序言 / 1
前言我們在做什麼？為什麼做這些？ / 1

部分客戶立場課 “危險”的中產家庭 / 
一、“平成流浪漢”與階層下流 / 
二、“平成流浪漢”的悲劇距離我們並不遙遠 / 
三、財富結構失衡，財務現狀並不樂觀 / 
四、兩端擠壓，未來堪憂 / 第二課合理理財，賺到該賺到的錢 / 
一、在理財裡，你比別人多出來的是什麼？ / 
二、真正的資源，是我們人人都具備但卻並不在意的東西 / 
三、運用自己的資源，賺到該賺到的錢 / 

第二部分個性化定制第三課規劃好資產的核心與“衛星” / 
一、了解家庭中的無目標理財與有目標理財 / 
二、無目標理財是家庭理財的核心 / 
三、有目標理財是家庭理財的“衛星” / 第四課如何衡量自己的風險承受能力？ / 
一、 什麼是風險？ / 
二、 如何衡量自己的風險承受能力？ / 第五課有目標理財如何規劃？ / 
一、 中產家庭建立有目標理財的必要性 / 
二、類有目標理財——與人生目標掛鉤的心理賬戶 / 
三、第二類有目標理財——大致知道期限，但不知道具體用途 / 第六課什麼是資產配置？ / 
一、 資產配置的介紹 / 
二、 經典的資產配置方法 / 
三、 理財魔方的主動全天候策略 / 
四、附文 / 第七課如何選擇靠譜的資產？ / 
一、合理的資產需要正規的生產、銷售機構 / 
二、以理財魔方為例，如何確認一個理財機構的合法性？ / 第八課公募基金——中產家庭理財品種 / 
一、 了解公募基金 / 
二、如何選擇公募基金？ / 第九課保險——家庭財富的“安全繩” / 
一、補充保險的必要性 / 
二、什麼是好的保險規劃服務？ / 第十課為什麼理財需要“定制”？ / 
一、理財的過程和治病很相似 / 
二、投資顧問相當於一個“理財醫院” / 
三、定制：良好的理財服務必須滿足的條件 / 
第三部分伴隨式服務第十一課信任感是理財服務成功的基礎 / 
一、 對市場的信任感 / 
二、 對理財機構的信任感 / 
三、 信任的建立與維護 / 第十二課持續的伴隨式服務是理財成功的關鍵 / 
一、 理財中情緒管理的價值 / 
二、 情緒的外在表現與影響 / 
三、 如何引導投資者回歸理性？ / 
四、市場變動過程中理財魔方的伴隨式服務內容 / 
五、附文 / 第十三課人工智能技術是實現低成本高質量理財服務的
重要手段 / 
一、 高質量理財服務門檻高且稀缺 / 
二、人工智能技術把個性化服務與低價格成本完美結合 / 
三、人工智能技術在理財服務中的應用——以理財魔方為例 / 
四、附文 / 

後記在這樣一個歡笑的時刻，讓我們談談理想！ /