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  • 銀行電子票據組合融資培訓
    該商品所屬分類:管理 -> 管理
    【市場價】
    529-768
    【優惠價】
    331-480
    【作者】 立金銀行培訓中心 
    【所屬類別】 圖書  管理  金融/投資  金融理論 
    【出版社】中國金融出版社 
    【ISBN】9787522019406
    【折扣說明】一次購物滿999元台幣免運費+贈品
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    內容介紹



    開本:16開
    紙張:膠版紙
    包裝:平裝-膠訂

    是否套裝:否
    國際標準書號ISBN:9787522019406
    作者:立金銀行培訓中心

    出版社:中國金融出版社
    出版時間:2023年04月 

        
        
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    編輯推薦
    票據產品是中國創新活躍的一個產品。銀票與商票組合、銀票與財票組合、財票與商票組合千變萬化,在此基礎上的票票組合、票貸組合、票證組合、票據與供應鏈融資組合更是層出不窮,可以創造可觀存款。本書是所有客戶經理應該認真學習、認真體會的工具書,票據成就中國王牌客戶經理。
    一、以票據拉動結算
    “挽弓當挽強,用箭當用長”。銀行第一位應當爭取企業的結算賬戶,抓企業的結算現金流。票據具有高頻發生、單筆小額、伴生交易的特點,是可以促進結算的王牌工具,抓住票據基本就抓住企業進出結算現金流。票據Z大價值就是與企業的收付款結算牢牢綁在一起,通過票據等工具組合運用,企業在銀行形成經營結算的沉澱資金池,尤其是在鋼鐵、煤炭、水泥、家電、汽車、石化等使用票據結算量巨大的行業。
    所以,抓信貸產品,首先必抓票據,票據就是所有信貸產品中Z強的弓、Z長的箭。結算興、存款興,這是亙古不變的道理。
    二、以票據吸引存款
    “種得梧桐樹,自有鳳凰來”, 銀行拓展,與其營銷別人,不如吸引對方。當你的產品設計足夠貼身,符合客戶經營需要,客戶不來都難。所以,我們要鑽研信貸產品、打磨授信方案,不斷強化授信方案與客戶經營的合理匹配,信貸產品對客戶經營的支撐。例如,對水泥公司、鋼鐵公司、汽車公司、鋼鐵公司等票據大戶,就應該設計票據池吸引對方,有票據池就會有存款。
    銷售金融服務方案價值遠遠超過單一產品,不要去銷售標準化的銀行產品,而應當去銷售金融服務方案。標準化的銀行產品收益太單薄,方案收益會大幅提高,而票據構成方案核心工具。每個客戶經理都要精通各類票據、貸款、保函等產品,深度理解企業的商業模式,能夠將授信產品與企業商業模式進行對接。
    三、以票據創造價值
    “盡知用兵之害者,則不能盡知用兵之利也”。 站在客戶利益角度推動票據產品,我們必須知道票據的利和害各自在哪裡。企業收到票據後有三種操作,第一種是直接背書轉讓,第二種是貼現成現金使用,第三種是短票換成長票使用。到底選擇哪種,需要銀行引導企業使用。直接背書轉讓,客戶什麼都沒得到,也無失去,利害皆無;貼現會付出利息,獲得現金便利,利害各一;短換長票,占用資金的時間價值,客戶得票、得利息,兩不誤,利得害失。銀行應當站在客戶利益角度來營銷票據產品,這三種融資方式對企業而言,區別不大。
    我將實戰重的票據經驗,總結成口訣。

    票據產品是中國創新活躍的一個產品。銀票與商票組合、銀票與財票組合、財票與商票組合千變萬化,在此基礎上的票票組合、票貸組合、票證組合、票據與供應鏈融資組合更是層出不窮,可以創造可觀存款。本書是所有客戶經理應該認真學習、認真體會的工具書,票據成就中國王牌客戶經理。


    本書亮點一     產品全


    三十五個票據產品,銀行票據產品大餐:票易票 (小行電子票據換大行電子票據)、財票換銀票 、小行電子票據 大收款人 票據買斷、 票易票 (單筆電子票據短變長) 、票易票 (單筆電子銀票長變短) 、票易票 (單筆長電子銀票變多筆短電子銀票) 、小票池 (小電子票據換大電子票據) 、票據拆分 (短大電子票據換長小電子票據) 、電子票據雙買斷、 電子商票變電子銀票 (短變長) …、電子商票變電子銀票 (長變短) …、短電子銀票變保貼長電子商票 、 電子銀票 買方付息 、電子銀票 (電子商票) 買方付息 放棄部分 追索權貼現 、 電子票據信托 (資產管理) 計劃 ( “多對一” 或 “一對一”) 、 電子票據池 、電子銀票質押委托貸款 、 長電子銀票→短電子銀票→長電子銀票 、長電子銀票→短電子銀票→長電子商票 、電子銀票套餐 (快填敞口) 、電子銀票套餐 (前置保證金 後置票據) …、電子銀票套餐 (票據保證金 存款保證金) 、出口信用證 電子銀票 押彙 、電子銀票質押開立國內信用證 (買方押彙) …、 電子商業彙票質押保函 …、 國內信用證項下電子銀票 (或電子商票保貼) ……、集團集中兌付票據 、放棄付款請求權電子銀票保理 …、 短電子銀票換長貸 …、電子銀票換保押電子商票 …、電子銀票與電子商票收益權互換 ……、貸款 全額保證金電子銀票 …、開發商簽發電子商票 ………、大型施工企業簽發電子商票 ……、 電子商票替代並購貸款 …


    本書亮點二     案例多


    配備大量的案例。 與本中心出版其他圖書一樣, 配備大量的案例, 以案例解釋其中使用的票據產品使用要點、金融服務方案等設計原則, 所有案例均來自真實案例, 為銀行客戶經理提供有效啟發。


     


    我們為什麼必須學好票據


    我是陳立金,票據就是我一生的摯友,帶給了了我無盡的快樂,當然,也有煩惱。我將票據做個總結,希望各位銀行人能夠認真學習票據產品,票據真的渾身都是寶。
    一、以票據拉動結算
    “挽弓當挽強,用箭當用長”。銀行第一位應當爭取企業的結算賬戶,抓企業的結算現金流。票據具有高頻發生、單筆小額、伴生交易的特點,是可以促進結算的王牌工具,抓住票據基本就抓住企業進出結算現金流。票據Z大價值就是與企業的收付款結算牢牢綁在一起,通過票據等工具組合運用,企業在銀行形成經營結算的沉澱資金池,尤其是在鋼鐵、煤炭、水泥、家電、汽車、石化等使用票據結算量巨大的行業。
    所以,抓信貸產品,首先必抓票據,票據就是所有信貸產品中Z強的弓、Z長的箭。結算興、存款興,這是亙古不變的道理。
    二、以票據吸引存款
     “種得梧桐樹,自有鳳凰來”, 銀行拓展,與其營銷別人,不如吸引對方。當你的產品設計足夠貼身,符合客戶經營需要,客戶不來都難。所以,我們要鑽研信貸產品、打磨授信方案,不斷強化授信方案與客戶經營的合理匹配,信貸產品對客戶經營的支撐。例如,對水泥公司、鋼鐵公司、汽車公司、鋼鐵公司等票據大戶,就應該設計票據池吸引對方,有票據池就會有存款。
    銷售金融服務方案價值遠遠超過單一產品,不要去銷售標準化的銀行產品,而應當去銷售金融服務方案。標準化的銀行產品收益太單薄,方案收益會大幅提高,而票據構成方案核心工具。每個客戶經理都要精通各類票據、貸款、保函等產品,深度理解企業的商業模式,能夠將授信產品與企業商業模式進行對接。
    三、以票據創造價值
     “盡知用兵之害者,則不能盡知用兵之利也”。 站在客戶利益角度推動票據產品,我們必須知道票據的利和害各自在哪裡。企業收到票據後有三種操作,第一種是直接背書轉讓,第二種是貼現成現金使用,第三種是短票換成長票使用。到底選擇哪種,需要銀行引導企業使用。直接背書轉讓,客戶什麼都沒得到,也無失去,利害皆無;貼現會付出利息,獲得現金便利,利害各一;短換長票,占用資金的時間價值,客戶得票、得利息,兩不誤,利得害失。銀行應當站在客戶利益角度來營銷票據產品,這三種融資方式對企業而言,區別不大。
    我將實戰重的票據經驗,總結成口訣。
    票據業務口訣:
    小票據大業務     技術高學問大
    銀票多競爭眾     財司票競爭少
    商票風險要把控   擅長票據收益高
    做貼現要合同     索發票背景真
    做存款短變長     做結算長變短 
    本行票要抄回     看發票找買家
    巧用票做關聯      上下遊收益高 
    看到票莫溜走      拿回來即存款
    賣方強買付息      替貸款降成本
    用銀票或商票      看客戶巧使用
    買方強用商票      承保貼做上遊
    超大戶用商票      一般戶用銀票
    商比銀費用低      上遊持票必貼現
    銀比商易流通      真實背景不可少
    鋼電煤藥化車      首先去推票據池   
    希望每個銀行人能夠善用票據,正確使用票據,必能在實戰工作中遊刃有餘。


    陳立金

     
    內容簡介

    未來票據創新一定是橫跨多個領域,不單純在自身這個很窄的領域內自我發展,它一定橫跨結算、信貸、信用證、理財等多領域,並進行相互交融,這纔是票據發展創新的方向。
    本書共收錄了票易票、小票池、電子票據池等三十五個較全、較新穎的電子票據組和產品,本書配備了大量的案例,以案例解釋其中使用的票據金融服務方案等設計原則,為銀行客戶經理提供有效的啟發。本書不同於理論書籍, 內容貼近實務操作,希望通過本書, 不僅能給廣大票據從業人員提供學習、使用電子銀行承兌彙票和電子商業承兌彙票的思路,而且能成就一批專業的、熟練使用電子票據的銀行客戶經理。

    作者簡介
    立金銀行培訓中心是國內專業從事銀行客戶經理信貸業務培訓輔導機構,自成立以來,培訓中國千家金融機構超過100萬名客戶經理。立金培訓中心足跡走遍中國大江南北,從東南沿海的廣州銀行、南粵銀行、招商銀行、杭州銀行,到祖國邊陲的烏魯木齊銀行、甘肅銀行,從東三省哈爾濱銀行、大連銀行,到西南重鎮重慶銀行、成都銀行,立金培訓中心為國內商業銀行客戶經理奉獻了一堂堂精彩培訓,無數的支行行長、信貸部門負責人、優秀客戶經理從立金培訓中心課程中獲益,在各家商業銀行崗位上承擔重任。
    中心立足於為國內商業銀行培養一批懂業務、擅營銷的客戶經理和信貸專業領域產品經理,按照客戶經理和產品經理成長階段,提供初級、中級、高級全套培訓課程。中心以創新信貸產品及案例為培訓教材,講解操作要點、營銷思路、使用技巧、風險控制要求等。講師來自各大商業銀行,為本領域的專業人纔,實踐經驗豐富,上課生動、幽默,學員與教師之間互動交流,授課效果佳。
    立金培訓中心教材全部自主研發,取材於信貸產品,緊扣監管政策,通過真實客戶案例,將貸款、票據、保函、信用證、供應鏈融資、投行實務、財務報表分析、授信方案設計、信貸風險把控、信貸調查要點等十大專題講清、講透、講實,涵蓋貸前、貸中、貸後的三查要求,為客戶經理打開了解監管政策,信貸產品創新趨勢的一扇窗戶。

    立金銀行培訓中心是國內專業從事銀行客戶經理信貸業務培訓輔導機構,自成立以來,培訓中國千家金融機構超過100萬名客戶經理。立金培訓中心足跡走遍中國大江南北,從東南沿海的廣州銀行、南粵銀行、招商銀行、杭州銀行,到祖國邊陲的烏魯木齊銀行、甘肅銀行,從東三省哈爾濱銀行、大連銀行,到西南重鎮重慶銀行、成都銀行,立金培訓中心為國內商業銀行客戶經理奉獻了一堂堂精彩培訓,無數的支行行長、信貸部門負責人、優秀客戶經理從立金培訓中心課程中獲益,在各家商業銀行崗位上承擔重任。


    中心立足於為國內商業銀行培養一批懂業務、擅營銷的客戶經理和信貸專業領域產品經理,按照客戶經理和產品經理成長階段,提供初級、中級、高級全套培訓課程。中心以創新信貸產品及案例為培訓教材,講解操作要點、營銷思路、使用技巧、風險控制要求等。講師來自各大商業銀行,為本領域的專業人纔,實踐經驗豐富,上課生動、幽默,學員與教師之間互動交流,授課效果佳。


    立金培訓中心教材全部自主研發,取材於信貸產品,緊扣監管政策,通過真實客戶案例,將貸款、票據、保函、信用證、供應鏈融資、投行實務、財務報表分析、授信方案設計、信貸風險把控、信貸調查要點等十大專題講清、講透、講實,涵蓋貸前、貸中、貸後的三查要求,為客戶經理打開了解監管政策,信貸產品創新趨勢的一扇窗戶。


     


    立金培訓中心教材立足培養銀行客戶經理三項能力,定向出版技能類圖書、技術類圖書、技巧類圖書。三技在身,從事信貸業務就會遊刃有餘。


    1、技能類圖書


    這類圖書講解“三查”,貸前調查、貸中審查、貸後檢查操作要點。這類貸款包括表內和表外信貸,屬於全口徑信貸品種。貸前調查,銀行實地對借款人生產經營、產供銷、資金占用與周轉等收集資料,確保資料完整性、真實性,是正確作出貸款決策,保證信貸資金投向合理前提,不同信貸產品盡調要點側重不同。貸中審查,銀行在資料齊全充分基礎上,判斷企業經營能力,審查貸款是否合理,確定貸不貸;依據銷售資金率水平,確定貸多少;按照資金計劃周轉期,確定貸多久,是確保貸款安全和提高貸款經濟效益關鍵環節。貸後檢查,銀行對借款企業貸款後資金運用、貸款歸還及貸款經濟效益的檢查和評估,及時發現貸款過程中的問題,迅速予以糾正,總結經驗教訓,為下次貸款作好準備。貸款三查相互聯繫,相互制約,相互促進。


    針對此,立金培訓中心出版:貸前類圖書《商業銀行客戶經理對公信貸業務技能培訓(第二版)》、《銀行客戶經理信貸調查要點培訓(第二版)》;貸中類圖書:《》;貸後類圖書:《銀行貸後檢查要點培訓第二版》。涵蓋當前流行的流貸、固貸、銀行承兌彙票、商業承兌彙票、供應鏈融資、保理、投行等創新品種三查。


    2、技術類圖書


    銀行展業依托的產品應當是信貸產品,信貸產品屬於企業生產重要的資源。所有銀行客戶經理必須掌握各類信貸產品核心技術。信貸產品雖然包羅萬像,但是核心其實就是票、證、貸、函四種基本出賬工具,輔之以創新型的擔保手段應用,例如保理、供應鏈融資、投行融資等等。


    針對此,立金培訓中心出版有《銀行票據產品實務操作培訓》、《銀行電子票據組合融資培訓》、《銀行應收賬款融資操作培訓》、《銀行供應鏈融資與貨權質押融資培訓(第二版)》、《小微信貸實務培訓》、《銀行項目融資實務培訓(第二版)》、《銀行資金居間業務培訓》。


    3、技巧類圖書


    不可否認,存款屬於各家銀行重要的經營指標,以貸款帶動存款結算增長,開發基本客戶群體將是成功的關鍵。在掌握基本技能,精通技術之外,還要有一些技巧,熟練的技巧可以達到事半功倍的作用。精準的選擇客戶、精準的實施產品會極大提升營銷的成績,《拉存款100招(一)》《拉存款100招(二)》《拉存款100招(三)》《拉存款100招(四)》這類圖書講解拉存款技巧。


     


    適用人群:


    銀行信貸從業人員。如果您是銀行客戶經理、信貸審批工作人員、信貸風險人員、支行行長,那麼本書可以讓你了解信貸產品創新趨勢、基本規則,讓你了解監管政策,提升您信貸的精準度,提高信貸項目申報的成功率。特別是剛剛走上銀行工作崗位的新人,希望能起到上崗培訓手冊的作用


    企業財務人員。無論您是大型央國企業,還是民營企業財務人員,你都應該更好的了解銀行的信貸工具和產品,結合自身經營及管理更有針對性的選擇合理信貸產品,以達到降低融資成本,提高融資的效率,促進企業更快發展的目標。


    政府的有關部門。如果您供職於政府的金融管理部門,平時也在緊密跟蹤銀行信貸投放趨勢,出於管控風險、促進本地經濟發展,更好幫扶企業目的,立金叢書有助於你更加全面的了解銀行業信貸的本質。


    高校師生。本書也可以作為貨品銀行學、銀行經營管理等高校課程的配套教材,有助於同學們在掌握理論之後,真正的了解銀行的信貸發展趨勢,達到書本知識與實踐的有機融合,特別是對準備進入銀行,提供了面試和筆試的實戰教材。

    目錄
    目錄
    【業務一】 票易票 (小行電子票據換大行電子票據) …………………… 1
    【業務二】 財票換銀票 ……………………………………………………… 9
    【業務三】 小行電子票據 大收款人 票據買斷………………………… 11
    【業務四】 票易票 (單筆電子票據短變長) …………………………… 14
    【業務五】 票易票 (單筆電子銀票長變短) …………………………… 21
    【業務六】 票易票 (單筆長電子銀票變多筆短電子銀票) …………… 27
    【業務七】 小票池 (小電子票據換大電子票據) ……………………… 32
    【業務八】 票據拆分 (短大電子票據換長小電子票據) ……………… 37
    【業務九】 電子票據雙買斷………………………………………………… 42
    【業務十】 電子商票變電子銀票 (短變長) …………………………… 54
    【業務十一】 電子商票變電子銀票 (長變短) ………………………… 58

    目錄
    【業務一】 票易票 (小行電子票據換大行電子票據) …………………… 1
    【業務二】 財票換銀票 ……………………………………………………… 9
    【業務三】 小行電子票據 大收款人 票據買斷………………………… 11
    【業務四】 票易票 (單筆電子票據短變長) …………………………… 14
    【業務五】 票易票 (單筆電子銀票長變短) …………………………… 21
    【業務六】 票易票 (單筆長電子銀票變多筆短電子銀票) …………… 27
    【業務七】 小票池 (小電子票據換大電子票據) ……………………… 32
    【業務八】 票據拆分 (短大電子票據換長小電子票據) ……………… 37
    【業務九】 電子票據雙買斷………………………………………………… 42
    【業務十】 電子商票變電子銀票 (短變長) …………………………… 54
    【業務十一】 電子商票變電子銀票 (長變短) ………………………… 58
    【業務十二】 短電子銀票變保貼長電子商票……………………………… 62
    【業務十三】 電子銀票 買方付息………………………………………… 66
    【業務十四】電子銀票(電子商票) 買方付息 放棄部分
    追索權貼現…………………………………………………… 70
    【業務十五】電子票據信托(資產管理) 計劃( “多對一”
    或 “一對一”) ……………………………………………… 74
    【業務十六】 電子票據池…………………………………………………… 87
    【業務十七】 電子銀票質押委托貸款……………………………………… 99
    【業務十八】 長電子銀票→短電子銀票→長電子銀票 ………………… 103
    【業務十九】 長電子銀票→短電子銀票→長電子商票 ………………… 106
    【業務二十】 電子銀票套餐 (快填敞口) ……………………………… 109
    【業務二十一】 電子銀票套餐 (前置保證金 後置票據) …………… 115
    【業務二十二】 電子銀票套餐 (票據保證金 存款保證金) ………… 120
    【業務二十三】 出口信用證 電子銀票 押彙 ………………………… 124
    【業務二十四】 電子銀票質押開立國內信用證 (買方押彙) ………… 127
    【業務二十五】 電子商業彙票質押保函 ………………………………… 131
    【業務二十六】 國內信用證項下電子銀票 (或電子商票保貼) ……… 138
    【業務二十七】 集團集中兌付票據 ……………………………………… 142
    【業務二十八】 放棄付款請求權電子銀票保理 ………………………… 146
    【業務二十九】 短電子銀票換長貸 ……………………………………… 149
    【業務三十】 電子銀票換保押電子商票 ………………………………… 153
    【業務三十一】 電子銀票與電子商票收益權互換 ……………………… 156
    【業務三十二】 貸款 全額保證金電子銀票 …………………………… 159
    【業務三十三】 開發商簽發電子商票 …………………………………… 162
    【業務三十四】 大型施工企業簽發電子商票 …………………………… 164
    【業務三十五】 電子商票替代並購貸款 ………………………………… 166
    立金名言 …………………………………………………………………… 172



     
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