幾種方式？....................................................................................155


136. 股權轉讓融資需要什麼條 ..............................................................................156


137. 股權融資對像分為幾類投資者？..................................................................156


138. 如何選擇股權投資基金？................................................................................157


139. 股權融資需要經過哪些步驟？.......................................................................158


140. 注冊資本的&ldq”與股是否同一概念？.....................................................159


141. 增資擴股指標如何計算？ ..............................................................................160


142. 怎樣確定引進投資者的股權占比？..............................................................161


143. 股權融資後怎樣調整股權和資本結構？.....................................................162

股權投資協議 ................................................................................................................163

144. 股權投資協議主要條款有哪些？...................................................................163


145. 什麼是對賭協議？...............................................................................................165


146. 對賭協議跟誰賭？...............................................................................................167


147. 對賭協議賭什麼？...............................................................................................168


148. 對賭籌碼是什麼？...............................................................................................169


149. 怎樣防範對賭風險？...........................................................................................170

公司估值定價  ...............................................................................................................172

150. 什麼是公司估值定價？......................................................................................172


151. 什麼是早期企業估值？ ....................................................................................173


152. 什麼是博克斯估值法？ ....................................................................................174


153. 什麼是共識估值法？........................................................................................175


154. 什麼是風投專家評估法？ .............................................................................175


155. 什麼是風險因素彙總估值法？......................................................................176


156. 公司上市前適用什麼估值方法？.................................................................177


157. 何謂可比公司法？............................................................................................178


158. 何謂可比交易法？............................................................................................180


159. 什麼是現金流折現法？...................................................................................181


160. 什麼是梅特卡夫估值法？ ............................................................................182

區域股權交易市場（四板）掛牌須知 ................................................................183

161. 區域股權交易市場的特色和運行規則是什麼？.....................................183


162. 企業在區域股權市場掛牌需要什麼條件？...............................................184


163. 四板掛牌對企業融資有何幫助？.................................................................185

新三板掛牌攻略.................. .........................................................................................186

164. 新三板在資本市場的地位是怎樣的？........................................................186


165. 怎樣掌握新三板掛牌條件？..........................................................................187


166. 新三板融資方式有哪些？ ............................................................................189

創業板上市規劃 ..........................................................................................................191

167. 創業板上市特點和條件是什麼？..................................................................191


168. 創業板上市需經過哪些程序？.......................................................................193


169. 申報發行審查需要準備哪些文件？..............................................................194


170. 股票發行審查與核準的主要步驟是什麼？.................................................195


171. 提交發審需要特別注意什麼問題？...............................................................196


172. 技術出資為什麼成為發審重點？....................................................................196


173. 私募股權投資為何成為上市障礙？...............................................................197


174. 創業板嚴信息披露體現在哪些方面？......................................................199

企業融資增信支持  .....................................................................................................200

175. 什麼是信用增級？...............................................................................................200


176. 什麼是擔保？.......................................................................................................201


177. 反擔保與再擔保有何異同？............................................................................202


178. 什麼是信用擔保？..............................................................................................203


179. 新型融資擔保體繫建設目標是什麼？..........................................................204


180. 保險增信與信用擔保有何不同？...................................................................206


181. 什麼是中小企業履約保證保險？...................................................................207


182. 什麼是信用保證保險？.....................................................................................208


183. 中小企業信用保證保險開辦品種有哪些？................................................209

企業融資方案的制定與實施  ...............................................................................210

184. 怎樣制定企業融資方案？..............................................................................210


185. 什麼是組合運用金融工具？..........................................................................211


186. 企業融資怎樣進行合理包裝？......................................................................213


187. 怎樣制作融資申請文件？ .............................................................................214


188. 融資方案的組織實施的方法策略是什麼？...............................................215