蒂姆·柯祺(Tim Kochis)

l  美國理財界的泰鬥級人物

l  美國第三大第三方理財公司Aspiriant的創始人

l  前國際金融理財標準委員會（FPSB）董事會主席、國際CFP協會主席、美國CFP標準委員會主席

l  美國前25名獨立財富管理家之首

l  影響投資理財行業的“呼風喚雨的旗手”

張蓓

l  行為經濟學家

l  美國硅谷牛易財富聯合創始人

l  曾在全球*的資產管理公司貝萊德(BlackRock)紐約總部從事金融建模分析工作

l  曾任上海財經大學博導，並在紐約大學、加州大學和舊金山大學從事過教學研究工作

l  她對中國個人投資者的研究獲得過美國國家科學基金會(NSF)及美國主要的社科基金Russell Sage基金會的資助

目錄

序

自序：為中國新精英寫一本理財書

蒂姆·柯祺小傳

部  
我們想要什麼？哪些是妨礙我們決策的行為偏誤？      

     章  
我們想要平滑消費卻胡亂花錢       

          的幸福——歲月靜好，現世安穩    

          自動斷片的大腦，很難綜觀全局    

          由奢入儉難，由儉入奢也難    

          總結    
     

     第二章   我們想要掌控一切卻責怪他人       

          自己技高一籌，他人稍遜風騷    

          功勞歸自己，過失怪他人    

          凡事隻往好處想的不良後果    

          造神文化與不合理的預期    

          總結    
     

     第三章 
我們想要掌握未來卻騙了自己       

          簡介    

          賭徒的謬誤    

          並不可靠的印像    

          閃光的不一定是金子    

          盲人與大像    

          事後諸葛亮    

          總結    
     

    第四章  
我們想要避險卻招來更多       

          風險是什麼？    

          可知的風險與態度    

          不可知的風險與態度    

          風險與回報          

     第五章  
我們不想輸卻輸掉了投資組合       

          我們隻想贏卻輸不起    

         的桑塔納和十年不入市    

          一成不變與秉承傳統    

          朝三暮四與朝四暮三          

     第六章  
我們想要理性卻總是抓狂       

          動物精神    

          得大媽者得天下    

          A股的魔咒    

          中國投機客    

          愛你在心口難開    

          懷疑與輕信          

     第七章  
我們想要富庶生活更要豐富人生       

          金錢與幸福    

          賺錢與花錢    

          理性人與真實人    

第二部分     我們需要什麼？哪些是有助我們理財的方法？      

     第八章  
個人財務目標——財富管理的基礎       

          簡介    

          消費導向型目標    

          有期限的目標    

          有主次的目標    

          總結    
     

     第九章  
現金管理       

          簡介    

          現金流的預測    

          現金管理計劃的目標    

          實施現金管理計劃          

     第十章  
個人稅務規劃       

          簡介    

          增值稅和其他消費稅    

          所得稅    

          土地增值稅等房地產交易費用          

     第十一章  
投資規劃——策略基礎       

          簡介    

          定義你的目標    

          確定優先事項    

          投資時間期限    

          股票優異長期業績的經濟解釋    

          資產配置    

          “有效邊界”    

          有效市場    

          地域風險          

     第十二章  
投資規劃的實施       

          簡介    

          基本組合技巧    

          超越基礎的技巧    

          具體的投資工具          

     第十三章   
債務管理       

          簡介    

          消費信貸    

          貸款的種類    

          保證金貸款    

          杠杆投資的收益和成本    

          作為一種投資方式而減少現有債務    

          長期投資者的保證金貸款          

     第十四章    
退休規劃和員工福利       

          簡介    

          三大支柱    

          退休年齡    

          分配方案    

          轉移選項    

          其他保障和累積福利    

          退休計劃中所涉及的通貨膨脹及投資策略          

     第十五章 
風險管理       

          簡介    

          人壽保險：多少纔算足夠？    

          人壽保險的特別注意事項    

          人壽保險的種類    

          人壽保險的成本    

          評估當前的保險組合    

          保單提供者之間的比較    

          其他風險和保險安排    

          財產和責任保險          

     第十六章  
家庭內外的資產轉讓及管理       

          簡介    

          遺產規劃    

          規劃夫妻財產    

          私人企業的連續性          

     第十七章  
跨境規劃       

          為何要跨境投資？    

          如何投資？    

          如何選擇投資？    

          投資終去向何處？          

     結束語  
我們所需的理財智慧            

     致謝1

致謝2