序言
我為什麼不做跟投
自我在喜馬拉雅開講“每天五分鐘”繫列的基金投資課程以來，已經有了54萬粉絲，累計播放量達9000萬次。在這個過程中，一直有朋友不斷在問我：老師，你有沒有實盤的定投，可以讓我們進行跟投的？
跟投模式應該說是在過去幾年網絡上面特別盛行的一種跟隨自己心中信任的大V進行copy投資的模式。
由於互聯網自媒體的發達，因此有很多的大V在過去的這些年，通過展示自己的投資業績以及自己在投資方面的各種獨到的理念，慢慢吸引了大批的粉絲。而這些粉絲絕大多數又都是對投資市場並不那麼熟悉的“小白”投資者。
當“小白”投資者常年受到大V觀點的影響—尤其是優秀的投資賺錢能力的展示，那麼往往到後面就會形成一種理所當然的想法：如果我能夠把錢給這個大V來進行操作，是不是我也能夠賺到很多的錢？如果我跟隨這個大V，直接投資他所投資的這些產品，同買同賣，是不是我也能夠獲得一樣良好的收益？
所以跟投模式應運而生。
很多互聯網平臺網站過去幾年開始涉足理財業務，它們跟傳統的金融機構相比，在人纔儲備方面是存在著天然的劣勢的。
因為理財網站不可能再去培養一批屬於自己的非常專業的投資顧問，於是通過集聚各種大V，讓大V成為自己平臺上面的專業形像代表。這些大V就成了理財網站用來帶動流量的重要手段。
而慢慢地，通過不同的大V在網站上面展示自己的投資組合，網站通過技術手段開發出粉絲們可以進行一鍵跟投的投資模式。在這個過程中，大V和網站可以分享投資者購買產品的傭金—於是在過去的這幾年，跟投模式在市場與網絡上開始變得越來越火爆。
跟投本質上就是一種投資顧問服務，也就是我們平時所說的投顧服務。
投資顧問是憑借自己的專業能力，通過提供專業方面的建議而獲取傭金回報的專業人士。
在我國，投顧牌照其實是一個比較難拿的牌照。如今在全國範圍內，總共有八十四家機構拿到了投顧牌照。
隻有擁有投顧資質的這些機構，纔可以在金融市場從事投顧服務。所以大家如果在網絡上面想要進行相關的跟投，那麼點就要看看你所在的做跟投的這個網站或者機構是否擁有正規的投顧牌照，這一點非常關鍵。
而在網站上面讓大家做跟投的大V，絕大多數都是沒有拿到投顧資格的素人而已，他們從事這種實質上的投顧服務，嚴格來說，都是違規的，監管機構是可以處罰的。所以，我們看到過去這段時間，有不少大V開始接受擁有投顧牌照的機構“收編”，以應對監管的要求。
對於跟投這種模式，我個人不是很認同。
原因在於，每個不同的投資者的具體情況都是不一樣的。每個人的財富狀況不一樣，每個人的心理承受能力也不一樣，因此每個人對於風險的感知同樣是有差別的。更重要的是，每個人對於市場波動邏輯的認識水平也是大相徑庭的—這些都決定了無法用統一的投資方式來解決個性化的問題。
就好像我們平時買衣服，隻有找好裁縫定制的衣服，纔是真正符合自己實際身材尺寸的“合適”的衣服，而且隨著我們身形的變化，我們還需要找裁縫按照需求重新進行量體裁衣。那些模特或明星穿得特別漂亮的衣服，並不一定適合穿在我們自己的身上。
我身邊經常有朋友會問我，如何來進行投資品種的搭配？如何來進行整體的理財？
一般情況下，我都不會給他們推薦任何產品，而會建議他們直接在身邊找一個值得信賴的銀行，找一個有非常好的職業操守和專業能力的理財經理來讓他們面對面地交流之後，再確定相關的投資理財組合。
所以我一直都非常抗拒給大家進行產品的推薦，而僅僅是在定投方面跟大家介紹相關的指數基金，來適應長期進行定投的需要。
我一直強調的是投資方面的邏輯—定投操作方面的邏輯以及市場上各種消息、信息流之間的邏輯聯繫到底是什麼。
因為我一直希望大家可以掌握更多的市場內在邏輯，真正讓自己具備初步的市場分析和判斷能力，面對波動心中有數，並且能夠掌握一些在市場中提高自己勝率的方法。
我希望真正能幫大家提高的是整體的投資思維能力，而不僅僅是帶著大家一起買這個、買那個。
我更希望能夠幫大家提高的是“為什麼”和“怎麼做”這兩方面的能力，也就是“why”和“how”的能力，而不僅僅是學會“copy”。
市場是千變萬化的，行情也是不斷在上躥下跳的。
同樣的跟投模式，在不同的市場環境中表現出來的業績會千差萬別。
而針對不同的投資者，面對同一個組合、同樣的業績，他們心裡的感受也許是天差地別的。
適合自己的纔是好的，錢是自己的，隻有自己纔能對自己的錢負責。
所以不妨跟我一樣來嘗試著提高自己的投資能力，提高自己對市場的認知能力。
這些能力一旦具備，終生都忘不了。而且隻要具備了這些能力，我們纔真正擁有了可以通過投資來為自己創造財富的能力。
正是本著這樣的初心，纔有了我這麼多年在網絡上一直堅持下來的各種投教課程和參考資料，也纔有了今天你手中的這本書。
讓我們一起加油吧。
威尼斯擺渡人
2022年8月
