美國Agora出版集團年度重磅圖書

世界金融亂戰一觸即發，假像與欺詐交錯縱橫，

投資者如何捍衛屬於你的財富資本？

英大證券研究所所長李大霄

新浪財經博客點擊量近9億、首席理財分析師凱恩斯

《**財經日報》資深編輯艾經緯

價值中國網總裁林永青

和訊網總編輯王煒

《理財》雜志社社長兼總編解鵬裡

《理財》雜志執行總編王再峰

《中國證券報》金牛基金周刊副主編楊光



美歐金融史全景3D呈現

讓你徹底看破投資市場動蕩的搜刮黑相



世界上*早的流通票據“大明通鈔”與“帕姆思丘奇紙幣”，

如何確定發行量？又是如何防偽？

房地產炒家約翰?勞將蠻荒之地炒作成又一個紙醉金迷的巴黎，

瘋狂演變成歷史上著名的“密西西比泡沫”。

大海盜英裡斯搶劫英國商船，包辦美國獨立戰爭軍費。

伯南克的低利率政策如何引發2008年金融危機？

股神巴菲特為什麼說“即使金價跌至8，我也毫不動心”？

桑迪·弗蘭克斯

暢銷書《石油野蠻人》作者

美國Agora出版集團知名出版商

執行內幕編輯

她的墜落》（The Ddmise of the Dollar）作者艾迪生·威金（Addison
Wiggin）、《債務帝國》（Eepire of Ddbt）作者威廉·邦納（William
Bonner）等著名暢銷書作家合作。

薩拉·農納利

著名財經編輯

美國Agora出版集團宏觀研究主任

巴爾的摩大學出版設計和創意寫作碩士

她多次受邀參加福克斯財富、福克斯新聞現場、彭博財經以及CNBC電視臺的商業節目。

權威推薦

（致中國讀者信）

推薦序 野蠻人就在你身邊

引 言  用對手的套路打敗對手

第1部分 進駐貨幣體繫的野蠻人

第1章 中央銀行：權力兄弟會

英格蘭法定貨幣體繫的瓦解

羅斯柴爾德，金錢的幕後東家

英王的“符木”計債術

密西西比公司的空頭支票

還債，美國銀行的使命

大的銀行泡沫

第2章 大恐慌：美國經濟的“間歇性頭痛”

經濟崩潰的導火索

Q條例，限制利息的紅線

1819年危機：戰爭的附贈品

1837年危機：土地投機者的苦果

1893年危機：被錯殺的鐵路公司

第3章 金本位制：黃金王者歸來

空倉的央行金庫

黃金主宰貨幣市場

羅斯福收繳黃金的高招

痛失黃金支撐的貨幣

IMF誕生在密林深處

尼克松與黃金聯姻

第4章 被商業銀行拒之門外的人

盤根錯節的銀行世家

超級貨幣托拉斯

摩根被剝奪董事席位

美聯儲開動印鈔機

影子政府掌握著國家財富

誰給美國開了金融毒藥？

第5章 貨幣操縱的鬼把戲

銀行家玩的“數兔子”遊戲

印錢與降息，投資者遭受著雙重壓榨

急劇膨脹的美國國債

美國會還債？還是想戰爭？

第6章 評級機構：不容挑戰的金融裁判

倒在會計丑聞面前的巨型公司

戴著面具的野蠻使者

誰在瓜分穆迪的江山？

歷史上的野蠻人 一代天驕成吉思汗

第2部分 出沒華爾街上的野蠻人

第7章 投資銀行：華爾街之鞭

從裁縫店到高盛帝國？

次貸危機的大贏家

誰吹爆了互聯網泡泡？

美林：邪惡的雙胞胎兄弟

瑞士信貸：溫柔的絕命天使

燃燒的床，隱秘的交情

第8章 信用衍生品：實體經濟的榨汁機

在華爾街混飯喫的女人

衍生品的可靠性有多少？

把風險轉嫁給空殼公司

巴菲特的金融武器

華爾街上的輪盤賭

AIG陷入資金泥沼

金融癌細胞正在擴散

慘痛，卻未被記取的教訓

第9章 金融界的兄弟會

商業銀行 VS 野貓銀行

投行在市場逆境中打劫

折中的監管陷阱

國民銀行的困局

當銀行變成賭徒時

非理性繁榮時代的喧囂

馬其諾金融防線

用空氣賺錢的人

繁榮之夢的破滅

第10章 華爾街的血脈

華街與華府的“裙帶”

美國財長腳踏兩隻船

禿子頭上演雙簧劇

裡根的金融“中情局”

華爾街版“老友記”

格林斯潘的遺產

歷史上的野蠻人 上帝之鞭阿提拉

第3部分  活躍在政界的野蠻人

第11章 半人半神的政界大佬們

“精英者”的遊戲

後的維京海盜

杜爾的新稅制陰謀

遊蕩在政府門口的怪客

第12章 把議員請上法庭

被口水淹沒的政客

腐敗的哈利伯頓

印第安遊說者的謊言

第13章 全球通喫的大政治家

西伯利亞的暴徒

扼制歐洲的石油咽喉

歷史上的野蠻人

隱秘的野蠻人查理曼

第4部分  用智慧打贏財富保衛戰

第14章 投資多樣化：投資的王道法則

資產組合，投資邊界化

為什麼要調整投資組合？

第15章 貴金屬：抵御通脹的殺手锏

如何在通脹時期獲利？

貨幣ETF，賺錢快手的選擇

由黃金擔保的基金

左右全球銀價的基金

“大心髒”投機家的盛宴

“小心髒”投資家的大樂透

第16章 外彙：投資者的貨幣堡壘

改變貨幣的流動的“大事件”

誰隱瞞了關鍵數據？

伯南克隻是一個尾隨者

以彼之道，還治彼身

機動性決定回報率

第17章 資源富國：投資，而不掠奪

到下一個暴富市場去

賺錢新準則：資源靠譜

怎樣挑選投資目的地？

投資全球，分散賺錢

歷史上的野蠻人 兇殘的海盜維京人

致謝

邁克爾?馬斯特森（Michael Masterson）

暢銷書《財富流》（Automatic Wealth）作者

《野蠻人的獵金術》描述了從羅馬時代到當今的掠奪史。財富是如何創造的？如何被毀滅的？如果你對此感興趣，一定會被這本書深深迷住。這本書還提供了切實可行的保護措施，以應對當今華爾街野蠻人。



邁克?沃德（Mike Ward）

金錢地圖出版社出版商

我們的血汗錢正在被洗劫！你知道，我也知道……但幾乎沒有人具有防守能力。《野蠻人的獵金術》深刻揭露了政客與他們在華爾街的朋友如何掠奪我們的財富，摧毀我們的夢想。你會明白，所有媒體報道的背後都有一個陰謀。*精彩的地方是，桑迪天纔般地向我們展示了這些人為了積累財富而不惜“違法或違規”。太不可思議了！太實用了！趕緊拿起來享受吧！



艾瑞卡?諾蘭（Erika Nolan）

暢銷書《投保人的投資組合》(The Insured Portfolio) 作者

終於看到一本書敢於如實講述政界與經濟界的真實野蠻事件，桑迪使用了直接、易於理解、簡潔而充滿力量的表達手法。書中還提供了一些真實世界裡的投資手法，幫助投資者更好地保護財富。對於每一位聰明的投資者，《野蠻人的獵金術》都是一本書目。



鮑勃?康普頓（Bob Compton）

Agora 出版集團首席財務官

《野蠻人的獵金術》向讀者全景展現深度的、客觀的華爾街和政界的真實世界。書中拿黑暗時代與當今自私的政界人物、華爾街肥貓進行了對比，這群貪婪的人以毀滅公共繁榮為目的。書中揭露了當今野蠻人正在使用的伎倆，有些還是阿提拉手段的變種。這是一本令人眼前一亮的書，無論你是窮人，還是富人。

用對手的套路打敗對手



2010 年4 月16 日，美國證券交易委員會對高盛集團及其副總裁法布雷斯?圖爾（Fabrice
Tourre）提出證券欺詐的民事訴訟，稱該公司在向投資者推銷一款與次級信貸有關的金融產品時隱瞞關鍵事實，誤導投資者。

圖爾在給女友的電子郵件中，提到了他正在交易的住房抵押貸款投資品，並稱“弗蘭肯斯坦的買家要倒霉了”。

他提到的“弗蘭肯斯坦”就是Abacus 2007-AC1
證券，一種次級貸款支持證券。圖爾在房地產市場上升時期創造了這種證券。不過，由於受到貪念的蠱惑，圖爾在市場已經下行的時候仍繼續出售這種證券。

當信用評級機構調降該證券的評級時，高盛集團的高管也樂見其成，因為高盛背地裡在賣空該證券。高盛集團的高管唐納德?穆倫（Donald
Mullen）寫道：“看起來我們就要大賺一筆了。”

當證券交易委員會對高盛集團提出指控時，我們並未感到驚訝，因為我們知道高盛集團能干出這種肮髒的勾當。高盛集團是次級貸款衍生品的主要承銷商，而正是這些衍生品讓全球經濟陷入衰退。

然而，Abacus 2007-AC1 並不是高盛集團向各個機構出售的一種與住房抵押貸款相關的高風險金融產品。2006 年4
月27 日，高盛集團創造出了可選式抵押信托產品2006-S3（GSAMP Trust2006-S3 ）。

高盛可選式抵押信托產品2006-S3
完全是由次級貸款構成的，而這些貸款則是高盛集團從全美範圍內幾家住房抵押貸款公司買進的，這些公司曾向成千上萬的資信不合格購房者發放了大量住房抵押貸款。

全球經濟之所以陷入如此混亂不堪的境地，並不完全是高盛集團這一家公司造成的。還有其他很多公司同樣罪孽深重。

我們之所以創作本書，這是其中一個很重要的原因。在這本書中，我們將向讀者展示某些人或公司所作出草率決策，如何令民眾的繁榮之夢轟然破碎。從很多方面來看，這些人及公司的行為與黑暗時代的野蠻人相差無幾。

大規模殺傷性金融武器

羅馬帝國衰落之後，歐洲各國曾多次遭到蠻族部落入侵，其中包括匈奴王阿提拉、查理大帝、成吉思汗和維京海盜。

這些蠻族部落在整個歐洲攻城撥寨，打家劫舍，毀壞了無數的房屋農田，有時整個村莊被夷為平地。蠻族人的身後，留下的是大群衣食無著的難民，所有美好的夢想全被碾得粉碎。蠻族人兇狠無情，為了掠奪利益，他們不惜把災難和毀滅帶給無辜之人。

1 500 年以後，當代的野蠻人也開闢出一條毀滅之路，他們的破壞力比颶風和地震有過之而無不及。

當代這些掠奪財富的野蠻人都有誰呢？其中之一就是美國銀行業的一些人士。他們制定的貨幣政策和利率政策給美國經濟帶來了巨大的影響，而我們的財富也不可避免地遭到掠奪。

截至2010 年上半年，為了救助華爾街上的銀行，提振美國住房抵押貸款市場，國債很有可能還會繼續增長。

談到美聯儲，就不能不談到美聯儲的那些頭領們。過去，每個蠻族部落都有一個頭領，當今的野蠻人也是如此。銀行業的蠻族頭領非艾倫?格林斯潘莫屬。

格林斯潘憑借其專橫跋扈的手段和“智慧”屢次調低利率，導致信用泛濫。隨著他一步步降息，資本的成本也大幅降低，這樣一來，糟糕的商業企劃、薄弱的企業管理看起來都美輪美奂。各個機構承擔了太多風險，卻又缺乏相應的管理能力。這已經導致很多美國人入不敷出，債臺高築。

格林斯潘的低利率哲學被他的繼任者本?伯南克原原本本地繼承了下來。毫無疑問，伯南克也是一個不折不扣的野蠻人。信用狂潮催生了巨大的信用泡沫，而泡沫破滅之後，數以百萬計的美國人丟掉了工作，住房價格大幅下挫，401（k）退休計劃也損失了數。

當今世界的野蠻部落還包括華爾街上諸如高盛、摩根大通、花旗、美國國際集團等大型金融機構，以及穆迪、標準普爾和惠譽國際等信用評級機構。

在這些公司的幫助下，流動性極差的金融資產變成了標準化、流動性好的、適銷的證券，比如住房抵押貸款支持證券。正是2008年的全球經濟危機的始作俑者。

所有這些衍生品的綜合規模在2007 年上半年猛增近30%，達到370 之巨。

那麼華盛頓在其中扮演著什麼樣的角色呢？更具體地說，哪個人曾經在政壇擁有幾乎至高無上的權力，又曾經在華爾街上的某家大型公司中擔任過主要領導者呢？此人正是亨利?保爾森（HenryPaulson）。2008
年，他向金融體繫注入7 000的流動性，並因此成為《時代周刊》“2008
年度人物”排名第二的候選人。高盛集團接下來的三位首席執行官也都跟著保爾森進入了政府部門。

裙帶主義的影響還不止於此。現任財政部長蒂莫西?蓋特納（Timothy
Geithner）是保爾森的得意門生。在擔任紐約聯邦儲備銀行行長期間，他曾涉嫌讓美國國際集團在金融危機期間向某些交易對手進行支付一事三緘其口。

提到當今世界掠奪財富的野蠻人就不能不提國會裡的那些大人們。在本書中，我們特別提出了一些國會議員，比如美國參議院銀行委員會主席克裡斯托弗?多德（Christopher
Dodd），他們行事與其說是代表了自己的選民，倒不如說代表了自己。

多德從美國國家金融服務公司拿到了大量VIP
貸款，而這種貸款是他所代表的那些人永遠都無法拿到的。國家金融服務公司也是在信用危機中倒掉的家主營住房抵押貸款的機構。

捍衛你的財富

《孫子兵法》有言：“不盡知用兵之害者，則不能盡知用兵之利也。”如果我們不回頭看一看過去曾經出現的那些野蠻人，就無法完全了解當今這些野蠻人的動機。本書在每一部分後面的“歷史上的野蠻人”板塊，分別講述了黑暗時代四位冷酷、狡猾的野蠻人燒殺擄掠的行徑。我們如今生活在文明社會裡，你也許會認為黑暗時代已經過去1
000
多年了，在我們這個進步的時代裡，阿提拉或維京人的殘暴和貪婪不會再得到任何支持。如果你真的這樣想，那麼你的財富就岌岌可危了。

今天，受到野蠻人威脅的正是我們這個社會賴以構建的基礎。這些野蠻人使用的武器已經不再是投石器和蒙古弓，而是電腦程序和有毒資產。他們與過去的那些野蠻人一樣，打定主意要讓你身無分文，目瞪口獃。

這些當代野蠻人“盡知用兵之害”， 毫無疑問，他們同樣知道如何從中獲利。

本書全景展現了美國，乃至全球從古至今的經濟金融事件。讀者將了解到那些塑造我們“財務未來”的人物和事件，以及那些行為如何影響了你未來的財務健康狀況。本書不但開列出了長長的當今野蠻人的名單，還詳盡敘述了這些野蠻人的行為。

了解了這些野蠻人，既包括過去的野蠻人也包括當今的野蠻人如何采取行動，你離財務自由就更近了一步。

本書的第四部分還提供了一些讀者能夠看得懂、用得上的投資策略，各位可以憑借這些策略保衛自己的“財務未來”。我們不僅向讀者表明該如何保護自己當前剩下的財富，還向讀者傳授了一些技巧，教你如何奪回已經被當今野蠻人掠走的財富。