了得網投資理財_金融理財籌劃（第二版）

內容簡介

本書介紹了金融理財的基本原理、專業知識、操作技能和職業道德規範等，較為全面地反映了國內外金融理財業的現狀和發展趨勢，內容全面，重點突出，簡明實用，既可作為金融從業人員提高職業能力的培訓教材，也可作為普通市民學習金融理財知識的良師益友。

章信用管理
節信用概述
一、信用的概念
二、信用的分類
三、個人信用的功能
四、我國個人信用的發展
第二節個人(家庭)信用管理
一、個人(家庭)的現金流管理
二、個人信用的建立
三、個人信用的維護
四、個人信用征信
五、個人信用評估
第三節個人(家庭)債務管理
一、個人(家庭)債務的形式章信用管理
節信用概述
一、信用的概念
二、信用的分類
三、個人信用的功能
四、我國個人信用的發展
第二節個人(家庭)信用管理
一、個人(家庭)的現金流管理
二、個人信用的建立
三、個人信用的維護
四、個人信用征信
五、個人信用評估
第三節個人(家庭)債務管理
一、個人(家庭)債務的形式
二、個人(家庭)債務承受能力
三、投資性債務
第二章居住與房產投資規劃
節居住規劃設計
一、居住規劃的概念
二、居住規劃設計的目的
三、居住規劃設計的原則
四、居住規劃設計的流程
五、理財師設計居住規劃所要掌握的主要信息
第二節租房、購房與換房
一、有效需求分析與決策
二、租房
三、購房
四、不同階段的購房規劃
五、換房
第三節房產投資
一、房產投資的理財目的
二、房產投資的風險與規避方法
三、理財型房產投資的策略
四、房產投資的物業類型
第四節房產投資理財方案設計
案例一：收入較高的年輕單身
案例二：收入較高的年輕家庭
案例三：收入中等的年輕家庭
案例四：收入中等的中青年家庭
第三章個人風險管理與保險規劃
節風險管理概述
一、風險的定義與分類
二、風險管理的定義、程序和目標
三、風險管理的方法
第二節個人(家庭)保險需求分析
一、個人(家庭)風險的識別、分析與評估
二、個人(家庭)保險需求的特點
三、人生不同階段保險需求分析
第三節個人(家庭)保險規劃所涉及的保險種類
一、人壽保險
……
第四章退休養老規劃
第五章家庭財產安排
第六章投資規劃
第七章稅務規劃
參考文獻
後記

在線試讀

章信用管理
節信用概述
一、信用的概念
信用概念形成於古代，在世界範圍內，它可以追溯到3000年以前。在古希臘、巴比倫和埃及的歷史上，都曾有過關於信用交易的記載。在我國，從西周時期開始，也有了原始的信用交易關繫的記載，當時的文獻中已有“賒”和“欠”等有關的字和詞出現。《周禮》中記載道：“凡民之貸者，與其有司辯而授之，以國服為之息。”而古代社會普遍的信用形式，就是高利貸信用。例如，孔子的弟子就曾以“掛賬”形式獲得賒銷來的生活用品，而生活不貧寒的宋代詩人陸遊，也不時在酒家掛賬沽酒，以圖方便和取得理財效果。
早期的信用概念含義比較廣泛，既包括契約經濟的內容，也包括倫理道德的內容。尤其在我國，人們長期以來對於“信用”一詞的解釋多注重其倫理道德方面的意義，特別強調其在心理上的“信用”，以及信任背後所代表的社會交往倫理。因此，在各種字典定義“信用”一詞時，除了與借貸有關的契約經濟方面的解釋外，還要舉出若與經濟活動無關的解釋。相比之下，古希臘文明則更多地提及市場交易方面的“信用”，這反映了西方社會早期商品經濟比較發達的特點。
經過幾千年的發展，信用這個詞的含義逐漸變窄，越來越落入經濟學的範疇，甚至局限在“借貸”的概念上。在現代經濟中，特別是對於金融行業而言，“信用”一詞已經具有了特定的含義。……

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