退休並開始養老是財務規劃中的一個重要階段。但在養老金規劃方面,很少有理財顧問認為自己有足夠的競爭力。
構建養老金投資組合是理財顧問當前面臨的*困難也*緊要的任務之一。金融危機和“嬰兒潮”一代步入退休年齡等因素,都令這一任務更加艱巨。對理財顧問來說,幫助客戶配置並構建投資組合以獲得退休後可持續的收入勢在必行。
在這個不確定的時代,這本書會幫你讀懂科技,把握趨勢,掌握用科技和技術視角看世界的方法,提前預知未來走向,抓住歷史性的時代機遇。
《養老金投資組合》分為4個部分:*部分為客戶退休收入需求提供需求引導及相應的投資組合構建方案;第二部分介紹了傳統的理財規劃可以以及如何自然地向養老金投資組合轉變;第三部分涵蓋了養老金投資組合的風險管理和再平衡;*後介紹了如何將養老金管理服務融入理財顧問的傳統業務模式中,涵蓋了大量針對不同細分市場的投資組合案例。