了得網管理_中國信托業發展報告.2008

內容簡介

本報告沿襲了中國人民大學信托與基金研究所一貫秉承的以事實案例和數據統計為根據的研究理念，高度貼近市場與實踐，以專業的高度、公正的觀點，全面研究、分析了2008－2009年信托業發展的現狀，概括表現出的主要特征，總結存在的問題，提出操作性的方案，並對2009年中國信托業的發展前景和趨勢做出預測和判斷。報告的研究範圍涵蓋2008－2009年信托業發展的熱點和難點問題，牢牢把握住“世界經濟危機背景下挑戰與機遇”這一主線，從宏觀環境、信托公司、信托產品、信托市場、法律與政策、焦點問題幾個方面，對中國信托業進行了全景式的研究、概括與解析，提出了一繫列既具理論高度又有操作價值的思路、觀點和理念，是一部十分難得、極具理論和實踐價值的行業性研究專著。

作者簡介

中國人民大學信托與基金研究所是經中國人民大學批準，依托中國人民大學財政金融學院成立的專業研究機構，是我國*普通高校人文社會科學重點研究基地——中國人民大學中國財政金融政策研究中心的組成部分。
研究所的宗旨：整合信托和基金業界、學術界以及政府部門的

章2009：現狀分析與趨勢展望
1.宏觀經濟金融形勢
1.1國際金融危機嚴重影響中國經濟
1.22008年中國經濟出現明顯轉折
1.3繫列經濟刺激政策重拳出擊
1.4寬松的貨幣政策仍將繼續
1.5財富縮水導致消費的能力面臨考驗
1.6“保增長”基調下的投資拉動
2.中國信托業現狀分析與趨勢判斷
2.1現狀分析與主要特征
2.2趨勢判斷與主要影響因素
第二章信托公司
1.機構準入開始解凍歷史問題即將解決
2.內部調整此起彼伏增資擴股熱潮不減章2009：現狀分析與趨勢展望
1.宏觀經濟金融形勢
1.1國際金融危機嚴重影響中國經濟
1.22008年中國經濟出現明顯轉折
1.3繫列經濟刺激政策重拳出擊
1.4寬松的貨幣政策仍將繼續
1.5財富縮水導致消費的能力面臨考驗
1.6“保增長”基調下的投資拉動
2.中國信托業現狀分析與趨勢判斷
2.1現狀分析與主要特征
2.2趨勢判斷與主要影響因素
第二章信托公司
1.機構準入開始解凍歷史問題即將解決
2.內部調整此起彼伏增資擴股熱潮不減
3.信托機構資產實力持續增長行業地位大幅提升
4.資產質量全面提升風控能力明顯增強
5.專業理財機構名實相符制度魅力凸現
6.多數機構經營成果顯著盈利能力超群
7.公司治理結構逐漸完善管理經營走向規範
第三章集合資金信托產品
1.2008年集合資金信托產品發行概況
1.12008年集合資金信托產品發行概要
1.22008年集合資金信托產品資金運用方式分析
1.32008年集合資金信托產品資金投向分析
1.42008年集合資金信托產品預期收益率分析
2.2008年房地產信托業務回顧
2.1銀監會265號文件出臺，提示信托公司風險
2.2產品發行情況及業務發展趨勢
2.3各信托公司房地產信托產品的亮點分析
3.證券投資信托計劃：陽光私募獨領風騷
3.1證券投資信托計劃的市場概況
3.2產品設計上的主要變化
4.基礎設施信托產品
4.1市場現狀
4.2產品創新
4.3發展趨勢
5.銀信合作產品
5.1市場現狀
5.2發展趨勢
6.信貸資產證券化——拾級而上
6.12008年我國信貸資產證券化試點概況
6.22008年信貸資產證券化產品的新特點
第四章信托業：市場價值不菲
1.信托公司理財優勢獨特價值不菲
1.1國內理財市場發展迅速並具有可持續性
1.2信托行業發展理財業務有其獨特的優勢
1.3未來行業的制度推動將持續不斷
2.長期看擁有資源和創新能力強的公司更易勝出
2.1擁有資源的公司具有先天優勢
2.2創新和產品差異化是提升主動理財業務競爭力的必由之路
3.中短期看轉型戰略得當的公司將占得先機
3.1盈利點不斷切換顯示行業盈利模式尚不穩定
3.2渠道戰略反映信托公司在信托規模與報酬率間的平衡
3.3價值分解角度看部分信托公司轉型戰略得當
4.資本市場大小非問題和宏觀政策轉向為行業發展提供機遇
4.1資本市場大小非問題為行業提供創新空間
4.2積極的宏觀政策為發展權益性信托提供機遇
5.行業重點公司分析及估值
第五章信托法律與法規
1.信托法制的重要理論成果
1.1改革開放30年信托法學研究成果綜覽
1.2當前我國信托法制重要理論觀點
1.3進一步繁榮信托法學研究，完善信托法制
2.信托法制實踐與信托政策解讀
2.12008年監管機構與國務院頒行的信托類重要政策性文件
2.22008年主要信托法規解析
3.2009年中國信托法制建設展望
3.1新經濟背景蘊藏著信托業發展的重要機會
3.2中國信托法制建設的幾點建議
第六章2009焦點探析：信保合作
1.信保合作市場背景
1.1保險資金運用分析
1.2保險資金信托化運用的投向與產品
2.基礎設施項目中的信保合作
2.1保險資金投資基礎設施領域分析
2.2保險資金投資基礎設施的路徑選擇
2.3保險資金投資基礎設施的信托產品設計
2.4信托公司受托實施基礎設施投資的流程設計
3.開發園區建設中的保信合作
3.1我國開發園區建設與融資簡況
3.2園區開發初期的保信合作參與模式
3.3園區開發成熟期的保信合作參與模式
4.房地產信托業務中的保信合作
4.1當前房地產市場的運行特征及投資機會
4.2貸款類信托產品
4.3財產權類信托產品
4.4“基金型”信托產品——泰興1號房地產投資資金信托計劃
5.私人股權投資信托業務中的保信合作
5.1私人股權投資信托業務概述
5.2PE投資的行業選擇與業內實踐
5.3私人股權投資信托方案
6.增量保險業務中的保信合作
6.1信托增值型保信合作模式與產品方案
6.2“信用增級”型保信合作模式
6.3“增值型”保信合作業務的其他模式
附錄一2008年信托業大事記
附錄二2008年信托相關法規彙編

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章2009：現狀分析與趨勢展望
2.中國信托業現狀分析與趨勢判斷
2.1現關分析與主要特征
2.1.1信托大盤總體平衡，深層矛盾有所加劇
2008年對中國信托業來說可謂波瀾壯闊、跌宕起伏的一年。年初正式實施十餘年未曾采用的“從緊的貨幣政策”；汶川大地震、奧運會接踵而來；美國次貸危機全面爆發，國際金融風暴席卷全球；股票市場持續低迷，量、價雙雙齊創新低；中國GDP增幅第三季度大幅回調，房地產交易量全面萎縮，市場面臨崩盤；貨幣政策劇烈變向，存款準備金與存貸款利率大幅下調；救市方案高效出臺，4萬億支出拉抬國內需求。劇烈波動的股票市場、變化頻繁的宏觀政策和百年不遇的金融危機加之信托“新辦法”頒布實施僅僅一年有餘，可以說2008年對中國信托業來說是市場環境為多變、詭譎和嚴峻的一年。信托公司遭遇空前的挑戰和全面的考驗。
2008年公開披露年報的50家信托公司各項財務指標及經營業績在2007年特定的市場環境下猶如“火山噴發”，均呈現出爆發式增長，各項震耳發聵的數據指標使“新辦法”實施初期彌漫於業界悲觀、懷疑的氣氛一掃而空，令業內外刮目相看。多家信托公司年報中對市場因素影響分析中指出，2007年證券市場的上漲行情，是信托公司盈利超常增長的重要原因之一。證券市場的火爆行情為信托公司提供了難得的機遇。一方面信托公司大規模發行證券類信托產品，管理傭金和利潤分成為信托公司帶來豐厚的回報；同時，自行開展的以及與商業銀行合作推出的各類新股申購信托產品和銀行理財產品，也為信托公司提供了一類無風險收益的業務機會，雖然平均收益率較低，但由於信托產品資金規模，特別是銀信連接理財產品的規模巨大，使得信托公司此類信托資產規模急劇增加，從而導致收益基數增加，所以總收益也非常可觀。另一方面，部分信托公司利用自身證券市場投資的專業優勢和特別資源，以自有資金或整合私募證券基金，直接投資股票二級市場，而2007年持續大幅上漲的行情也使其投資取得高額直接回報。
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