章財富管理概述／1

節財富管理的內涵及特征／1

一、財富管理的內涵／1

二、財富管理的特征／1

第二節財富管理的運作／5

一、運作流程／5

二、運作方式／6

第三節財富管理的起源與發展／11

一、財富管理的起源／11

二、財富管理的發展／14

三、財富管理的趨勢／15

四、我國財富管理的發展情況／17

第二章財富管理理論基礎／25

節交易成本理論／25

第二節範圍經濟理論／28

第三節市場細分理論／30

第四節金融創新理論／32

第五節生命周期理論／34

第六節資產組合理論／38

第七節客戶關繫管理理論／41

第三章國際財富管理實踐／45

節國際財富管理概況／45

一、國際財富管理業務現狀／45

二、財富管理可提供的金融服務和金融產品的內容／49

三、盈利模式／51

第二節國際主要金融機構的財富管理／51

一、摩根士丹利的財富管理／51

二、瑞銀集團的財富管理／55

三、彙豐銀行的財富管理／60

四、花旗銀行的財富管理／65

五、三菱東京日聯銀行的財富管理／68

第四章商業銀行財富管理／70

節商業銀行財富管理概述／70

一、我國商業銀行財富管理業務的主要內容／70

二、中國商業銀行財富管理業務發展的環境／71

三、商業銀行財富管理興起的必然性／76

第二節銀行財富管理業務模式／80

一、投行 資管模式／80

二、主動管理模式／82

三、代理銷售模式／83

第三節商業銀行財富管理策略／89

一、差異化經營策略／89

二、 加強創新，形成財富管理比較優勢／91

三、構建財富管理聯動推進機制／93

四、加強財富管理繫統建設／93

五、加大財富管理專業人員隊伍建設／94

六、探索實施全面風險管理／94

第四節商業銀行財富管理案例／95

一、交通銀行財富管理基本情況／95

二、交通銀行財富管理產品體繫／96

第五章證券公司財富管理／98

節證券公司財富管理概述／99

一、證券公司財富管理內涵／99

二、中國證券公司財富管理業務發展／99

第二節證券財富管理業務模式／103

第三節證券公司財富管理策略／108

一、國外經驗／108

二、國內外財富管理業務比較分析／114

三、國內財富管理發展策略／115

第四節證券公司財富管理案例／120

一、國信證券簡介／120

二、財富管理業務發展／123

三、財富管理業務品種／126

四、財富管理職能結構／129

五、財富管理業務風險防範／131

第六章家族信托財富管理／133

節信托業發展歷程／134

一、信托內涵／134

二、國際信托業發展歷程與特點分析／135

三、中國信托業的發展／138

第二節家族信托財富管理內涵及發展／139

一、家族信托的含義／139

二、家族信托的功能／140

三、國際家族信托財富管理的發展／143

四、中國家族信托財富管理發展／143

第三節家族信托財富管理模式／144

一、遺囑作為財富管理模式的分析／144

二、保險作為財富管理模式的分析／146

三、信托作為財富管理模式的分析／147

四、不同財富管理模式比較與評價／148

第四節家族信托財富管理發展的政策建議／149

一、家族信托財富管理的發展障礙／150

二、家族信托財富管理發展的政策建議／151

第五節家族信托財富管理案例／152

第七章財富管理風險控制／155

節財富管理的風險來源／155

第二節財富管理業務的相關法律規定／157

第三節財富管理的風險管控／159

一、運作流程／159

二、商業銀行財富管理風險管控／161

三、證券公司財富管理風險管控／167

四、特殊風險——灰色資金風險的防範／168

參考文獻／171